سلبيات الأهلي تداول وأفضل البدائل في السعودية لعام 2024

إن تداول الأسهم يتم من خلال عملية شراء وبيع الأسهم في السوق المالية، وتعتبر الأسهم الأمريكية من أكثر الأسهم تداولاً وشهرة في العالم، حيث تمثل بورصة نيويورك (NYSE) وبورصة ناسداك (NASDAQ) أكبر بورصتين في العالم من حيث القيمة السوقية.وتتم عملية تداول الأسهم الأمريكية عبر الإنترنت من خلال وسطاء الأسهم الذين يساعدون المستثمرين على شراء وبيع الأسهم، ويمكن للمستثمرين شراء الأسهم بالكامل أو جزء منها، والحصول على عوائد من الأرباح التي تحققها الشركة التي يتم شراء أسهمها.

لذلك أعددنا لك هذا المقال لمساعدتك في إيجاد البديل المناسب عن تداول الأسهم الأمريكية مع الأهلي تداول في السعودية.

معلومات حول خدمة الأهلي تداول

يقدم الأهلي كابتل (NCB) المخصص لتداول الأصول المالية عبر الإنترنت خدمة نظام الأهلي تداول والتي تتيح التداول عامةً وتداول الأسهم الأمريكية خاصةً، وقد لاقت هذه الخدمة إقبالاً كبيراً لدى السعوديين الراغبين في مباشرة التداول عبر الانترنت، ولكن مؤخراً كثرت التساؤلات عن إمكانية إيجاد بديل وخيار أفضل لتداول الأسهم الأمريكية بدلاً من خدمة الأهلي تداول.

سلبيات خدمة الأهلي تداول مع الأسهم الأمريكية

إن كثرت التساؤلات حول وجود بديل عن تداول الأسهم الأمريكية مع الأهلي تداول لم يأتِ من فراغاً إنما جاء نتيجةً لما تعانيه خدمة الأهلي تداول من عيوب ومشاكل لم تساعدها على المحافظة على شعبيتها بين المتداولين السعوديين وأهم هذه العيوب:

• كبر حجم العمولة المفروضة على تداول الأسهم عبر خدمة الأهلي مثل: رسوم الإيداع والاسترداد.
• ضعف خدمة الدعم الفني المتوفرة لدى الأهلي.
• عدم مساعدة طاقم الدعم الفني المتداول لضمان تجربة تداول فريدة من نوعها.
• محدودية نطاق خدمة الأهلي حيث تقتصر خدمات الأهلي على المواطنين السعوديين.
• كثرة الشروط والمتطلبات الواجب توفرها للتمتع بخدمة الأهلي.
• صعوبة تنوع المحفظة الاستثمارية لتقليل مخاطر التداول نظراً لتركيزه على تداول الأسهم السعودية والأسواق الخليجية.
• وصول محدود لتداول الأسهم الأمريكية.

شروط فتح حساب لدى الأهلي تداول

إلى جانب اقتصار توافر الخدمة على المواطنين السعوديين، هناك مجموعة من الشروط والمتطلبات التي يجب أن يمتلكها المواطن السعودي لمباشرة تداول الأسهم الأمريكية مع الأهلي تداول أهمها:

• يجب أن يمتلك المتداول السعودي حساب مصرفي جاري لدى البنك الأهلي.
• تقديم رقم بطاقة الهوية أو بطاقة الإقامة للمواطن السعودي.
• توافر حساب استثماري لدى بنك كابيتال NCB للسعوديين.
• وجود محفظة استثمارية باسم العميل في كابيتال NCB.
• أن يكون رقم جوال المستخدم مسجلاً لدى كابيتال NCB.

