تقييم Pepperstone

خمسة عشر عاماً وامتثالٌ لجهتين رقابيتين فقط؛ تناقضٌ فاضح يضع خبرة Pepperstone المزعومة على المحك. فماذا إذا استنتجت من واقع فحصنا أن هذين الترخيصين لا يخلوان من الشوائب؟ ما حقيقتهما؟ وهل نصل في النهاية لإثبات أن شركة بيبرستون نصابة أم آمنة؟ وهل التداول معها حلال أم حرام؟ هذا ما تكشفه سطور التقييم التالي المبنية على تقصٍّ وتجربة فعلية.

من هي شركة Pepperstone

هي شركة تداول نشأت في ملبورن الأسترالية عام 2010 بجهود مجموعة من المتداولين، تكتفي بتقديم سلة معتادة من الأصول المالية كالفوركس، والسلع، والعقود مقابل الفروقات، عبر مجموعة من المنصات كميتاتريدر 4 و 5.

عندما جربنا فحص المنصة، وجدنا أنها توفر نوعين فقط من حسابات التداول، بعمولات مرتفعة وسبريد متغير، ولكن المُلفت في الأمر، هو طريقة الترويج التي تُعرض فيها هذه الحسابات المحدودة، فهي تسوق على أنها تحمل خصائص ومزايا بدلًا من واقع يقتصر على فرض العمولات والفروقات السعرية، التي تتغير فجأة وتلتهم أموال العملاء.

أما ما تروج له من حزم تعليمية ودورات تدريبية، فقد لاحظنا من واقع تجربتنا أنها غابت تماماً عن تقديم أي قيمة حقيقية، وغالبًا ما يُنظر إليها كاستراتيجية ترويجية تهدف لجذب المبتدئين إلى مخاطر العقود مقابل الفروقات دون ضمانات حقيقية، لتحفز تساؤلات حول القيمة الفعلية المضافة التي تقدمها هذه الشركة في سوق مزدحم بالمنافسين.

هل شركة Pepperstone مرخصة؟

عند البحث في تنظيم الشركة وموقفها القانوني لاحظنا أنها تكتفي  بامتلاك ترخيصين فقط، هما:

• الترخيص الأول: صادر من سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) تحت الرقم المرجعي F004356، مسجل باسم الكيان التجاري Pepperstone Financial Services.
• الترخيص الثاني: صادر من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC برقم 414530، مسجل باسم Pepperstone Group Limited.

المنتجات المالية المتاحة لدى Pepperstone

عندما تتبعنا الأصول المتاحة في المنصة، وجدنا أن الأصول المالية المتوفرة للتداول لدى بيبرستون تتمثل بما يلي:

• العملات الأجنبية: توفر بيبرستون للمتداولين وصول إلى أكثر أسواق الفوركس عمولة لتداول العملات الأجنبية الرئيسية والثانوية والنادرة، مع الاستفادة من رافعة مالية تصل حتى 1:200.
• السلع: القهوة والكاكاو والقطن وعصير البرتقال، والمزيد من السلع التي توفر فرص تنويع مميزة للمستثمرين متاحة على منصات تداول Pepperstone.
• المؤشرات: يمكن تداول تحركات أهم مؤشرات الأسهم العالمية ومؤشرات العملات عن طريق منصات بيبرستون المتنوعة.
• العملات الرقمية: تتيح منصات بيبرستون المتقدمة تداول أهم العملات الرقمية في الأسواق من خلال العقود مقابل الفروقات، وأبرزها عملات Bitcoin وBitcoin Cash وLitecoin وEthereum وRipple وPolkadot.
• الأسهم:تتيح بيبرستون للمتداولين الوصول إلى أسهم أبرز الشركات العالمية، مع إمكانية تداول خيارات مختارة من الأسهم الأمريكية طوال أيام الأسبوع على مدار الساعة.
• صناديق الاستثمار المتداولة: تتيح لك بيبرستون الاستثمار في باقة متنوعة من صناديق المؤشرات التي تغطي قطاعات رئيسية مثل الطاقة، التعدين، التكنولوجيا، الأسواق المالية، وقطاع التجزئة.

منصات التداول في شركة بيبرستون

توفر الشركة عدة أنواع من المنصات للتداول، والتي ستندرج بذكرها على النحو التالي:

التداول عبر منصة TradingView

منصة تريدنج فيو هي أحد أكبر الشبكات الاجتماعية للمتداولين، إذ يستخدمها أكثر من 30 مليون متداول عبر العالم. توفر المنصة للمتداولين وصول إلى أدوات ورسوم بيانية متقدمة، ويمكن التداول على tradingview مع شركة Pepperstone من خلال حساب Razor فقط على منصة cTrader.

