كيف تستطيع ادارة محفظتك الاستثمارية بشكل فعال ومربح؟

كمستثمر، ربما تكون قد استثمرت في مجموعة متنوعة من الأصول أو أدوات الاستثمار مثل الفوركس والسندات والأسهم والـ ETFs والعقارات والعملات الرقمية وما إلى ذلك. ولربما قمت بادارة محفظتك الاستثمارية بشكل جيد.

في هذا المقال، سنعرفك على طرق تستطيع من خلالها ادارة محفظتك الاستثمارية بشكل فعال ومربح وباقل نسبة من المخاطر.

كيف يمكنك ادارة محفظتك الاستثمارية؟

تدور إدارة المحفظة حول اتخاذ القرارات من خلال تقييم مجموعة متنوعة من الاستثمارات ومطابقتها حسب الدخل والميزانية والأفق الزمنية. في نهج المحفظة، تتم مطابقة الاستثمارات مع أهدافك، واختيار مزيج الاستثمار والسياسات المناسبة، وتخصيص الأصول وفقًا للمخاطر والأهداف المالية. تشير إدارة المحفظة أيضًا إلى تحديد أفضل الخطط والسياسات للاستثمار فيها في محاولة لتعظيم العوائد. في النهاية، الهدف هو تحقيق مزيج استثماري مربح مع الحد الأدنى من المخاطر.

من هو مدير المحفظة الاستثمارية؟

لإدارة محفظتك بنجاح، تحتاج إلى إرشادات الخبراء من مدير المحفظة. مدير المحفظة هو شخص يفهم الاحتياجات المالية للعميل، ويصنع حزمة استثمار مناسبة وفقًا للأهداف المالية للعميل والمستوى المناسب من المخاطر، ويستثمر نيابة عن العميل ويدير مخصصات الاستثمار.

لكي يكون مديرًا ناجحًا للمحفظة، يجب عليه/عليها مواكبة أخبار الاستثمار والتداول الحالي في السوق المالية. من الجيد متابعة محللي الاستثمار والباحثين على المنصات الاجتماعية لاكتساب فهم أفضل لظروف السوق والتطورات المحلية والعالمية التي قد تؤثر على الاستثمارات.

يحتاج مدير المحفظة إلى اتخاذ قرارات سريعة ووضع اللمسات الأخيرة على أفضل خطة مالية لعملائه والاستثمار نيابة عنهم.

ما هي خطوات ادارة المحفظة الاستثمارية؟

إذن، ما هي الخطوات في عملية إدارة الحافظة ؟

• تحديد الأهداف

العملية الأولى التي يتعين على مدير المحفظة القيام بها هي فهم أهداف العميل وقيوده وتصميم بيان لسياسة استثمار يعمل لصالحه. سيختلف رصيد حقوق الملكية والدخل الثابت والنقد والأوراق المالية الأخرى من عميل إلى آخر.

• تقدير رأس المال

بناءً على أهداف وحدود كل مستثمر، يتم تحليل العائدات المتوقعة والمخاطر المرتبطة بها.

• توزيع الأصول – التنويع

هناك خطوة مهمة أخرى تتمثل في تحديد مزيج مثالي من فئات الأصول المناسبة وتجميع الأصول والنسب. على سبيل المثال، يمكن أن يتكون تخصيص أصول العميل من 70٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، و 15٪ نقدًا ومكافئات، و 15٪ من الأسهم. هناك طريقة أخرى للتنويع وهي وضع الأموال في الأصول المتقلبة وغير المتقلبة بطريقة تساعد على تحقيق عوائد كبيرة بأقل قدر من المخاطر.

• وضع استراتيجيات للمحفظة

يجب وضع استراتيجية استثمارية لتوليد قيمة قصوى للمحفظة بعد مراعاة الإطار الزمني والتعرض للمخاطر.

• فهم ربحية الاستثمارات

تتمثل الخطوة التالية في تحليل ربحية الأصول من خلال مراعاة أساسياتها ومصداقيتها وسيولتها وما إلى ذلك.

• تنفيذ المحفظة

بمجرد تخطيط محفظتك، يمكنك وضعها موضع التنفيذ من خلال الاستثمار في الاستثمارات المناسبة.

