تقييم eToro
بواسطة:
تم التحديث بتاريخ :
تقييم شركة eToro لعام 2026
-
التنظيم والتراخيص المالية
5
-
تنوع منصات التداول
1
-
الأصول المتاحة للتداول
4
-
الحسابات ودعم العملاء
2
-
رسوم التداول
5
-
طرق الايداع والسحب
3
التقييم الإجمالي لشركة eToro
تقييم موقع تداول لشركة eToro هو 24.01% (1.2/5) نجوم
بعد الأبحاث التي أجريناها في موقع تداول حصلت شركة eToro على تقييم منخفض بلغ 24.01% فقط أي ما يعادل 1.2 من 5 نجوم. يعود هذا التقييم إلى غياب الشفافية في تفاصيل الحسابات الحقيقية، وفرض رسوم مرتفعة مثل رسوم عدم النشاط ورسوم السحب، إضافة إلى بطء تنفيذ الصفقات داخل التطبيق وتأخر عمليات سحب الأرباح. كما أن كون مؤسسي الشركة من الجنسية الإسرائيلية يعد عاملًا غير محبب لشريحة واسعة من المتداولين العرب، مما زاد من تراجع ثقتهم بالشركة.
يواجه المتداول في عالم التداول المليء بالتحديات والصعوبات شركات الوساطة المالية بمعايير دقيقة تحدد مدى التزامها بالشفافية والمصداقية. فلا مكان للاعتباطية في هذا المجال، بل هناك مقاييس عالمية يتم الرجوع إليها عند تقييم أي شركة. وانطلاقًا من هذه القواعد، جرى إعداد هذا التقييم لشركة eToro بهدف الكشف عن مستوى موثوقيتها الحقيقي. فهل تصمد الشركة أمام معايير الثقة، أم أن البحث عن بدائل أكثر أمانًا يبقى الخيار الأجدر؟
لمحة عامة عن شركة eToro
بدأت رحلتنا مع إيتورو eToro بمعاينة تاريخ هذا الوسيط المالي الممتد لنحو عقدين من الزمن، حيث تتبعنا نشأة الشركة وتبين لنا تأسيسها على يد الشقيقين يوني آسيا ورونين آسيا، إلى جانب الشريك ديفيد رينغ. واختبرنا الخدمات المتاحة عبر المنصة الرقمية والتطبيق المخصص للتداول، حيث تروج الشركة أمام الجمهور بشعارات لافتة تدعو لانضمام 35 مليون مستخدم والاستثمار في ما يزيد عن 7000 أداة مالية، إلى جانب تقديم عروض تسويقية تمنح عائدًا سنويًا يصل إلى 4.05%.
كما لاحظنا إتاحة الوصول إلى تشكيلة من الأدوات المالية في الأسواق المحلية والعالمية، ورصدنا اعتمادًا واضحًا على نموذج نسخ التداول لمتابعة ومحاكاة استراتيجيات مستخدمين آخرين. ورغم إشارة الشركة إلى انتشار خدماتها وحصدها جوائز مثل أفضل منصة لنسخ التداول وأفضل وسيط عبر الإنترنت في المملكة المتحدة، إلا أن تجربتنا تدفعنا للتركيز على المعايير الأساسية التي تهم المتداول الفردي مثل مستويات الأمان، ووضوح الرسوم، وتوفر دعم حقيقي للمتداولين.
ما هي تراخيص شركة إيتورو eToro؟
قمنا بالتحقق من السجلات الرسمية للهيئات الرقابية للتأكد من الوضع القانوني للشركة، ورصدنا وجود التراخيص التالية:
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC: تحققنا من قيد شركة eToro Europe Ltd ووجدناها مرخصة رسميًا تحت الرقم 109/10 لتقديم خدماتها داخل الاتحاد الأوروبي.
- هيئة السلوك المالي في بريطانيا FCA: عاينَا سجل الهيئة البريطانية ووثقنا الترخيص الصادر لشركة eToro UK Ltd تحت الرقم المرجعي FRN 583263.
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: طابقنا بيانات شركة eToro AUS Capital Limited وتأكدنا من امتلاكها رخصة تنظيمية قائمة تحت الرقم 491139.
- هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSAS: رصدنا وجود قيد نشط لشركة eToro (Seychelles) Ltd يحمل ترخيص رقم SD076 لخدمة العملاء الدوليين.
- هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي FSRA: فحصنا سجلات السوق المالية في الإمارات ووجدنا شركة eToro ME Limited مرخصة ومصرحًا لها تحت الرقم 220073.
ما هي منتجات التداول لدى شركة eToro؟
وجدنا أن شركة إيتورو eToro تتيح التداول على منتجات مالية متعددة، نذكر منها:
- الفوركس: رصدنا توفر مجموعة من أزواج العملات الأجنبية الرئيسية والفرعية لتلبية تطلعات متداولي العملات.
- العملات الرقمية: لاحظنا إمكانية الوصول إلى تشكيلة من العملات المشفرة الشهيرة المدرجة في السوق الرقمي.
- الأسهم: عاينّا إمكانية شراء وحيازة أسهم حقيقية أو تداولها عبر عقود الفروقات في أسواق عالمية مختلفة.
- السلع: تحققنا من إتاحة السلع الأساسية والمعادن الثمينة مثل الذهب والنفط أمام المستثمرين.
أنواع حسابات التداول في شركة eToro
عاينّا خيارات الحسابات المتاحة لدى شركة إيتورو eToro ورصدنا توفيرها لنوعين من الحسابات، هما:
- حساب التداول التجريبي: اختبرنا المنصة بأموال افتراضية، ووجدنا أنه يتيح محاكاة آلية السوق وفحص الأدوات بأمان. ورغم فائدته التعليمية للمبتدئين، لاحظنا أنه يظل نموذجًا نظريًا لا يعكس بدقة بيئة التنفيذ الحقيقية، والتعقيدات، وفجوات الأسعار التي تحدث في السوق الفعلي.
- الحساب الحقيقي: رصدنا هنا فجوة واضحة في مستويات الشفافية تعتبر من أكبر نقاط الضعف؛ إذ تقتصر البيانات المنشورة على خطوات التسجيل المبدئي، دون توفير تفاصيل واضحة حول تصنيفات الحساب، والحد الأدنى للإيداع الفعلي، وتفاصيل الرسوم المخفية أو خيارات التداول المتاحة.
تجربة فتح حساب تداول مع etoro
خضنا تجربة فتح حساب تداول في شركة etoro، واستغرق الأمر دقيقة واحدة فقط؛ إذ لم يُطلب منا سوى إدخال البريد الإلكتروني وكلمة المرور، ولم نُطالب بتقديم أي معلومات إضافية لتأمين الحساب، حيث نُقلنا مباشرة إلى صفحة الحساب الرئيسية الظاهرة في الصورة أدناه
ما هي منصات التداول في شركة إيتورو؟
تابعنا بيئة التنفيذ المعتمدة في شركة eToro ووجدنا أن التداول ينحصر بالكامل في المنصة الرقمية الخاصة بالشركة، سواء عبر متصفح الويب أو تطبيق الهاتف المحمول. ورصدنا غيابًا تامًا للدعم الموجه للمنصات العالمية الشهيرة مثل MetaTrader أو TradingView أو cTrader.
ولاحظنا أن هذا الاحتكار يجبر المتداول على بيئة عمل مقيدة تفتقر لمرونة التخصيص أو ربط برمجيات الطرف الثالث، ويحد من القدرة على الاستعانة بأدوات التحليل الفني المتقدمة والاستراتيجيات المؤتمتة المألوفة في الأوساط المالية. كما وجدنا أن النظام الداخلي للمنصة يفتقر لوظائف تتبع عمق السوق، أي هناك إعاقة في إدارة الصفقات بكفاءة عالية خاصة للمتداولين المحترفين.
طرق الإيداع والسحب في شركة eToro
رصدنا العديد من الطرق التي توفرها شركة eToro لعمليات الإيداع والسحب، وهي:
| طريقة الدفع/ السحب | الوقت | الحد الأقصى للإيداع | متاح للسحب |
| بطاقات الائتمان/الخصم | فوري | 40,000$ | نعم |
| PayPal | فوري | 10,000$ | نعم |
| Neteller | فوري | 10,000$ | نعم |
| Skrill | فوري | 10,000$ | نعم |
| تحويل بنكي | 4-7 أيام | غير محدود | نعم |
| Trustly | فوري | 40,000$ | لا |
العمولات والرسوم في شركة إيتورو eToro
تتبعنا رسوم التداول في شركة eToro ورصدنا العمولات التالية:
- العمولة على العملات الرقمية: لاحظنا استقطاع نسبة تبلغ 1% عند فتح أو إغلاق أي صفقة للأصول المشفرة، ورأينا أن هذه التكلفة تلتهم جزءًا من العائد خاصة عند تنفيذ صفقات سريعة ومتكررة.