بينما نجد شروط وخطوات فتح حساب لأي شركة تداول مرخصة في السعودية أسهل وأسلس بكثير من هذه الشروط والتي تتلخص بالتالي:

• التوجه إلى الموقع الالكتروني الخاص بالشركة المراد التعامل معها.
• اختيار الحساب المناسب لتطلعاتك وأهدافك في التداول.
• تعبئة المعلومات الشخصية المطلوبة.
• ارفاق المستندات المطلوبة من الشركة نفسها: في العادة يتم طلب أي شيء يثبت هوية المتداول.
• انتظار الموافقة على فتح الحساب.
• إيداع الأموال.
• بدء التداول

الأسواق المالية المتاحة للتداول مع الأهلي تداول

دائماً ما يسعى المتداول إلى تنويع محفظته الاستثمارية لضمان الربح قدر الإمكان والتقليل من حجم الخسارة المحتملة، إلا أن الأهلي تداول لم يوفر ذلك حيث كان يركز على تداول الأسهم السعودية على وجه الخصوص وبالمقام الأول، إلى جانب الأسواق المالية الخليجية مثل: الكويتي، البحريني، الإماراتي، والعماني، مع وصول محدود لتداول الأسهم الأمريكية ليكون هذا بمثابة أهم العيوب لكل سعودي يرغب بتداول الأسهم الأمريكية، مما جعلهم يسعون لإيجاد أفضل بديل لتداول الأسهم الأمريكية في السعودية.

حجم العمولات المفروضة لدى الأهلي تداول

إن حجم العمولات الكبيرة المفروضة لدى الأهلي تداول كانت إحدى الأسباب والعيوب التي جعلت المتداول السعودي يبحث عن بديل أفضل للأهلي لمباشرة التداول في الأسهم الأمريكية، ومن الأمثلة على العمولات المفروضة:

العمولات الرئيسية لتداول الأسهم مع الأهلي تداول:

يتم فرض عمولتين رئيسيتين متناسبة مع حجم كل صفقة خاصة بتداول الأسهم عن طريق الأهلي تداول في السعودية وهما:

• عمولة التداول الخاصة بالقيم الإجمالي للصفقة ومقدراها 0.05%.
• عمولة الشركة الأهلية المالية ومقدرها 0.105%.

عمولات الأسهم العالمية بناءً على السوق المستهدف:

تختلف عمولة تداول الأسهم الأمريكية باختلاف السوق المراد التداول معه، غالباً العمولة ثابتة ولكن الحد الأدنى هو مَنْ يطرأ عليه تغير في الكمية والقيمة، ويظهر ذلك في الجدول الآتي:

السوق المالي	نسبة العمولة	القيمة المتداولة	الحد الأدنى
السوق العماني	0.40%	100 نقطة أساس	5 ريال عماني
السوق الكويتي	0.40%	100 نقطة أساس	9 دينار كويتي
السوق البحريني	0.40%	100 نقطة أساس	10 دينار بحريني
السوق الإماراتي (أبو ظبي \ دبي)	0.40%	100 نقطة أساس	150 درهم إماراتي
السوق الإماراتي (نازداك)	0.40%	100 نقطة أساس	40 درهم إماراتي
الأسواق الأمريكية (الأسهم الأقل من 1 دولار)	1.99 سنت	السهم الواحد	9.99 دولار أمريكي

ومن الجدير بالذكر بأن عمولات تداول الأسهم الأمريكية مع الأهلي، تخص تداول أسهم البيني ستوك أي الأسهم التي تقل قيمتها عن دولار أمريكي واحد، بينما قد ترتفع العمولة المستحقة في حالات أخرى وفقاً للمُعلن من قبل الأهلي تداول إلى 25 دولار أمريكي لعملية الأسهم الواحدة.

رسوم الإيداع والاسترداد لدى الأهلي تداول

تعتبر رسوم الإيداع والاسترداد المفروضة عند التداول مع أهلي مبالغ فيها جداً ومن أحد أسباب بحث المتداول السعودي لبديل أفضل من الأهلي، ولإيضاح ذلك سأضرب لك بعض الأمثلة على كل من رسوم الإيداع والاسترداد:

• رسوم الإيداع: تبلغ قيمة رسوم الإيداع لدى الأسواق الأمريكية قيمة 15 دولار أمريكي لكل عملية مع حد أدنى للإيداع بقيمة 250$ لكل عملية، بينما تبلغ رسوم الإيداع لدى الأسواق الخليجية قيمة 25 ريال سعودي لكل عملية مع حد أدنى للإيداع بقيمة 250 ريال سعودي لكل عملية.
• رسوم الاسترداد: تبلغ قيمة الاسترداد لدى الأسواق الأمريكية قيمة 25 دولا أمريكي لكل عملية على حدة، بينما تبلغ قيمتها 25 ريال سعودي لكل عملية تداول في الأسواق الخليجية.

