موقع تداول سيعرض أفضل شركات التداول في السعودية المعروفة بموثوقيتها ومدى نجاحها في سوق الفوركس، الذهب، الأسهم، السلع، العملات الرقمية، والأسواق المالية الاخرى. وايضًا، سنقوم بعرض المنتجات المالية التي يتم التداول فيها في السعودية، وما مميزات وعيوب كل من تلك الأسواق. وما الهيئات الرقابية المعترف بتراخيصها في السعودية وكيفية معرفة ما إذا كانت الشركة في السعودية نصابة ومحتالة ام لا. والعديد من الأقسام التي سنتناولها في هذا المقال.

أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية

هنالك العديد من شركات ووسطاء التداول التي تقدم الخدمات والأدوات المالية للتداول في السعودية. سنقوم بعرض أفضل ثلاث شركات تداول في السعودية، ويتاح للمتداولين السعوديين او المقيمين في السعودية التداول معهم.

  • اكيواندكس السعودية

تعتبر شركة اكيواندكس Accuindex أحد أبرز شركات التداول بشكل عام، ومن أبرز شركات التداول بالفوركس او العملات الأجنبية بشكل خاص. حيث تقدم عدة خدمات مالية يستفيد منها جميع المتداولين والمستثمرين في السعودية. وتمتاز بعدم وضع عمولة على تداول أي زوج من العملات، حيث تكون العمولة 0%. بالإضافة الى عدم وجود عمولات على تداول المعادن. تجاوز عدد المتداولين النشطين لديها حاجز الـ 10 آلاف متداول من جميع انحاء العالم، وما زال العدد في تزايد. ولديها اربع مكاتب في قبرص وموريشيوس والامارات العربية المتحدة والأردن. وتم ترجمة الموقع الخاص بها الى 7 لغات، وهي: العربية، الإنجليزية، الاسبانية، الفارسية، اليابانية، الصينية، والروسية. وهذا انطلاقًا من مبدأ توفير الخدمات للعملاء باللغة التي تناسبهم. وتأسست عام 2016.

لدى اكيواندكس نشاط تداول كبير ومعروف في السعودية، ويمكن التداول مع اكيواندكس عن طريق موقعها الالكتروني. حيث توفر اكيواندكس لعملائها في السعودية جميع ما يحتاجونه من خدمات مالية وأدوات، لتيسير وتسهيل عملية التداول لديهم.

افضل شركات التداول في السعودية - اكيواندكس

صفحة تقييم شركة اكيواندكس 

  • افاتريد السعودية

تعد شركة افاتريد Avatrade من أكبر شركات التداول الموجودة والمسيطرة على الأسواق المالية، فمنذ وقت تأسيسها عام 2006 وهي توسع نشاطها لجميع انحاء العالم. وتقدم عدة خدمات مالية ذات صلة بمجموعة من المنتجات والأصول المالية المتوفرة في السعودية، التي يستفيد منها ويبحث عليها جميع المتداولين والمستثمرين في السعودية. تجاوز عدد المتداولين النشطين فيها حاجز الـ 200 ألف متداول من جميع انحاء العالم، ويصل معدل التداولات الشهري لها لـ 60 مليون دولار. ولديها احدى عشر مكتب موزعين في كل من: ايرلندا، استراليا، تشيلي، ماليزيا، إيطاليا، اليابان، المكسيك، منغوليا، بولندا، جنوب افريقيا، وأبو ظبي.

تقوم افاتريد بتقديم خدمات مالية مميزة لعملائها في السعودية، تقوم بمساعدتهم على القيام بتداول رؤوس أموالهم معها بسلاسة وامان. بالإضافة الى إمكانية المتداولين السعوديين من القيام بتعلم التداول من خلال المحتوى التعليمي الذي تقدمه على موقعها الالكتروني.

افضل شركات التداول في السعودية - افاتريد

صفحة تقييم شركة افاتريد 

  • ايفست السعودية

تعتبر شركة ايفست Evest أحد أبرز شركات وساطة تداول في السوق المالي، وتقدم بدورها عدة خدمات مالية وفنية يستفيد منها جميع المتداولين والمستثمرين في السعودية. تمتاز بكونها وسيط جدًا مناسب لتداول الاسهم، فلا تقوم بوضع العمولات على تداول الاسهم. العديد من المتداولين في السعودية يتداولون الاسهم، الفوركس، الذهب، والعديد من المنتجات المالية معها في الفترة الحالية، وما زال العدد في تزايد. ولديها أربع مكاتب في قبرص والامارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وفانواتو. وتم ترجمة الموقع الخاص بها الى ثلاث لغات، وهي: العربية، الإنجليزية، والاسبانية. وتأسست عام 2020.