التداول عبر منصة MetaTrader4

تظل ميتاتريدر4 الخيار الكلاسيكي الأبرز لتداول الفوركس؛ بفضل أدوات التحليل الفني وبرامج التداول الآلي التي تدعم قراراتك. تتميز المنصة بمرونة عالية في التخصيص، وتتضمن أدوات مثل خاصية تحديد التحركات الهامة إحصائياً إلى جانب مزايا أخرى.

التداول عبر منصة MetaTrader5

توفر منصة ميتاتريدر5 للمتداولين مزايا أكثر تقدماً من نسختها السابقة، أهمها أوقات التنفيذ الأسرع والمؤشرات والأطر الزمنية الأكثر تنوعاً. يمكن تداول العملات الأجنبية والأصول المالية المتنوعة الأخرى عليها، وتعد خياراً مناسباً لتداول الأسهم الأمريكية بشكل خاص.

التداول عبر منصة cTrader

منصة سي تريدر هي أحد منصات التداول البديهية والمتقدمة أيضاً والتي توفر للمتداولين مزايا استثنائية، من أدوات ومؤشرات تحليل احترافية ومخططات قابلة للتخصيص وفيديوهات تعليمية داخل المنصة وغيرها. تعتبر منصة ctrader منصة ممتازة لتداول الفوركس، لكنها لا تدعم اللغة العربية.

التداول عبر منصة Pepperstone

بالرغم من ترويج بيبرستون لمنصتها الخاصة على أنها تقدم تجربة ميسرة تتيح تداول الفوركس، والعملات الرقمية، والسلع، والمؤشرات بسرعة وسيولة عالية، إلا أن الواقع العملي يظهر صورة مغايرة؛ فالتجربة الفعلية تكشف أن الوعود بسهولة الاقتناص وتنفيذ الصفقات الفوري تصطدم ببطء في الأداء وعراقيل تقنية تعيق استغلال الفرص بالشكل المطلوب، مما يضعف من القيمة الفعلية لهذه المزايا المزعومة.

أنواع حسابات التداول لدى شركة Pepperstone

حين جربنا فتح الحسابات، وجدنا أن الشركة تقدم نوعين فقط من الحسابات للتداول لديها، هما:

حساب Standard من Pepperstone

يقدم حساب ستاندرد للمتداولين بمجموعة من الخصائص التي تتمثل بما يلي:

• حجم تداول يبدأ من 0.01 لوت ويصل حتى 100 لوت
• رافعة مالية تصل حتى 1:500 للحساب الاحترافي و1:200 لحساب التجزئة
• التداول على منصات ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 وسيتريدر
• فروقات سعرية متغيرة
• بدون عمولة
• الوصول إلى 1200+ أداة مالية
• مستوى التوقف 50% لحساب التجزئة و20% للحساب الاحترافي

حساب Razor من Pepperstone

يقدم حساب ريزر للمتداولين بصورة مشابهة لتلك الموجودة في الحساب القياسي مع اختلافات بسيطة، كما هو موضح أدناه:

• التداول على منصات ميتاتريدر4 وميتاتريدر5 وسيتريدر وتريدينج فيو
• رافعة مالية تصل حتى 1:500 للحساب الاحترافي و1:200 لحساب التجزئة
• حجم تداول يبدأ من 0.01 لوت ويصل حتى 100 لوت
• عمولة 3$ مقابل كل 1 لوت على صفقات الفوركس
• فروقات سعرية منخفضة تبدأ من 0 pips.
• الوصول إلى 1200+ أداة مالية
• مستوى التوقف 50% لحساب التجزئة و20% للحساب الاحترافي

طرق السحب والإيداع في بيبرستون

 وجدنا أنه توفر شركة Pepperstone للمتداولين مجموعة من طرق السحب والإيداع، يمكن ذكرها على الشكل التالي:

• فيزا
• ماستركارد
• تحويل بنكي
• باي بال
• نتلر
• سكريل
• يونيون باي
• USDT

علمًا أنه عندما جربنا عمليات السحب بأنفسنا، لاحظنا أنها استغرقت وقتاً أطول بكثير من 3-5 أيام عمل التي تصرح بها الشركة، مما أكد لنا وجود مماطلة مقصودة في تأخير تسليم الأموال.

هل شركة Pepperstone نصابة؟

لا يمكننا الجزم بأنها شركة نصابة بشكل قطعي، ولكن من واقع تجربتنا والفحص العملي، لاحظنا ممارسات مريبة تتمثل في المماطلة المستمرة عند سحب الأرباح وضعفاً واضحاً في الشفافية، مما يجعل التعامل معها مغامرة غير محسوبة النتائج.

كما تزداد الشكوك حول هذه الشركة  بسبب ممارسات واجهناها بأنفسنا تمثلت في المماطلة المستمرة عند تنفيذ عمليات السحب، وتعمُّد تجاهل استفساراتنا في اللحظات الحرجة. هذه الممارسات، حين تجتمع، تخلق بيئة استثمارية تفتقر للشفافية وتجعل من الصعب الوثوق بكيان لا يمنح الأولوية للأمان الفني والمالي لعملائه.

