تداول العملات الأجنبية او تداول الفوركس هو أحد أفرع السوق المالي وأكبرها. ويعتمد مبدأ التداول فيه بشكل رئيسي على اتفاق بين الأطراف افرادًا كانوا او شركات، على تبادل العملات الأجنبية من عملة الى عملة أخرى، بأسعار محددة بينهم او من قبل السوق المالي العالمي. حينًا تستخدم فقط للتحويل من عملة الى عملة أخرى، ولكن اغلب الاحيان تستخدم بهدف تحقيق الارباح.
محتوى المقال
يلعب التقلب في سعر العملات دورًا رئيسيًا في سوق الفوركس، وهذا ما يجعل منه سوقًا مليئًا بالفرص العالية والعظيمة لتحقيق الأرباح. ولكن في المقابل، فإن التقلب يجعل منه سوقًا محفوفًا في المخاطر، ونسبة الخسارة فيه عالية. ويجب على المتداول ان يتوخى الحذر الدائم اثناء تداوله في سوق الفوركس.
بالرغم من مخاطره العالية، الا ان سوق الفوركس يعتبر سوقًا ماليًا جذابًا للمتداولين، فهو من أكثر الأسواق المالية حركةً ونشاطًا، نظرًا لمستويات السيولة العالية فيه.
كيف يتم تداول العملات الاجنبية او الفوركس؟
كنقطة رئيسية، فإن العملات الأجنبية يتم ادارتها عن طريق OTC – التداول خارج البورصة، عن طريق بنوك عالمية مرتبطة مع بعضها البعض بشبكة، وتتفرع لأربع أذرع في: نيويورك، طوكيو، لندن، سيدني، حسب المنطقة الزمنية لكل مدينة. وهذا ما يجعل من سوق الفوركس سوقًا مفتوحًا طوال اليوم 24 ساعة، لمدة 5 أيام في الأسبوع.
فبالتالي، الفوركس لا يتم تداوله في البورصة، وانما عن طريق المعاملات والاتفاقيات المباشرة بين الأطراف. فلا يوجد هنالك مكان مركزي لإجراء هذه المعاملات. فالسوق هو عبارة عن شبكة من المشاركين في عملية التداول بالعملات والأوراق المالية فيما بينهم. ويعد Spot Forex من الأمثلة على ال OTC.
ما هي افرع سوق تداول الفوركس؟
يقسم سوق الفوركس بناءً على مدة تنفيذ الصفقة الى 3 اقسام:
- السوق الفوري Spot Forex Market
يتم تنفيذ الصفقات في هذا الفرع خلال فترة زمنية قصيرة، ويتم فيه تبادل ازواج العملات عند نقطة معينة ومحددة، وبهذا تتم الصفقة.
- السوق الآجل Forward Forex Market
يتم فيه عقد الصفقات بتاريخ معين وبسعر محدد لمقدار عملة محدد تم الاتفاق عليهم مسبقًا من قبل الطرفين، ويتم تسويتها في نهاية الاتفاقية ويتم تداولها مباشرةً، وتتميز بأنها غير محدودة بفترة زمنية معينة.
- السوق المستقبلي Future Forex Market
تتم فيه الاتفاقيات التي تنص على شراء او بيع عملة معينة، في تاريخ معين بسعر محدد متفق عليه من قبل الطرفين. فعندها تنتهي مدة العقد، يكون المشتري ملزم بالشراء، ويكون البائع ملزم بتوفير المبلغ وتسليمه.
ما هي ازواج العملات؟
التداول في سوق الفوركس يعتمد على بيع وشراء العملات، وكنتيجة لذلك، يتم تداوله على شكل ازواج عملات. حيث تشكل العملة الأولى مبدأ العملة الأساسية في الزوج، اما العملة الثانية فهي عملة التسعير.
يتم الإشارة الى العملة ب 3 حروف، اول حرفين يشكلان بلد منشأ العملة، او المنطقة، والحرف الثالث يرمز للعملة – اسمها، او ما يدل عليها -.
مثال:
الدولار الأمريكي
بلد المنشأ: الولايات المتحدة الامريكية – United States of America
اسم العملة: الدولار- Dollar
الرمز: USD
ما هي العملة الرئيسية؟ هي العملة التي يتم شرائها عند تداول زوج عملات اجنبية في سوق تداول الفوركس.
ما هي عملة التسعير؟ هي العملة التي يتم بيعها عند تداول زوج عملات اجنبية في سوق تداول الفوركس.