يمكن للمتداولين السعوديين التداول مع ايفست بسهولة، حيث ان نشاط ايفست امتد للمملكة العربية السعودية بأكملها. ويتم تزويد المتداولين بكل ما يحتاجونه للتداول بسلاسة.

افضل شركات التداول في السعودية - ايفيست

صفحة تقييم شركة ايفست

  • XTB السعودية

تعد X-Trade Brokers أو شركة XTB أحد أبرز شركات التداول المرخصة في السعودية وأكثرهم خبرة في السوق. باعتبارها واحدة من أكبر وسطاء تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات في العالم، فهي تتمتع بقدر كبير من الخبرة في مجال التداول عبر الإنترنت التي تمتد لأكثر من 20 عامًا. منذ تأسيسها، قررت تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والأدوات المالية التي يبحث عنها جميع المتداولين والمستثمرين في السوق المالية. نتيجة لذلك، جعل عدد كبير من المتداولين والمستثمرين من جميع أنحاء العالم من XTB وجهتهم للتداول.

صفحة تقييم شركة XTB

معلومات عن التداول في السعودية

يتعبر التداول من النشاطات الاقتصادية الرائجة والمنتشرة في السعودية، حيث يتداول الفوركس بشكل كبير في السعودية. وبسبب هذا الاهتمام، قررت هيئة سوق المال السعودية بمنح التراخيص الخاصة بالتداول لعدد من الشركات الموجودة او بالسعودية، بل وحتى للشركات الموجودة خارج السعودية. وهذا ما يجعل التداول في السعودية تداول آمن بعض الشيء، نظرًا للتنظيم الخاص بعملية تداول الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية، السلع.. الخ.

من المعروف ان السعودية بلد كبير جغرافيًا وذو كثافة سكانية عالية، اذ تعد من أكثر الدول العربية اكتظاظًا. ونظرًا لذلك، فإن سوق التداول السعودي مربح. ولكن ايضًا هو سوق مزدحم ومليء بشركات ووسطاء التداول، كلاهما يقدمان خدمات مالية مختلفة تتناسب مع اهداف عملائها المتداولين والمستثمرين. ولكن، في بعض الأحيان قد يشكل التزاحم وكثرة الشركات في المجال الى حيرة وتشتت المتداول، وعدم معرفة ما إذا كانت الشركة موثوقة ام لا. فبالتالي، إذا تم ادراج شركة ما تحت مسمى أفضل شركات التداول، فهذا يعني انها حظيت على ثقة الكثير من عملائها في تداولاتهم، وتقارير ارقام احجام تداولاتها صفقاتها التي تدل على نجاحها. والعديد من العوامل الأساسية التي لا يمكن الاستغناء عنها في ذلك الشأن.

كحال العديد من الدول، ان التداول لا يقتصر على الشركات الموجودة في السعودية فقط، وانما يمكن للمتداول السعودي او المقيم في السعودية التداول مع شركات عالمية، من خلال موقعهم الالكتروني. فيمكن لجميع المتداولين والمستثمرين تداول الفوركس والذهب والسلع والعملات الرقمية وغيرها من خلال هاتفهم الذكي او جهاز الحاسوب الخاص بهم، دون الحاجة لمغادرة منازلهم والقيام بالمعاملات على ارض الواقع.

كيفية اختيار أفضل شركة تداول في السعودية

يوجد العديد من شركات التداول في السعودية. وان اختيار شركة تداول موثوقة ليس بالأمر السهل. سيساعد فريق موقع تداول المتداول في اختيار أفضل شركة تداول في السعودية، التي ستناسبه وستناسب أهدافه الاستثمارية سواءً كان في سوق الفوركس، او سوق الأسهم، الخ. وذلك من خلال عرض بعض العوامل التي تجعل من شركة ما محلًا للثقة، ومكانًا مناسبًا للاستثمار.

الخصائص التي يجب البحث عنها عند البحث عن أفضل شركة تداول في السعودية:

  • الهيئات التنظيمية الرقابية المنظمة للتداول في السعودية، والتراخيص الممنوحة من قبلهم
  • ان تكون رؤوس الأموال الخاصة بالعملاء مفصولة عن رأس المال الخاص بالشركة
  • وجود خدمة عملاء وموظفي دعم فني لخمس أيام على الأقل في الأسبوع وعلى مدار الساعة
  • توفر الشركة حسابات إسلامية خالية من الفوائد
  • توفير العديد من الخيارات للإيداع والسحب التي تناسب الجميع وتسهيلها وتقليل رسومها
  • سمعتها الطيبة وثقة عملائها في السوق
  • القيام بتقديم محتوى تعليمي للمبتدئين في مجال التداول ودعمهم وتثقيفهم بالمعلومات الكافية
  • التعاون مع منصات التداول ذات سرعة تنفيذ أوامر عالية، وسهلة الاستخدام، ويتم تحديثها باستمرار تبعًا للتطورات
  • فرق أسعار او سبريد منخفض
  • رافعة مالية مناسبة وغير مبالغ فيها
  • خيارات حساب متعددة ومتنوعة متناسبة مع خطة التداول