• مراقبة المحفظة وتقييمها وإعادة توازنها

هل تعلم أن اختيار المحفظة المناسب لك اليوم لا يمكن أن ينجح حتى في غضون سنوات؟

تحتاج المحفظة إلى المراقبة والتقييم وإعادة التوازن بانتظام لمواكبة كفاءتها وزيادة الأرباح إلى أقصى حد. تساعد إعادة التوازن أيضًا على فهم ما إذا كانت المحفظة قد أنجزت بمرور الوقت، إذا تحققت الأهداف، فإن نسبة مكونات المحفظة تحقق عوائد أعلى بأقل قدر من الخسارة. وما إلى ذلك.

ما هي انواع ادارة المحفظة الاستثمارية؟

إدارة المحفظة هي مصطلح شامل لطريقة متخصصة لإدارة استثمارات فرد أو مجموعة بشكل فعال. ولكن، في الممارسة العملية، يمكن تصنيفها إلى أنواع متميزة، بناءً على النهج المتبع.

• الإدارة النشطة للمحفظة

في هذا النهج، ينصب التركيز فقط على ضمان أعلى عوائد ممكنة. يركز مدير المحفظة بشكل أكبر على التداول الفعلي بهدف تعظيم الأرباح. إنه يبحث دائمًا عن أسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية والتي لديها القدرة على التقدير وتوفير اتجاه صعودي جيد.

• إدارة المحفظة السلبية (بدون وجود المستثمر)

على عكس الأسلوب النشط، فإن إدارة المحفظة السلبية موجهة نحو نهج أكثر هدوءًا وتحفظًا. هنا، يقوم المدير بملاءمة ملف المستثمر مع ظروف السوق. تتمثل الاستراتيجية في الحفاظ على تقدير مطرد حتى لو كان منحنى النمو أقل طموحًا. إلى هذا الحد، من المرجح أن يستثمر في بدائل نمو منخفضة ومنخفضة المخاطر مثل صناديق المؤشرات على الأسهم.

• إدارة المحفظة التقديرية

هنا، يحيط مدير المحفظة علما بملف عميله وشهيته للمخاطر وأهدافه الاستثمارية لبناء استراتيجية استثمارية. يتخذ المدير جميع قرارات الاستثمار بناءً على هذه المدخلات والتفويض الذي منحه إياه موكله.

• إدارة المحافظ غير التقديرية

هذا النهج مثالي للمستثمرين الأكثر تقدمًا الذين لديهم فهم عادل للاستثمارات ولكنهم لا يزالون يعتمدون على مشورة المهنيين. يواصل مدير المحفظة إطعام موكله بالمشورة والتوصيات التي قد يتم اتباعها أو لا يتم اتباعها.

ما هي أهداف إدارة المحفظة الاستثمارية؟

وتعد إدارة الحافظات أداة هامة من أدوات الإدارة المالية التي تمارس على نطاق واسع. ولكن كيف ستبدو قائمة أهم أهدافها ؟

فيما يلي نظرة على الأسباب العديدة لكيفية ولماذا يمكن أن تكون أساسية جدًا لأهداف الاستثمار.

• ارتفاع رأس المال ومعدل أعلى للعائدات

أولاً وقبل كل شيء، يتعلق الأمر بالمبدأ الأساسي للاستثمار – رؤية رأس مالك يرتفع. عندما تقوم باستثمار، يكون هدفك الواضح زيادة قيمة محفظتك. على المستوى الفردي، عادة ما يكون هناك حد يمكن للمستثمر الاعتماد عليه من مهاراته ومعرفته وخبرته لتوسيع نطاق العمليات واتخاذ القرارات الصحيحة باستمرار.

ولكن مع إدارة المحفظة، هناك مستوى من الخبرة والنظام والمهنية للطريقة التي تدار بها المحفظة.

• تحسين تخصيص الاصول المالية

مع إدارة المحفظة، يستفيد العميل من محفظته التي يتم التعامل معها بحيث يكون هناك استخدام امثل للموارد التي يجلبها. يمكن لمدير المحفظة فهم صورة المستثمر وأهداف الاستثمار بشكل أفضل وملاءمتها بحيث يتم بناء المحفظة مع الأسهم المناسبة وإدارتها بشكل مثالي.