ما هي انواع ازواج العملات في سوق تداول الفوركس؟
يتم تقسيم ازواج العملات بناءً على قوتها في سوق الفوركس الى 4 فئات:
الأزواج الرئيسية Majors
تشكل العملات المندرجة تحت الأزواج الرئيسية معظم عمليات التداول في سوق الفوركس. هي عملات قوية وعالية الربح في جميع انحاء العالم. ويجب ان يضم الزوج الدولار الأمريكي (بشكل أساسي) بالإضافة الى عملة رئيسية أخرى.
مثال:
اليورو مع الدولار الأمريكي USD/EUR
الين الياباني مع الدولار الأمريكي USD/JPY
الجنيه الإسترليني مع الدولار الأمريكي USD/GBP
الفرنك السويسري مع الدولار الأمريكي USD/CHF
الأزواج الثانوية Minors
العملات المندرجة تحت الأزواج الثانوية تكون اقل تداولًا من الأزواج الرئيسية، ويتم فيها ربط عملتين رئيسيتين، بدون وجود الدولار الأمريكي كعملة أساسية او عملة تسعير.
مثال:
الجنيه الإسترليني مع اليورو GBP/EUR
اليورو مع الفرنك السويسري EUR/CHF
الين الياباني مع الجنيه الإسترليني JPY/GBP
الأزواج الغير رئيسية او الغير المألوفة Exotics
تعتمد هذه الأزواج على ربط عملة رئيسية مع اقتصاد ناشئ او صغير.
مثال:
الجنيه الإسترليني ع الزلووتي البولندي GBP/PLN
الدولار الأمريكي مع البيزو المكسيكي USD/MXN
ما الذي يؤثر على سوق الفوركس؟
يتأثر سوق الفوركس بشدة بمبدأ العرض والطلب. حيث ان سوق الفوركس يضم تحت جناحه جميع العملات التي يتعامل بها البشر في جميع انحاء العالم، وهذا ما يصعب عملية التنبؤ بالأسعار بإعادة النظر الى التقلب الدائم في التحركات في أسعار الصرف.
ما الذي يؤثر على التقلب في سوق الفوركس؟
بشكل رئيسي يوثر على التقلب في سوق الفوركس العوامل الآتية:
- البنوك المركزية
البنوك المركزية في جميع البلاد حول العالم تشكل عاملًا رئيسيًا في التقلب في أسعار الصرف، حيث انها هي المنشئات التي تتحكم في العرض. ويتم ذلك عن طريق عوامل عدة يمكن ان تؤثر على سعر العملة المرتبطة بالبنك المركزي المعني. فعندما تقرر الدولة وضع مبلغ كبير جدًا في مجال معين مثل الاقتصاد، فإن سعر عملتها سينخفض تبعًا لذلك. والعكس صحيح.
- الاخبار الاقتصادية
عندما يتم اصدار تقرير اخباري اقتصادي معين عن سوق مالي معين، يمكن ان يكون سلبي او إيجابي. فعندما يتم اصدار تقرير اخباري إيجابي للسوق المالي، فإن ذلك سيجذب المتداولين والمستثمرين للاتجاه لذلك السوق المالي واستثمار أموالهم فيه لتحقيق الأرباح. ونتيجة لذلك، ستتم زيادة الطلب على النشاط الاقتصادي في هذا السوق المالي وارتفاع أرباحه. والعكس صحيح بالنسبة للأخبار السلبية.
ويطبق هذا المبدأ على سوق الفوركس وجميع أفرع السوق المالي في انحاء العالم، نظرًا لقوة الاعلام في التأثير على قرارات الفرد من ناحية مالية ونواحٍ أخرى كثيرة.
- التوجهات الاقتصادية في السوق المالي
توجه الأسواق مرتبط ارتباطًا قويًا بالأخبار الاقتصادية. ويؤثر بشكل قوي على ارتفاع وانخفاض أسعار العملة، فكلما زاد توجه الأسواق والافراد لجهة معينة، كلما زادت رغبة الافراد في الانضمام والاستثمار في هذا النشاط الاقتصادي. وبالتالي، فإن أسعار العملات مرتبطة بعلاقة طردية مع توجه الأسواق.