أفضل بديل تداول الأسهم الأمريكية في السعودية والأسواق العالمية

وفقاً لكل ما ذكرناه من عيوب وسلبيات خاصة بتداول الأسهم الأمريكية خاصةً مع الأهلي تداول، أصبح لدى السعوديين ضرورة ملحة لإيجاد أفضل بديل لتداول الأسهم الأمريكية في السعودية لتمتع بتجربة تداول مرنة وفريدة في الأسواق العالمية، لذلك اتجهوا لبدء التداول مع شركات التداول العالمية المرخصة، وأدناه أعددنا لك قائمة ترتيب أفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة من قبل أهم هيئات تنظيم وترخيص التداول في العالم:

أفضل شركة تداول أسهم مرخصة في السعودية لعام 2024

الشركات التي سنذكرها هنا تعتبر من افضل شركات التداول المرخصة في السعودية والتي تحظى بموثوقية كبير جداً والتي تعد كأفضل بديل لتداول الأسهم الأمريكية في السعودية إلى جانب تمتعها بسمعة جيدة جداً بالسوق نظراً لجودة خدماتها المالية أهمها:

1. شركة Avatrade : وسيط تداول عالمي، ويوفر حسابات تداول إسلامية خالية من الفوائد الربوية، كما وتم تصنيفها كأفضل وسيط فوركس منذ عام 2014 – فتح حساب.
2. شركة Exness  : وسيط تداول عالمي، وأهم ما يميزه هو السبريد المنخفض والحسابات المخصصة – فتح حساب.
3. شركة Accuindex :وسيط فوركس عالمي يُقدم تداول على جميع أزواج العملات بعمولة 0% – فتح حساب.

مفاضلة ما بين خدمة الأهلي تداول وخدمة شركات التداول المرخصة عالمياً

هناك بعض النقاط الفارقة ما بين خدمة الأهلي تداول والخدمات التي تقدمها شركات التداول المرخصة عالمياً، من أبرزها:

وجه المقارنة	الأهلي تداول	شركات التداول المرخصة العالمية
المستفيد من الخدمة	حاملي الجنسية السعودية والمقيمين بالمملكة فقط.	خدمات متاحة للجميع من مختلف الجنسيات وأماكن الإقامة.
خيارات تمويل الحساب	امتلاك حساب جاري لدى البنك الأهلي.امتلاك حساب استثماري لدى كابيتال SNB.	خيارات غير محدودة من وسائل الإيداع والسحب منها على سبيل المثال:الحوالات البنكية.بطاقات الائتمان.وسائل الدفع الرقمي (Neteller، PayPal، Payoneer، Skrill… إلخ).
أوقات تداول الأسهم	الأحد إلى الخميس: من الساعة 10 ص إلى 3 م بتوقيت المملكة.	التداول عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة يومياً.أوقات جلسات التداول من الأحد الساعة 22:05 إلى الجمعة الساعة 21:50 بتوقيت غرينتش.
إدارة المحافظ	تقتصر الخدمة على مالي حساب استثماري بخلاف الحساب الجاري.	يمكن التقدم بطلبات إنشاء المحافظ الاستثمارية من خلال نفس حساب التداول المُفعّل.
منصة التداول	منصة الأهلي تداول الرقمية.	منصات عالمية فائقة التطور مثل منصة MetaTrader بمختلف إصداراتها.
أيام تعليق التدوال	تتوقف خدمات الأهلي تداول خلال الإجازات والعطلات الرسمية وأبرزها:اليوم الوطني للملكة العربية السعودية الموافق 23 سبتمبر.طوال أيام الأعياد الدينية الإسلامية (الفطر، الأضحى).	يمكن التدوال من خلالها دون توقف طوال أيام العام.
خدمة معلومات السوق	تتوفر باشتراك سنوي 350 ريالاً سعودياً.	تتاح المعلومات وأدوات التحليل بصورة مجانية في المعتاد.
الأسواق المدعمة	السوق الأمريكي.أسواق منطقة الخليج (السعودي، العماني، الإماراتي، البحريني، الكويتي).	عدد لا محدود من الأسواق المالية العربية والعالمية.
التراخيص والاعتمادات	مرخصة محلياً في المملكة العربية السعودية.	حائزة على تراخيص عالمية من الفئة الأولى منها (FCA، CySEC، MiFID، ASIC… إلخ)
عمولات الإيداع والسحب	يتم فرضها وبقيمة مرتفعة نسبياً.	أغلب شركات التداول الأجنبية لا تفرض رسوماً على عمليات الإيداع

