تقييم M4Markets

تكثر شركة إم 4 ماركتس بالحديث عن نفسها بأنها شركة تداول عالمية متعددة التراخيص، وبالنظر إلى خدماتها وانتشارها فهذا الوصف المختصر يبدو صحيحاً عن الشركة. لكن، ما هو المزيد الذي يحتاج أي متداول أن يتعرف عليه قبل التسجيل لدى هذه الشركة؟ سنكشف عن ذلك معاً من خلال التقييم التالي الذي يسلط الضوء على كافة تفاصيل تجربة التداول لدى M4Markets، بدءاً من الأصول المالية والمنصات والحسابات وصولاً إلى التراخيص وإجراءات سحب الأموال وحمايتها.

ما هي M4Markets؟

M4Markets هي العلامة التجارية لثلاثة كيانات منفصلة تقدم خدمات التداول على الفوركس والاسهم والسلع والمؤشرات في سيشل وقبرص والامارات العربية المتحدة. وتتبع العلامة التجارية M4Markets في سيشل للشركة الأم Trinota Markets (Global) Limited، التي تأسست عام 2019 وتعمل بموجب ترخيص صادر عن هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) المصنفة من الجهات الرقابية الضعيفة في صناعة التداول.

تقدم الشركة خدمات التداول عبر منصتي ميتاتريدر4 وميتاتريدر5، وتوفر للمتداولين رافعة مالية تصل إلى 1:1000، مع أنواع متعددة من الحسابات يبدأ الحد الأدنى للإيداع في أقل واحد فيها من 5$ فقط.

إيجابيات وسلبيات M4 Markets

على الرغم من مزايا التداول لدى ام فور ماركتس التي قد تبدو جذابة لبعض المتداولين الذين يريدون بدء تجربة التداول بمتطلبات بسيطة، لكن هناك الكثير من التحديات والسلبيات التي يواجهها المتداولين أثناء التعامل مع الشركة كما يوضح الجدول التالي:

المنتجات المالية في شركة إم 4 ماركتس

توفر شركة إم 4 ماركتس مجموعة محدودة من المنتجات المالية التي يمكن للمتداولين الوصول إليها من خلال منصاتها، والتي تركز على تداول العقود مقابل الفروقات. فيما يلي نظرة عامة على أبرز هذه المنتجات:

1. أزواج الفوركس: تتيح الشركة تداول أكثر من 50 زوجًا من العملات، مع تنفيذ سريع وتسعير مباشر في الوقت الفعلي.
2. السلع الأساسية: تشمل الذهب، والفضة، والنفط والبلاتين، وتوفر إمكانية تنويع المحافظ الاستثمارية من خلال أدوات مرتبطة بالاقتصاد العالمي.
3. المؤشرات: يمكن للمتداولين المضاربة على حركة مؤشرات تمثل أسواقًا عالمية كبرى، مما يتيح تنويعًا في الأصول المتداولة.
4. الأسهم: تتيح M4Markets تداول أسهم شركات معروفة مثل آبل ومايكروسوفت وعلي بابا، من خلال عقود الفروقات وبعمولات منخفضة.
5. العملات المشفرة: يمكن التداول على مدار الساعة على مجموعة متنوعة من العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم والدوج كوين من خلال عقود الفروقات.

منصات التداول لدى ام فور ماركتس

يمكن للمتداولين لدى ام فور ماركتس الاختيار من بين خيارين فقط لمنصات التداول، لكن كلاهما من أكثر المنصات شيوعًا واعتمادًا بين المتداولين حول العالم. طُورت هذه المنصات من قبل شركة ميتاكوتس لتلبي متطلبات المتداولين سواء في التحليل أو تنفيذ الأوامر أو الأتمتة، وهما المنصتين الشهيرتين ميتاتريدر4 وميتاتريدر5.

1. MetaTrader4: منصة مصممة لتداول الفوركس، وتتميز بواجهة بسيطة، وتدعم 30 مؤشرًا فنيًا و9 أطر زمنية، مع إمكانية التحوط وتنفيذ الأوامر بأنواع متعددة. 
2. MetaTrader5: منصة أكثر تطورًا تدعم تداول العملات والأسهم والعقود مقابل الفروقات، وتوفر تقويمًا اقتصاديًا مدمجًا، و21 إطارًا زمنيًا، ووظيفة عمق السوق، مع دعم التداول بنسخ الصفقات واختبار الاستراتيجيات متعددة السلاسل.

حسابات التداول في شركة ام فور ماركتس

تقدم شركة M4Markets مجموعة من حسابات التداول التي تختلف في شروط الإيداع، وفروق الأسعار، والرافعة المالية، لتلائم أنماطًا مختلفة من المتداولين. فيما يلي نظرة على أبرز أنواع الحسابات المتاحة:

حساب Standard

يبدأ الحد الأدنى للإيداع في حساب ستاندرد من 5 دولارات أمريكية، مع فروق أسعار تبدأ من 1.1 نقطة ورافعة مالية تصل إلى 1:1000. ولا يفرض هذا الحساب عمولات ثابتة على تداول الفوركس والمعادن، كما تتوفر منه نسخة بدون فوائد تمديد (حساب إسلامي).

حساب Raw Spread

يتطلب هذا الحساب إيداعًا أوليًا بقيمة 500 دولار، ويوفر فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة، بينما تصل الرافعة المالية القصوى إلى 1:500، والحد الأدنى لحجم الصفقة 0.01 لوت. ويُفرض على المتداولين عمولة بقيمة 3.5 دولار لكل جانب من جانبي الصفقة عند تداول الفوركس والمعادن.