ما هي التراخيص والهيئات الرقابية الموثوقة لتنظيم التداول في السعودية

ان هيئة سوق المال السعودية هي الهيئة الرقابية والتنظيمية والمسؤولة عن اصدار التراخيص في السعودية. حيث قامت بإصدار اول ترخيص منها عام 2019 لشركة الرياض المالية، وذلك لمنحها الصلاحية لتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. وتعتبر هيئة المال السعودية من أحدث الهيئات التنظيمية في الشرق الأوسط وشرق افريقيا.

من الجدير بالذكر ان هيئة المال السعودية لا تقوم بإصدار تراخيص الا لأفضل شركات التداول، حيث ان شركة الرياض المالية هي شركة تداول مرتبط ببنك الرياض، والذي يعتبر من أكبر البنوك في المملكة، بالإضافة الى امتلاك الدولة نسبة كبيرة من البنك.

ايضًا، يجب ان يتأكد المتداول في السعودية ان الشركة المراد التداول معها خاضعة للتنظيم ومرخصة من قبل هيئات تنظيمية ورقابية مالية عالمية، مثل:

  • FCA الممنوح من قبل سلطة الرقابة المالية في المملكة المتحدة
  • AISC الممنوح من قبل سلطة الرقابة المالية في استراليا
  • FINMA الممنوح من قبل سلطة الرقابة المالية في سويسرا
  • NFA الممنوح من قبل سلطة الرقابة المالية في الولايات المتحدة الامريكية
  • CySEC الممنوح من قبل سلطة الرقابة المالية في قبرص
  • MiFID الممنوح من قبل هيئة توجيه الأسواق في الأدوات المالية في الاتحاد الأوروبي

المخاطر

ان التداول في الأسواق المالية المختلفة في السعودية له جانب مشرق وجانب مظلم. في العادة، ان بيئة التداول المحيطة بالمتداول من ناحية الأمان وتجاوز المخاطر شيء لا يمكن الاستغناء عنه. وهذا يتم من خلال القيام بفصل رؤوس أموال العملاء عن رأس مال الشركة كما ذكرنا سابقًا. ايضًا، يجب على الجهات المنظمة القيام بتأمين رؤوس أموال العملاء ضد المخاطر التي قد تحصل. فعند القيام بذلك، ستكون أموال المتداول امنة وغير معرضة للمخاطر التي قد تصيب الشركة المعنية.

الشكاوى

إذا واجه متداول الأسهم او الفوركس العديد من المشاكل التي تشكل خطرًا على رأس المال الخاص به، فيمكنه تقديم شكوى عن هذه الشركة مباشرة الى الهيئة الرقابية المانحة لترخيصها سواءً داخل السعودية او خارجها. في حال تم تأكيد الشكوى وتأكيد صدق المتداول اثبات ما حصل له، فستقوم الهيئة الرقابية بتغريم الشركة بمبالغ كبيرة. في حال كانت شكوى كبيرة او تراكمت عدة شكاوى على الشركة، فقد يصل الامر الى سحب الترخيص من الشركة المعنية.

كيف يمكنني تمييز شركات التداول النصابة في السعودية؟

يمكن تمييز الشركات النصابة من خلال العديد من المؤشرات. حيث يتبع معظمها أسلوب الفخ للمتداولين وتقوم برفع آمالهم بحصولهم على أرباح عالية جدًا تكاد تكون خيالية اثناء التداول. وعند إيداع المتداول او المستثمر أمواله، على الأرجح، لن يستطيع اعادتهم باي طريقة لأن الشركة استحوذت عليهم. وهنالك العديد من العوامل التي قد تكون مؤشر قوي على ان شركة ما نصابة، وهي:

  • الإعلانات الخيالية
  • عدم منح أي هيئة رقابية الترخيص للشركة، او عدم سعي الشركة للحصول على ترخيص من أي هيئة رقابية منظمة
  • تعاونها مع منصات تداول غير سريعة في تنفيذ الأوامر وصعب التعامل معها
  • رفع سقف توقعات العملاء واوهامهم بالأرباح العالية الخيالية
  • تقديم بونص عالي جدًا على الإيداع، قد يصل الى 300% وأكثر
  • عدم تقديم محتوى تعليمي او الاهتمام به من الأساس

