ينجذب متداولي الفضة إلى هذا المعدن الثمين بسبب قيمته المتأصلة. لتداول الفضة عبر الإنترنت، يتكهن المتداولون بما إذا كان سعر الفضة سيرتفع أو ينخفض دون امتلاكه فعليًا. تداول العقود مقابل الفروقات هو الطريقة الأكثر شيوعًا التي يستخدمها غالبية المتداولين لتداول الفضة في الوقت الحاضر، لأنها تتيح لهم كسب الارباح عندما يرتفع سعر الفضة أو ينخفض. في هذا المقال، نستعرض بعمق طرق الاستثمار في الفضة، و العوامل المؤثرة على أسعارها كما سنتطرق الى الفروق بينها وبين الذهب، بالإضافة إلى عيوب الاستثمار فيها.
يوجد طريقتين أساسيتين للتداول أو الاستثمار في الفضة هما:
الاستثمار المادي في الفضة يعني شراء الفضة بشكل مادي وتخزينها، مثل السبائك أو العملات الفضية أو المجوهرات. و يمكن للمستثمرين الاحتفاظ بالفضة في مكان آمن مثل الخزائن أو البنوك. هذه الطريقة تتيح لك امتلاك الفضة فعليًا، مما يعني أنك تملكها بشكل كامل ويمكنك بيعها في وقت لاحق إذا أردت.
الاستثمار في الفضة المادية يمنحك ملكية مباشرة ويعتبر وسيلة لحماية القيمة ضد التضخم والأزمات المالية، كما أنه لا يعتمد على النظام المالي أو التقنيات الحديثة، مما يجعله أكثر أمانًا.
ومع ذلك، يتطلب تخزين الفضة في أماكن آمنة بتكاليف إضافية، وقد تواجه صعوبة في بيعها بسرعة أو الحصول على السعر المناسب. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكنك استخدام الرافعة المالية مع الفضة المادية، مما يحد من إمكانية تحقيق أرباح أكبر.
عقود الفروقات CFDs هي عقود مالية تسمح لك بالتداول على تحركات أسعار الفضة XAG دون امتلاكها بشكل فعلي من خلال CFDs، و يمكنك التنبؤ بارتفاع أو انخفاض أسعار الفضة، وإذا كنت تتوقع أن سعر الفضة سيرتفع، يمكنك شراء عقد. وإذا كنت تتوقع انخفاضه، يمكنك بيع العقد.
عقود الفروقات توفر مزايا مثل استخدام الرافعة المالية لتداول حجم أكبر بأقل رأس مال، والتداول في كلا الاتجاهين مما يتيح الفرصة لتحقيق أرباح سواء ارتفعت أو انخفضت الأسعار، بالإضافة إلى سهولة الوصول وإمكانية فتح وإغلاق الصفقات بسرعة عبر الإنترنت.
ومع ذلك، هناك بعض العيوب مثل المخاطر العالية بسبب الرافعة المالية التي قد تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تحركت الأسعار ضدك، كما يتطلب التعامل مع شركات الوساطة الموثوقة لتجنب المخاطر، وقد تفرض بعض الشركات رسومًا أو عمولات على الصفقات مما يؤثر على الأرباح.
سعر الفضة يتأثر بالعديد من العوامل الاقتصادية والجيوسياسية والفنية. فيما يلي أبرز العوامل المؤثرة:
يتم استخراج الفضة من المناجم كما يتم تصنيعها من المعادن الأخرى، مما يعني أن التغيرات في الإنتاج يمكن أن تؤثر على العرض في السوق. على سبيل المثال، زيادة المعروض من الفضة قد يؤدي إلى انخفاض السعر إذا لم يكن هناك طلب كافي.
تُستخدم الفضة في العديد من الصناعات مثل الإلكترونيات، الطاقة الشمسية، والمجوهرات، فضلاً عن استخدامها كملاذ آمن في الأوقات الاقتصادية الصعبة. و زيادة الطلب في أي من هذه القطاعات قد يؤدي إلى زيادة الأسعار وبذلك يكوم العرض والطلب عامل مؤثر على تقلب سعر الفضة.
