منذ القدم، ارتبط الذهب بالثروة والقوة والاستقرار. وقد استخدمه الإنسان كوسيلة للتبادل والتخزين. ومع تطور النظام المالي العالمي، ظهرت أدوات جديدة للاستثمار في الذهب، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب Gold ETFs. هذه الصناديق، التي تجمع بين مرونة الأسهم وسلامة الذهب، قد غيرت وجه الاستثمار في هذا المعدن النفيس. في هذا المقال، سنتعرف عل مفهوم صندوق الذهب Gold ETFs وطرق تداوله وحكم ذلك بالإسلام، بالإضافة لأفضل صناديق الستثمار العالمية المتداولة بالذهب، هنالك الكثير من التفاصيل
صناديق الذهب المتداولة ETFs هي صناديق استثمارية تتضمن مجموعة من الأصول المرتيطة بأسهم شركات التعدين والسبائك والمتداولة في البورصة مما يتيح للمستثمرين التعامل مع سوق الذهب دون الحاجة إلى شراء و تخزين أو إعادة بيع المعدن الثمين بشكل مباشر. بعض صناديق الذهب المتداولة تتبع سعر الذهب بينما يتبع البعض الآخر في شركات تعمل في صناعة تعدين الذهب.
بالنسبة صناديق الاستثمار المتداولة بالذهب والتي تتبع شركات الذهب، تقوم الشركة المصدرة بشراء أسهم في الشركات المرتبطة بالذهب أو تقوم بشراء وتخزين سبائك الذهب بنفسها. يشتري المستثمرون أسهمًا في صندوق الذهب المتداول ETFs ، والتي ترتفع قيمتها وتنخفض مع سعر الذهب الأساسي أو قيمة أسهم الشركة.
أما بالنسبة لطريقة الاستثمار في صندوق الذهب فيتم ذلك من خلال طريقتين سنتحدث عنهما بالتفصيل وهما:
تتيح هذه الطريقة للمستثمر التداول على أسعار الذهب دون الحاجة إلى امتلاك الذهب فعليًا. يستفيد المتداول من فروق الأسعار بين وقت الشراء ووقت البيع.
تتميز طريقة العقود مقابل الفروقات CFDs بمرونة عالية وإمكانية التداول على الهامش، مما يعني إمكانية التحكم بمبالغ أكبر من الاستثمار الفعلي للذهب. ولكن يجب التنويه إلى أن هذه الطريقة تحمل مخاطر عالية نظرًا لتقلبات أسعار الذهب وفرصة الخسارة الكلية للاستثمار.
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا أكثر أمانًا للمستثمرين طويلي الأجل. تستثمر هذه الصناديق في أصول الذهب الفعلية أو العقود الآجلة المرتبطة به، مما يوفر للمستثمر تنويعًا في المحفظة والاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب على المدى الطويل.
ويتم ذلك من خلال ثلاث خطوات:
عمل فريقنا في موقع تداول على إعداد قائمة شاملة بأفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة التي تقدم خدمات استثمارية متميزة في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب Gold ETFs، وذلك بعد إجراء تحليل معمق لسوق التداول وتقييم أداء شركات التداول المختلفة.
Avatrade |
|
Exness |
|
Accuindex |
|
ربما تعتمد الإجابة عن هذا السؤال على تفضيلاتك الشخصية، إذا كنت تفكر في شراء سبائك ذهبية وتخزينها في مكان آمن، فإن صناديق الاستثمار بالذهب توفر لك حلًا أكثر عملية، لكونها تتم من خلال الإنترنت فهي تتيح لك التملك في الذهب دون الحاجة إلى القلق بشأن التخزين أو التأمين في البنك ودفع النفقات.
كما تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة بالذهب Gold ETFs أكثر أمانًا من أسهم شركات التعدين لأنها تحتوي على عدة أصول مثل السبائك والأسهم المرتبطة بالذهب.
إذا كنت تبحث عن استثمار طويل الأجل وتنويع محفظتك الاستثمارية فقد تجد ضالتك في صناديق الاستثمار المتداولة بالذهب دون الحاجة للتعامل بشكل مباشر به بل من خلال الانترنت.
بناءً على الفتوى الصادرة عن الشيخ عبد الله بن سليمان المنيع، والتي أجازت تداول الذهب عبر الإنترنت شريطة توافر التقابض الحكمي، يمكننا استنتاج أن تداول صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب Gold ETFs جائز أيضًا.
بما أن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب تمثل ملكية في الذهب الفعلي، وتتم معاملتها عبر منصات إلكترونية معتمدة؛ فإن عملية شراء هذه الصناديق تشبه إلى حد كبير تداول الذهب نفسه، حيث يتم تحقيق التقابض الحكمي بنفس الطريقة أي بتحويل الأموال من حساب المشتري إلى حساب البائع.
إن تحقق التقابض الحكمي في تداول صناديق الذهب يجعلها تتوافق مع الشروط الشرعية للتداول.
دعمًا لرؤية المملكة العربية السعودية لعام 2030 في تنويع مصادر الدخل وتحفيز الاستثمار، شهدت اهتمامًا متزايدًا من قبل الجهات الحكومية والمؤسسات المالية في المملكة بصناديق الاستثمار، خاصة تلك المرتبطة بالذهب. والآن، سنتعرف على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب التي تناسب السوق السعودي، وهي:
صندوق يقين للذهب هو صندوق استثماري عام مفتوح مصمم خصيصًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر في المملكة العربية السعودية. يتميز الصندوق بكونه متوافقًا مع الشريعة الإسلامية، حيث يستثمر بشكل أساسي في عقود الذهب الفورية.