الأهلي تداول ومدى مناسبته للمبتدئين

نظراً لأن الأهلي تداول يفتقر للمحتوى التعليمي القادر على توجيه المتداول، جعل هذا الأهلي خيار غير مناسب إطلاقاً للمبتدئين أو من يفتقرون لأي معرفة في التداول عبر الإنترنت، على الرغم من أن أهم أسباب نجاح أي شركة تداول يعتمد بشكل كبير على جودة المحتوى التعليمي والذي يتنوع ما بين مرئي وسمعي ومقروء، إلا أن هذا لم يكن بمثابة الحافز لتطوير الأهلي لخدماتها والزيادة من انتشاره.

هل يمكن بدء التداول بحساب إسلامي مع وسيط أجنبي بدلاً من الأهلي تداول؟

نعم، يمكنك بدء التداول مع أي شركة وساطة مالية مرخصة عالمياً من خلال توفيرها لحسابات تداول إسلامية خالية من أية فوائد تحمل أي شبهة ربوية مثل: عمولة التبييت، لذلك لا تقلق فمن ضمن مبادئ شركات التداول العالمية احترام اختلاف كافة الأطياف من خلال توفير خدمات وخيارات تداول مناسبة للجميع سواء للعالم العربي أو الخليجي أو أيٍ كان.

لماذا الوسيط الأجنبي هو البديل الأفضل عن الأهلي تداول؟

نظراً لما يقدمه من خيارات تتيح لك تجربة تداول واستخدام آمنة ومرنة وسلسلة دون أي معيقات أو تعقيدات وأهم الميزات التي جعلت وسطاء التداول العالميين منتشرين هذا الانتشار:

• سعة نطاق التداول من خلال توفير التداول لأكبر عدد من الأسواق المالية في العالم أجمع.
• فرض عمولات ورسوم معقولة على الصفقات بعيداً عن المبالغة.
• توفير محتوى تعليمي وتوجيهي من شأنه إيصالك للاحتراف.
• توفير خدمة دعم فني على مدار الساعة بكافة اللغات تضمن لك تجربة فريدة من نوعها.
• تحديث منصات التداول باستمرار للحصول على أحدث نسخة من المنصات الرقمية مثل MT4.
• توفير حسابات تداول إسلامية بدون أي فوائد ربوية.
• تنوع الأدوات المالية المتاحة للتداول.
• ضمان تجربة تداول بأقصى درجات الأمان والحماية.
• توفير خدمات سحب وايداع بخيارات تناسب الجميع.

بدء التداول مع خيار أفضل من الأهلي تداول

يمكنك بدء التداول مع أي شركة تداول مرخصة عالمياً كخيار أفضل بكثير من الأهلي، من خلال زيارة موقع الشركة الالكتروني أو المنصة وإنشاء حساب تداول خاص بك مع ادراج بياناتك الشخصية لتباشر التداول بكل أريحية وأمان.

الأسئلة الشائعة حول الأهلي تداول أفضل بديل لتداول الأسهم الأمريكية