في فترات التضخم، يميل المستثمرون إلى شراء الفضة والذهب كملاذات آمنة للحفاظ على قيمة أموالهم، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار. كما أن الفضة تُعتبر أداة تحوط ضد التضخم.
الفائدة تؤثر على أسعار الفضة عندما تكون منخفضة، حيث يكون العائد على الأصول المالية مثل السندات أقل، مما يدفع المستثمرين إلى شراء الأصول الملموسة مثل الفضة. و في المقابل، ارتفاع أسعار الفائدة قد يدفع المستثمرين للابتعاد عن المعادن الثمينة.
في فترات النمو الاقتصادي، قد يتراجع الطلب على الفضة كملاذ آمن، حيث يفضل المستثمرون التوجه إلى الأصول ذات العوائد العالية مثل الأسهم.
أما في فترات الركود أو الأزمات الاقتصادية، يرتفع الطلب على الفضة كأداة استثمارية آمنة مما قد يدفع الأسعار للارتفاع وبهذا تتأثر الفضة صعودا وهبوطا بناءا على حالة الاقتصاد بالعرض والطلب.
بما أن الفضة تُتداول بالدولار الأمريكي بشكل رئيسي، فإن أي تغيرات في قوة الدولار تؤثر بشكل مباشر على سعر الفضة حيث عندما يضعف الدولار الأمريكي، يميل سعر الفضة إلى الارتفاع، حيث يصبح المعدن الثمين أرخص للمستثمرين الذين يحملون عملات أخرى.
الفضة مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بأسعار المعادن الأخرى مثل الذهب والنحاس. و تقلبات أسعار الذهب، الذي يُعتبر المعدن الثمين الأهم، تؤثر غالبًا على الفضة.
فعندما ترتفع أسعار الذهب، قد تزداد أيضًا أسعار الفضة، حيث يراها المستثمرون بديلاً جيدًا. وبالمثل، فإن أسعار النحاس، الذي يُستخدم في العديد من التطبيقات الصناعية، يمكن أن تؤثر أيضًا على أسعار الفضة، خاصة في المجالات التي تتداخل فيها الاستخدامات الصناعية.
تداول الذهب و تداول الفضة يشتركان في العديد من الخصائص ولكن هناك فروق كبيرة بينهما.
| الفرق | الذهب | الفضة |
|---|---|---|
| التقلبات السعرية | أقل تقلبًا | أكثر تقلبًا |
| العوامل المؤثرة | التضخم، الفائدة، السياسة | الطلب الصناعي، الاقتصاد |
| العرض والطلب | طلب من المستثمرين والبنوك | طلب صناعي واستثماري |
| الاستخدام الصناعي | مجوهرات واستثمار | إلكترونيات وطاقة شمسية |
| السيولة | سيولة عالية | سيولة جيدة مع تحديات |
| التكاليف | تكلفة عالية | تكلفة منخفضة |
| الملاذ الآمن | ملاذ آمن في الأزمات | ملاذ آمن مع تقلبات أكثر |
يشتمل الاستثمار في الفضة عدة عيوب منها:
يرمز للفضة بثلاثة أحرف - XAG في التداول
تستطيع كمتداول تداول الفضة عن طريق فتح حساب لدى احدى أفضل شركات التداول اعلاه، والتداول بالفضة بعد تمويل حساب التداول الخاص بك عن طريق العقود مقابل الفروقات. ويتم تداولها ايضًا مقابل الدولار الأمريكي – XAG/USD. يمكن التداول بالفضة عن طريق منصتي التداول المعروفتين: ميتاتريدر 4 MT4 وميتاتريدر 5 MT5.
يمكن ان تصل نسبة الرافعة المالية على الفضة الى 1:200 كحد اقصى.
كاتب متميز في مجال تقييم الشركات بأسواق الفوركس والأسهم، يملك خبرة 4 سنوات كمتداول نشط بالعملات الرقمية وسوق الفوركس. انضم عام 2021 لفريق موقع تداول ليساهم في بناء محتوى عالي الجودة يعد مرجعا موثوقا للمستثمرين والمتداولين بالوطن العربي.