• تقليل فرص المخاطرة

إلى جانب مهارة بناء محفظة لتعظيم العوائد، يعرف مدير المحفظة الجيد أيضًا كيفية التخفيف من المخاطر وتجنب احتمالية الخسائر. إنه مجهز بمستويات المعرفة المناسبة، والوصول إلى المعلومات المحدثة والبنية التحتية المناسبة مثل البرامج والأدوات التحليلية لإدارة المخاطر.

• القدرة على التخصيص

توفر إدارة المحفظة أيضًا ميزة توفير عنصر المرونة للاستثمار. سيظل المدير الجيد دائمًا يراقب المحفظة ويكون جاهزًا مع التغييرات المناسبة في الوقت المناسب لإبقائها على المسار الصحيح. أيضًا، من الممكن له تقديم مستوى التخصيص عند الحاجة.

من هم المستثمرين الذين يحتاجون الى ادارة محفظتهم الاستثمارية؟

إذن لمن إدارة المحفظة؟

في حين أن المفهوم مجرب ومختبر، إلا أنه قد لا يناسب الجميع. إنها منشأة محددة ذات سوق مستهدف واضح يمكن أن يستفيد منها. فيما يلي نظرة على العميل المثالي لإدارة المحفظة. للاستفادة بشكل أكثر فعالية من إدارة المحفظة، من المهم معرفة ما إذا كانت مناسبة لك.

المستثمرين الذين ليسوا على دراية كافية بعروض السوق

هناك مستثمرون إما يبدأون بمنتجات استثمارية أو في وقت مبكر جدًا في استثمارهم. قد يتسبب القرار الخاطئ هنا أو المكالمة السيئة هناك في خسارة كبيرة. سيتطلب اتخاذ القرار بشأن خيارات الاستثمار الصحيحة واختيار أفضل مزيج، فهمًا للافكار الواسعة للاستثمار والتفاصيل على مستوى الأسهم. من الأفضل لهذا النوع من المستثمرين أن يعهد بأموالهم إلى شركة لإدارة المحافظ.

المستثمرين الذين ليسوا على دراية كافية بالمؤثرين في السوق

وثمة جانب آخر من جوانب الافتقار إلى المعرفة الكافية في مجال الاستثمار يتجاوز المنتجات المعروضة. وليس من الممكن أن يكون لدى الجميع فهم سليم وإدراك سليم لظروف السوق وديناميكياتها وآثارها على الاستثمارات. من الانحرافات الطفيفة إلى التطورات الاقتصادية الرئيسية، هناك العديد من المتغيرات التي يمكن أن تؤثر على أسعار الأسهم. قد يكون كل هذا تقنيًا للغاية بالنسبة للمستثمر العادي وسيجدون إدارة المحفظة كحل مثالي هنا.

المستثمرين ذوي الوقت المحدود

عندما تكون مقيدًا جدًا بالعمل أو تسافر معظم الوقت أو لا تستطيع تخصيص وقت كافٍ لإدارة استثماراتك، فمن الجيد اختيار إدارة المحفظة. يمكن أن يتطلب الاستثمار الكثير من الوقت والاهتمام ويمكن أن يمنحك إهماله بعض الصدمات. لهذا السبب من الأفضل ترك الأمر لمحترف مثل مدير محفظة يمكنه تغطية ضيق وقتك.

المستثمرين الذين يبحثون عن منتجات استثمارية متنوعة

حتى المستثمر المطلع على أساليب عمل سوق الأسهم، بشكل عام، يمكن أن يشعر بالخروج من أعماقه بمنتجات استثمارية أكثر تعقيدًا. يمكن أن يساعد نهج إدارة المحفظة بشكل كبير إذا كنت بحاجة إلى تجاوز الخيارات العادية. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الوصول إلى السلع، فقد تحتاج إلى معرفة متخصصة. وبالمثل، فإن الاستثمارات في الأسهم في قطاعات الجديدة أو تلك الموجودة تحت الرادار ستحتاج إلى مزيد من مساعدة الخبراء.