حساب Premium

هذا الحساب مخصص للإيداعات الكبيرة، حيث يبلغ الحد الأدنى للإيداع 10,000 دولار. ويتميز بفروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة ورافعة مالية تصل إلى 1:500. حجم الصفقة الأدنى هو 0.01 لوت، وتبلغ العمولة على الفوركس والمعادن 2.5 دولار لكل جانب.

حساب Dynamic Leverage

يتطلب حساب داينمك حدًا أدنى للإيداع بقيمة 5 دولارات فقط، ويتيح رافعة مالية ديناميكية تصل إلى 1:5000. فروق الأسعار تبدأ من 1.6 نقطة، والحد الأدنى لحجم الصفقة هو 0.01 لوت. كما لا توجد عمولات على تداول الفوركس والمعادن، ولكن العملة المتاحة للحساب هي الدولار الأمريكي فقط.

هل M4 Markets مرخصة؟

شركة M4 Markets مرخصة وتعمل بشكل قانوني، لكنها تتبع هيكلًا تنظيميًا معقدًا يثير بعض علامات الاستفهام. إذ تعمل الشركة تحت عدة كيانات قانونية منفصلة، وكل كيان منها يحمل ترخيصًا من هيئة رقابية مختلفة، لكن جميع هذه الكيانات تستخدم الاسم التجاري ذاته M4Markets، وهو ما يصعّب على العملاء تتبع الجهة الفعلية المسؤولة عن حساباتهم أو التعاملات المالية الخاصة بهم.

وفيما يلي نظرة على التراخيص التي تحملها الشركة:

1. ترخيص هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) رقم SD035 المسجل لشركة Trinota Markets (Global) Limited.
2. ترخيص لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) رقم 301/16 المسجل لشركة Harindale Ltd.
3. ترخيص هيئة الخدمات المالية في دبي (DFSA) رقم F007051 المسجل لشركة Oryx Financial Limited.

طرق السحب والإيداع في شركة M4 Markets

هناك مجموعة من وسائل الإيداع والسحب المتاحة لدى شركة M4 Markets، لكن يختلف توفرها لكل متداول حسب بلد إقامته. وتشمل الخيارات التالية:

1. التحويل البنكي
2. بطاقات فيزا وماستركارد
3. المحافظ الإلكترونية نيتلير وسكريل

رسوم التداول في إم فور ماركتس

تُعد رسوم التداول في شركة إم فور ماركتس مرتفعة بشكل ملحوظ وغير مبرر مقارنة بالعديد من المنافسين في السوق، مما يضعف من قدرة المتداولين على تحقيق هامش ربح مقبول. إذ تبدأ فروق الأسعار في حساب Standard مثلًا من 1.1 نقطة وتصل إلى 2.2 نقطة على بعض الأداوت المالية، وهي نسب مرتفعة نسبيًا وتُثقل كاهل المتداول خاصة في الأسواق ذات السيولة العالية.

كما تفرض الشركة عمولات ثابتة عالية تصل إلى 7 دولارات لكل صفقة في حسابات التداول الأخرى، هذا عدا عن العمولات والرسوم التي تسحبها من حسابات المتداولين دون الإعلان عنها بشفافية ووضوح على موقعها الرسمي.

الاتصال بشركة M4Markets

يمكن الاتصال بشركة M4Markets خلال أيام العمل من الاثنين إلى الجمعة في أي وقت من خلال المراسلة على البريد الإلكتروني support@m4markets.com أو الاتصال على الرقم المخصص لخدمة الدعم +248 463 2013. وبينما تدعي الشركة أنها توفر خاصية الدعم عبر الدردشة الحية، يتبين أن هذه الخدمة لا تعمل بشكل فعلي عند محاولة استخدامها، ما يعكس صورة غير احترافية عن هذه الشركة.

خدمة العملاء في M4Markets

هناك الكثير من النقاط السلبية في خدمة العملاء في M4Markets، أولها أن الدعم لا يتوفر على مدار الأسبوع الكامل، بل يقتصر على العمل بنظام 24/5. يعني ذلك أن المتداولين لا يستطيعون الحصول على أي مساعدة فورية خلال عطلات نهاية الأسبوع، وهي فترات قد تحدث فيها تقلبات مهمة في الأسواق.

كما تدّعي الشركة توفير دعم مباشر عبر ميزة الدردشة الحية، لكن عند محاولة استخدام هذه الخاصية لا تكون متاحة فعلياً ولا تعمل بكفاءة. ويشير العديد من المتداولين إلى نقطة سلبية مشتركة خلال تجربة التداول في ام 4 ماركتس، هي الضعف الملحوظ في استجابة فريق الدعم، سواء من حيث البطء أو تجاهل الرسائل المرسلة عبر البريد الإلكتروني.

هل M4Markets نصابة؟

رغم أن شركة M4Markets تحمل تراخيص من جهات رقابية متعددة، إلا أن هيكلها التنظيمي المعقد وتعدد الكيانات القانونية التي تعمل باسم العلامة التجارية نفسها يثير الكثير من الشكوك حول مدى شفافيتها ومصداقيتها. 

بالإضافة إلى ذلك، تواجه الشركة انتقادات حادة تتعلق بصعوبة سحب الأموال، وفرض رسوم تداول مرتفعة وغير مبررة، وغياب الشفافية في الإعلان عن العمولات. وهي جميعها مؤشرات تدفع الكثيرين إلى الحذر من ام فور ماركتس بسبب ضعف مصداقيتها ونزاهتها حتى لو لم تتورط بالنصب على المتداولين بشكل مباشر.