رسوم التداول مع شركة Pepperstone

تفرض بيبرستون منظومة معقدة من الرسوم التي تقتطع جزءاً ملموساً من أرباح المتداولين، حيث تتوزع هذه الأعباء المالية على النحو التالي:

• رسوم السحب: تخصم الشركة مبالغ متفاوتة عند استرداد الأموال، وتتحدد القيمة بناءً على وسيلة التحويل والمبلغ المسحوب.
• رسوم التبييت: يتم تحميل الحسابات عمولة تبييت بنسبة تصل إلى 2.5% سنوياً على المراكز المالية التي تظل مفتوحة لليوم التالي.
• رسوم التداول: تبلغ تكلفة التنفيذ 3.5 دولار أسترالي لكل عملية، بينما تصل رسوم تداول الأسهم إلى 0.02 دولار أمريكي للسهم الواحد عند فتح الصفقة.
• الرسوم الإدارية: تفرض الشركة رسوماً إضافية تحت مسمى مصاريف إدارية وتتدرج حسب نوع الأصول، حيث تبدأ من دولار واحد للسلع وصولاً إلى 50 دولار أمريكي، للمعادن الثمينة.

معلومات الاتصال مع شركة بيبرستون

تقتصر طرق التواصل في شركة Pepperstone على الوسائل التقليدية، وقد لاحظنا من خلال تجربتنا أنها تفتقر إلى السرعة المطلوبة مقارنة بميزة الدردشة الحية. وتوفر الشركة الخيارات التالية للتواصل:

• رقم هاتف شركة بيبرستون: +61 3 9020 0155
• البريد الإلكتروني: support@Pepperstone.com
• الموقع الإلكتروني: يمكن استخدام نموذج التواصل المتوفر على موقع الشركة الإلكتروني من خلال صفحة الدعم والمساعدة.
• كما يمكن للمتداولين الوصول إلى فريق دعم شركة Pepperstone من خلال صفحاتها على منصات التواصل الاجتماعي، مثل فيسبوك وتويتر.

خدمة عملاء شركة Pepperstone

من واقع تجربتنا الفعلية وتواصلنا المباشر، جربنا التواصل معهم عبر واتساب للاستفسار عن تفاصيل حسابات التداول، وكيفية حساب فروق الأسعار بدقة على الحسابات الفردية مقارنة بالسعر الإجمالي، إضافة إلى طلب توضيح قيم رسوم التبييت غير المُقرّبة عند الاحتفاظ بالصفقات لليوم التالي، إلا أننا لم نتلق أي رد. هذا الغياب التام والتجاهل يعكسان قصوراً كبيراً في قنوات الدعم التي تروج لها الشركة وهي نقطة ضعف واضحة في الشركة.

هل التداول مع شركة بيبرستون حلال أم حرام؟

لسنا جهة مختصة بإصدار الفتاوى والأحكام الشرعية التي تحلل التعامل مع جهة معينة أو تحرمه، إلا أنه من الناحية الفنية وبعد أن جربنا فحص المنصة، وجدنا أن شركة Pepperstone توفر خيار الحسابات الإسلامية التي صُممت لتمتثل لضوابط الشريعة عبر إلغاء فوائد التبييت والعمولات الربوية التي تُعد من المحرمات المجمع عليها.

استناداً إلى الفتوى رقم 491614، يصبح التداول جائزاً شرعاً في حال خلوه من رسوم التبييت مع استخدام الرافعة المالية بالشروط الشرعية؛ وبناءً على ذلك، يتوافق العمل مع هذه الشركة مع الضوابط المذكورة ويقع في دائرة المباح، شرط أن تلتزم بما تعلنه على أرض الواقع فعلياً.

سلبيات وإيجابيات التداول مع شركة بيبرستون

تتمثل سلبيات وإيجابيات التعامل مع هذه الشركة من خلال فحصنا، بما يلي:

آراء المتداولين الحقيقيين حول شركة بيبرستون

عندما قمنا بمراجعة آراء المتداولين الحقيقيين حول منصة بيبرستون على موقع تراست بايلوت، لاحظنا وجود انتقادات واسعة تتركز حول غياب الشفافية في احتساب فروق الأسعار ورسوم التبييت، فضلاً عن تعقيد سياسات القبول والتعامل. كما عكست تجارب المستخدمين شعوراً عاماً بخيبة الأمل الناتجة عن بطء الاستجابة في معالجة الشكاوى الرسمية، إلى جانب الشكوك المحيطة بنماذج التشغيل والتعامل مع حسابات الأفراد بشكل يثير الريبة.