من خلال تتبع أداء مؤشر عملة سلعة الذهب XAU/USD، يوفر صندوق يقين للذهب للمستثمرين فرصة لتحقيق نمو في استثماراتهم على المدى الطويل والاستفادة من تقلبات أسعار الذهب العالمية.
يتميز صندوق يقين للذهب بكونه متوافقًا مع الشريعة الإسلامية، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين المسلمين. بالإضافة إلى ذلك، يتبع الصندوق استراتيجية استثمارية غير نشطة، مما يقلل من التكاليف ويعزز الأداء على المدى الطويل، كما يتميز الصندوق بسيولة عالية تتيح للمستثمرين شراء وبيع وحداته بسهولة، يمكنكم معرفة المزيد عن صندوق يقين للذهب في المملكة العربية السعودية من خلال زيارة الموقع الإلكتروني الخاص به.
صُمم صندوق البلاد المتداول للذهب خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين السعوديين الراغبين في الاستثمار في الذهب بطريقة سهلة ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. يوفر الصندوق فرصة فريدة للاستفادة من استقرار الذهب وتقلباته، دون الحاجة إلى التعامل المباشر مع سبائك الذهب وتخزينها.
يتتبع الصندوق عن كثب أداء الذهب من خلال استراتيجية فعالة، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع محفظتهم الاستثمارية.
يستثمر الصندوق بشكل أساسي في عقود الذهب الفورية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يضمن تحقيق عوائد تتناسب مع قيمة الذهب في السوق العالمية. يتم تحديث المعلومات المتعلقة بمكونات صندوق البلاد المتداول للذهب بشكل دوري ويمكن الاطلاع عليها من خلال قسم "نظرة عامة" في الموقع الإلكتروني للصندوق.
تعد الصناديق التالية من أفضل صناديق الاستثمار العالمية المتداولة بالذهب، والتي ننصحكم بها بصفتنا خبراء في موقع تداول:
حقق صندوق (iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM الذي تأسس في 15 يونيو 2021 أداءً قوياً، حيث بلغ عائده على مدار سنة 7.51%، مع نسبة مصروفات إدارية منخفضة بلغت 0.09%. يتداول هذا الصندوق على سوق نيويورك أركا، مستخدمًا سعر الذهب في سوق لندن للمعادن الثمينة كمعيار مرجعي. ويقدم الصندوق للمستثمرين فرصة لتنويع محفظتهم والتحوط ضد التضخم، حيث يستثمر بشكل حصري في سبائك الذهب.
تركز استثمارات صندوق (Invesco DB Precious Metals Fund (DBP، الذي تأسس في 5 يناير 2007 بشكل رئيسي على عقود الذهب الآجلة بنسبة 80%، وعقود الفضة الآجلة بنسبة 20%. وحقق الصندوق عائدًا بنسبة 7.54% على مدار سنة، متتبعًا مؤشر DBIQ Optimum Yield Precious Metals Index. وبلغت نسبة المصروفات الإدارية للصندوق 0.77%، بينما بلغ عائد توزيع الأرباح السنوي 0.43%.
تأسس صندوق( SPDR Gold Trust (GLD في 18 نوفمبر 2004، ليصبح من أقدم وأشهر صندوق استثمار متداول بالذهب في السوق الأمريكية. ويتتبع الصندوق سعر الذهب في سوق لندن للمعادن الثمينةLBMA، محققًا سيولة عالية تجاوز متوسط حجم تداوله اليومي 8,654,929 سهمًا على مدار ثلاثة أشهر. وبلغ إجمالي أصوله تحت الإدارة 58.5 مليار دولار أمريكي. وحقق الصندوق عائدًا بنسبة 7.16% على مدار سنة، مع نسبة مصروفات إدارية بلغت 0.40%.
نعم، يوجد العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع سعر الذهب. توفر هذه الصناديق للمستثمرين فرصة الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر، دون الحاجة لشراء و تخزين سبائك الذهب فعليًا.
أجاز الشيخ المنيع تداول الذهب عبر الإنترنت بشروط، وبالتالي يجوز تداول صناديق الذهب المتداولة؛ إذ تحقق فيها التقابض الشرعي بتحويل الأموال بين الطرفين.
عند مقارنة صناديق الذهب المتداولة، يجب التركيز على عدة عوامل: مثل نسبة المصروفات و حجم الأصول و العائد التاريخي على مدى خمس سنوات والتوافق مع الشريعة. كما يُنصح باستخدام أدوات المقارنة الإلكترونية لتقييم الصناديق بشكل أوسع.
كاتبة محتوى متخصصة في الاقتصاد، أدرس ماجستير الاقتصاد وأهتم بعلوم الإحصاء والقضايا المالية. أمتلك خبرة تزيد عن 5 سنوات في كتابة المحتوى التعليمي المتعلق بشركات التداول والأسواق المالية، حيث أقدم شروحات مبسطة ومعلومات موثوقة تساعد المستثمرين على فهم أسس التداول، تقييم الشركات، واتخاذ قرارات استثمارية واعية.
عمر عيسي
26 نوفمبر, 2024
عمر عيسي
08 يناير, 2025