كيف يمكنني بدأ تداول الفوركس؟
يمكنك بدأ التداول عن طريق فتح حساب تداول لدى شركة تداول موثوقة، والقيام بايداع رأس مالك المخصص للتداول. اذا تمت الموافقة على فتح حساب لك من قبل الشركة المعنية، ستبدأ التداول عن طريق هذا الحساب. تداول الفوركس هو ببساطة عملية شراء وبيع العملات – شراء عملة لبيع عملة أخرى. ونظرًا للتوجه للتداول عبر الانترنت في الوقت الحالي، فيتم التعامل والتداول عن طريق العقود مقابل الفروقات CFD.
ولكن، يفضل ان لا تبدأ تداول الفوركس بحساب حقيقي في البداية، حيث ينصح المتداولين المحترفين القيام بفتح حساب تداول تجريبي والتدرب على تداول الفوركس عن طريقه. بالاضافة الى تلقي التعليم المناسب عن التداول والبحث عنه والتثقف اكثر.
نوفر لك في موقع تداول قسم تعلم التداول، وهو قسم مخصص للمتداولين الذين يرغبون بمعرفة المزيد عن تداول الفوركس وغيره من الاسواق المالية، للاطلاع عليه انقر هنــــــا.
ما هي العقود مقابل الفروقات CFD في سوق تداول الفوركس؟
ان تداول العقود مقابل الفروقات CFD يتم من خلال تداول العملات الاجنبية باستخدام الرافعة المالية. فتمكنك من الحصول على ملكية الأصل المالي او نسبة من الأرباح للتداول القائم. وهي سلاح ذو حدين! فتداول الفوركس باستخدام الرافعة المالية قد يضاعف أرباحك، ولكنه يضاعف احتمالية الخسائر على حد سواء إذا تقلبت الأسعار ضدك.
ما هي الرافعة المالية Leverage؟
آلة من آلات التداول، ويتم من خلالها التداول بمبالغ كبيرة من قبل المتداول من غير الحاجة الى دفع القيمة كاملة وانما يمكنه البدء مبلغ اقل (الهامش). فعند اغلاق المركز الذي تم التداول فيه، ف ربح او خسارة المتداول تعتمد بشكل أساسي على الحجم الكلي للتداول.
ما هو الهامش Margin؟
هو اول مبلغ يتم ايداعه من قبل المتداول لفتح مركز تداول (بالرافعة المالية) والتداول فيه، وبدونه لن يستطيع الحصول على مركز للتداول. ويتغير الهامش حسب الوسيط الذي يتعامل معه المتداول، وحسب حجم التداول الذي يرغب المتداول الحصول على مركز فيه. ويمكن التعبير عنه كجزء، متمثل بنسبة مئوية، من المركز كامل.
ما هو فرق السعر او السبريد Spread؟
هو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء عند تبادل العملات او تداولها. ممكن احيانًا ان تكون فروق ضيقة او تكون فروق واسعة، اعتمادًا على العملة المتداول بها، ووقت بدأ التداول، والظروف الاقتصادية المؤثرة على العملة.
ما هي الحصة او اللوت Lots؟
الفوركس عادةً يتم تداوله بالحصص، او بعدد وحدات العملة التي يشتريها او يبيعها المتداول. الحصة الواحدة تعتبر وحدة قياس، لقياس مبلغ الصفقة. كمثال: عندما يتم وضع أوامر للتداول، فيتم وضعها بأحجام مسعرة بالحصص Lots. تعتبر الحصة الأساسية للحصة هي 100,000 وحدة من العملة. يوجد احجام اخرى للحصص Lots وهي:
- ميني لوت Mini Lots: وهي تساوي 10,000 وحدة من العملة.
- مايكرو لوت Micro Lots: وهي تساوي 1,000 وحدة من العملة.
- نانو لوت Nano Lots: وهي تساوي 100 وحدة من العملة.
تكون الحصة او اللوت كبيرة نظرًا لأن العملات تتحرك بكميات قليلة في اغلب الأحيان.
ما هي النقطة او البيب Pip؟
هي وحدة القياس للتعبير عن التغيير في القيمة بين عملتين. على سبيل المثال:
إذا تحرك USD/JPY من 1.12 الى 1.13، فالارتفاع يكون 0.01 في قيمة الدولار الأمريكي، وتعتبر نقطة واحدة.
ولكل زوج من العملات الأجنبية الرئيسية نقطة معينة:
- USD/EUR وUSD/GBP وUSD/CHF يكون 0.0001 للنقطة الواحدة.
- USD/JPY يكون 0.01 للنقطة الواحدة.