ما هي القوانين الصادرة من السعودية لتنظيم التداول؟

تم وضع عدة قيود ومحظورات بالقانون لشركات التداول في السعودية، لتنظيم تداول الفوركس، الأسهم، السلع، وجميع أفرع التداول في السوق المالي. وهي:

  • عدم التزويد بالتوصيات الخاصة بالبيع والشراء
  • عدم التزويد بحركات الأسعار
  • عدم التحكم في العمليات المالية الخاصة بالمتداول من سحب او إيداع وغيرها
  • يمنع توفير خدمة إدارة المحافظ
  • استخدام حساب بنكي لا يحمل الاسم التجاري للشركة
  • ان لا يكون الهدف من توفير مدراء الحسابات هو الإيداع في حساب العميل
  • إذا تم عرض بونص على الإيداع، يجب التزويد بالحجم الأدنى للتداول

ما هي أنواع حسابات التداول في السعودية؟

تعتمد أنواع الحسابات المتوفرة في أي دولة على شركة التداول المقدمة لها. في هذا الحال، يتم اختيار شركة التداول المناسبة لاهداف المتداول والمستثمر. ويجب إعادة النظر الى الحسابات المقدمة وخصائصها، من ضمنها:

  • اقل قيمة للإيداع
  • الحد الأعلى للرافعة المالية
  • العمولة المقررة لتداول أي منتج مالي: فوركس، أسهم، عملات رقمية.
  • فرق السعر او السبريد، من اين يبدأ
  • المنتجات والأصول المالية التي يمكن تداولها من خلال الحساب
  • الدعم الفني وخدمة العملاء
  • الامداد بالتوصيات واخبار السوق والتوقعات
  • الموافاة الدائمة بحالة السوق

كيف يمكن فتح حساب لدى شركات التداول المرخصة في السعودية؟

  • التوجه الى الموقع الالكتروني الخاص بالشركة المراد التعامل معها
  • اختيار الحساب المناسب لتطلعاتك واهدافك في التداول
  • تعبئة المعلومات الشخصية المطلوبة
  • ارفاق المستندات المطلوبة من الشركة نفسها: في العادة يتم طلب أي شيء يثبت هوية المتداول
  • انتظار الموافقة على فتح الحساب
  • إيداع الأموال
  • بدأ التداول

في بعض الأحيان، قد تختلف هذه الخطوات بالرجوع الى شركة التداول نفسها. ولكن في العادة تتم عملية فتح حساب بهذا الترتيب

ما هي المنتجات والادوات المالية المتاحة للتداول في السعودية؟

يمكنك التداول بالعديد من المنتجات المتوفرة في الأسواق المالية المختلفة في السعودية. يعود ايضًا الى ان شركة التداول المتعامل معها من قبل المتداول وما الذي توفره عن طريقها. من ضمن الأسواق المتاح تداول منتجاتها في السعودية:

  • الأسهم
  • الفوركس
  • المؤشرات
  • السلع
  • المعادن الثمينة
  • العملات الرقمية – الكريبتو

ولكل من هذه الأسواق منتجاتها الخاصة التي يمكن التداول فيها عن طريق شركات التداول التي ذكرناها في البداية. ويجب توخي الحذر إذا كانت الشركة المختارة من قبل المتداول مرخصة للتداول في هذه الأسواق ام لا. ويفضل بالعادة ان يتم الاستفسار عن السوق الذي يريد الدخول في عالم التداول الخاص به.

الاسئلة المتكررة عن التداول في السعودية

هل التداول مسموح في السعودية؟

نعم، اذ لا يوجد قانون في السعودية يمنع التداول او يسن عقوبة على فاعله. ولكن يوجد بعض القيود على انشطة شركات التداول التي ذكرناها اعلاه. ان هيئة سوق المال السعودية هي الهيئة الرقابية والتنظيمية والمسؤولة عن اصدار التراخيص في السعودية.

هل تقدم شركات التداول في السعودية حسابات إسلامية؟

نعم، معظم شركات التداول داخل السعودية تقدم حسابات إسلامية خالية من الفوائد.

هل يمكن للمتداول السعودي ان يفتح حساب تداول مع شركة مقرها خارج السعودية؟

نعم، يستطيع المتداول السعودي او المقيم في السعودية القيام بفتح حساب تداول فوركس، ذهب، أسهم، سلع، مؤشرات مع شركات مقرها خارج السعودية.

ما هي افضل شركات التداول المرخصة في السعودية؟

افضل شركات التداول المرخصة في السعودية هي: افاتريد AvaTrade، اكيواندكس Accuindex، ايفست Evest، وشركة XTB.