- العمولة على الأسهم: تروج المنصة لعدم فرض عمولات مباشرة عند تداول الأسهم، لكن عند فحص حركة التنفيذ وجدنا تكاليف أخرى مرافقة تتمثل في فروق الأسعار المتغيرة ورسوم التبييت.
- الرسوم الليلية (رسوم التبييت): عاينّا اقتطاع هذه التكلفة تلقائيًا عند إبقاء المراكز المالية مفتوحة بعد الساعة 22:00 بتوقيت جرينتش، وتتغير قيمتها المسجلة بناءً على طبيعة المنتج وحجم الرافعة المالية المفعّلة.
- رسوم السحب: رصدنا إتاحة السحب مجانًا لحسابات العملات المحلية كالجنيه الإسترليني واليورو، في حين واجهنا فرض رسوم ثابتة بقيمة 5 دولارات عند طلب استرداد الأموال من حسابات الدولار الأمريكي.
- رسوم عدم النشاط: وجدنا أن النظام يستقطع تلقائيًا 10 دولارات شهريًا في حال عدم تسجيل الدخول إلى المنصة لمدة تتجاوز 12 شهرًا.
إيجابيات وسلبيات شركة eToro
تقدم شركة eToro مجموعة من المميزات والقيود التي تؤثر على تجربة المتداول، وهنا عرض واضح لما توفره المنصة وما قد يشكل صعوبات أو تحديات عند استخدامها.
| إيجابيات شركة eToro | سلبيات شركة eToro |
| تراخيص عديدة ومتنوعة | عدم دعم منصات التداول الشهيرة مثل MetaTrader أو TradingView |
| أصول مالية متنوعة | حدود قصوى للإيداع قد تعيق المستخدمين |
| توفر حساب تداول تجريبي | معلومات الحساب الحقيقي غامضة وغير مفصلة |
| رسوم مرتفعة على عمليات السحب | |
| الرسوم مرتفعة على الحسابات غير النشطة | |
| وجود الشركة عبر كيانات فرعية وليس كيان موحد. | |
| بطء تنفيذ الصفقات داخل التطبيق | |
| تأخير في سحب الأرباح |
هل شركة إيتورو eToro نصابة؟
تابعنا تجارب المتداولين وفحصنا آليات العمل داخل إيتورو eToro، ورصدنا فجوة واضحة تدعونا لعدم الجزم بأنها نصابة بشكل مطلق نظرًا لامتلاكها تراخيص رقابية متعددة، ولكن رصدنا شكاوى متداولين ونقاط ضعف جوهرية تستدعي الحذر؛ إذ لاحظنا إجبار المستخدمين على منصة داخلية خاصة تفتقر لكفاءة منصات ميتاتريدر العالمية MT4 و MT5.
ومن ناحية التكاليف، وثقنا فرض رسوم عدم نشاط تطبق شهريًا، إلى جانب اقتطاع تكلفة ثابتة عند سحب الأموال تصل إلى 5 دولارات لحسابات الدولار الأمريكي، وسط غياب تام للشفافية حول تفاصيل الحساب الحقيقي والحد الأدنى للإيداع. كما رصدنا تأخرًا في تنفيذ طلبات استرداد الأموال، وتشتتًا قانونيًا يواجهه العميل بسبب تعدد الكيانات التابعة للشركة.
طرق التواصل مع شركة إيتورو eToro
يمكن التواصل مع شركة eToro بعدة طرق لاستفسارات مختلفة من خلال:
- البريد الإلكتروني العام: info@etoro.com.au
- الهاتف: 1-800-778-439
- العلاقات العامة ووسائل الإعلام: pr@eToro.com
- تطوير الأعمال والتعاون: bizdev@eToro
- الدردشة الحية: عبر الموقع الرسمي للشركة.
خدمة عملاء شركة etoro
قمنا باختبار الدعم الفني وتواصلنا مع الفريق بشكل فعلي للاطلاع على جودة الاستجابة. حيث جربنا الدردشة الحية ووجدنا أنها عبارة عن شات ذكاء صناعي لا يوفر معلومات حية، بل يكتفي بمنحك روابط صفحات ثابتة للاطلاع عليها دون تقديم إجابة بشرية.
وإذا كررت السؤال ورفضت الإجابة الآلية، يعود النظام ويعطيك نفس الرد بشكل متكرر دون تحويلك إلى موظف حقيقي، كما هو موضح بالصورة أدناه.
تجارب المتداولين الحقيقيين مع شركة etoro
تابعنا تجارب المتداولين مع شركة etoro ورصدنا شكاوى متنوعة تخص التضييق المالي، بشكل منسجم كما هو مثبت بالصور أدناه. وثق أحد المستثمرين إعلانات ترويجية تمنح مكافأة 500 دولار عند تمويل الحساب بمبلغ 10000 دولار لكن الشركة لم تلتزم بتقديمها. وفي تجربة أخرى، تفاجأ متداول ارتفعت أرباح عقود الفروقات لديه بنسبة 135% خلال 6 أشهر ببريد يلزمه بإغلاق صفقاته وتجميد حسابه خلال 5 أيام دون إبداء أسباب.
كما واجه عميل قضى 10 سنوات في استخدام الصناديق المدارة إغلاقًا كليًا لصفقاته ومنعه من سحب مبالغ كبيرة، في حين تسبب طلب مستندات خاطئة لإثبات معاملة بحجم 17 بيتكوين لم تحدث أبدًا في تقييد حساب مستثمر آخر وتكبيده خسارة بلغت 1300 دولار، فضلًا عن تجاهل دعم العملاء لوعود منح أسهم بقيمة 100 جنيه إسترليني.
الأسئلة المتكررة عن شركة eToro
تعود جذور شركة eToro إلى عام 2007 حين تأسست على يد ثلاثة شركاء: الشقيقان يوني آسيا ورونين آسيا، وهما من الجنسية الإسرائيلية، إضافة إلى ديفيد رينغ. هذا الأصل يجعل للشركة صلة مباشرة بإسرائيل من حيث التأسيس، لكنها في الوقت نفسه تعمل عالميًا عبر كيانات مسجلة في دول متعددة. أما داخل إسرائيل، فقد قدمت eToro طلبًا رسميًا إلى هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية بموجب القسم 49A من قانون الأوراق المالية، يسمح لها بتقديم خدمات الأسهم للعملاء المحليين إلى حين البت في طلب الترخيص. ومع ذلك، تبقى أنشطتها هناك غير خاضعة لرقابة الهيئة بشكل كامل إلا بعد صدور الموافقة النهائية.
eToro هي شركة وساطة مالية بدأت نشاطها منذ أكثر من عقدين، وتروج لوجود ملايين المستخدمين وأصول مالية متعددة. ورغم التسويق المكثف، فإن الشفافية حول الحسابات الحقيقية، رسوم السحب، والعمولات غير كاملة، مما يضع المستثمر أمام مفاجآت محتملة عند التداول الفعلي.
توفر إيتورو إمكانية تداول العملات الرقمية، لكن عمولة 1% على كل صفقة تقلل من الربحية، خاصة للصفقات الصغيرة والمتكررة. كما أن المنصة تفتقر للخيارات الاحترافية والتحليل المتقدم، ما قد يجعل تجربة التداول بالعملات المشفرة محدودة بالنسبة للمستخدمين المتقدمين.
تواجه منصة eToro انتقادات بسبب اعتمادها على بيئة واحدة وعدم دعم منصات تداول معروفة إضافة إلى ذلك، رسوم الحسابات غير النشطة ورسوم السحب وتأخر العمليات وتعدد كيانات الشركة أحيانًا تقلل من درجة الموثوقية، ما يجعل البحث عن بدائل أكثر أمانًا خيارًا منطقيًا للمتداول.
تتيح شركة eToro خدمة الحساب الإسلامي الذي يعفي المتداول من الفوائد الربوية على الصفقات طويلة المدى، وهذا ما يتم اعتباره بالعادة تداولًا حلالًا.
شارك تجربتك بتقييم هذه الشركة
الكاتب : روان سليمان
تعليقات المتداولين حول شركة eToro
لا يوجد تقييمات