تقييم eToro

يواجه المتداول في عالم التداول المليء بالتحديات والصعوبات شركات الوساطة المالية بمعايير دقيقة تحدد مدى التزامها بالشفافية والمصداقية. فلا مكان للاعتباطية في هذا المجال، بل هناك مقاييس عالمية يتم الرجوع إليها عند تقييم أي شركة. وانطلاقًا من هذه القواعد، جرى إعداد هذا التقييم لشركة eToro بهدف الكشف عن مستوى موثوقيتها الحقيقي. فهل تصمد الشركة أمام معايير الثقة، أم أن البحث عن بدائل أكثر أمانًا يبقى الخيار الأجدر؟

لمحة عامة عن شركة eToro

يظهر اسم إيتورو eToro في ساحة التداول  باعتبارها شركة وساطة مالية بدأت نشاطها منذ ما يزيد على عقدين من الزمن. تم تأسيس الشركة على يد ثلاثة مؤسسين، هما الشقيقان يوني آسيا ورونين آسيا من الجنسية الإسرائيلية، إلى جانب الشريك ديفيد رينغ.

 وتدّعي شركة eToro أن خبرتها الطويلة تمنحها مكانة متقدمة في السوق، مقدمةً خدماتها عبر منصة رقمية وتطبيق مخصص للتداول. وتروّج أمام الجمهور بأرقام وشعارات لافتة من قبيل: "انضم إلى 35 مليون مستخدم" و"استثمر في أكثر من 7000 أداة مالية"، إلى جانب عروض تسويقية مثل عائد سنوي يصل إلى 4.05%.

 تتيح شركة إيتورو للمتداولين الوصول إلى تشكيلة واسعة من الأدوات المالية في السوق المحلية والعالمية وتعتمد بشكل واضح على نموذج نسخ التداول الذي يُمكّن المستخدمين من متابعة استراتيجيات متداولين آخرين ومحاكاتها. كما تشير إلى انتشار خدماتها في بلدان متعددة.

وتذكر إيتورو كذلك حصولها على جوائز من بينها أفضل منصات نسخ التداول 2024 وأفضل وسيط عبر الإنترنت في المملكة المتحدة 2024. غير أن هذه الجوائز، على الرغم من أهميتها التسويقية، قد لا تعكس بالضرورة أولويات المتداول الفردي الذي يركز عادةً على معايير أساسية مثل الأمان و وضوح الرسوم وجودة خدمة العملاء.

التراخيص التنظيمية لشركة إيتورو eToro

تذكر شركة إيتورو eToro أنها تحمل عدة تراخيص تنظيمية عبر كيانات مختلفة:

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC: ترخيص لشركة eToro Europe Ltd برقم 109/10.
• هيئة السلوك المالي في بريطانيا FCA: ترخيص لشركة eToro UK Ltd برقم FRN 583263.
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: ترخيص لشركة eToro AUS Capital Limited برقم 491139.
• هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSAS: ترخيص لشركة eToro (Seychelles) Ltd برقم SD076.
• هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي FSRA: ترخيص لشركة eToro ME Limited برقم 220073.

صحيح أن شركة إيتورو eToro تروج لامتلاكها عدة تراخيص تنظيمية من جهات مختلفة حول العالم، إلا أن هذه التراخيص ليست صادرة لكيان واحد موحد، بل موزعة على شركات فرعية مستقلة كما تلاحظون. يخلق هذا التوزيع انطباعًا بالتوسع والانتشار العالمي، لكنه في الوقت نفسه يجعل الحماية القانونية للمتداول نسبية، إذ تعتمد على الكيان الذي يفتح فيه حسابه، وليس على المجموعة ككل.

الأصول المالية لدى شركة eToro

تتيح شركة إيتورو eToro التداول على منتجات مالية متعددة _ والحق يُقال_ أن هذه تعتبر نقطة قوة في الشركة، وتشمل أهم الأصول في الشركة ما يلي:

• الفوركس
• العملات الرقمية
• الأسهم
• السلع

الحسابات المالية في شركة eToro

توفر شركة إيتورو eToro نوعين من حسابات التداول، لكن التفاصيل تكشف عن نقاط ضعف واضحة:

• الحساب التجريبي: يقدم تجربة تداول بأموال افتراضية، ما يسمح للمبتدئين بفهم السوق وتجربة استراتيجياتهم بأمان. ورغم فائدته التعليمية، يبقى الحساب التجريبي نموذجًا نظريًا لا يعكس بالضرورة التعقيدات والمخاطر الفعلية للتداول الحقيقي.
• الحساب الحقيقي: يمثل أكبر نقاط الضعف في خدمات شركة eToro. إذ تقتصر المعلومات المقدمة على خطوات التسجيل والتحقق من الهوية، دون أي تفاصيل عن أنواع الحسابات , الحد الأدنى للإيداع و الرسوم أو خيارات التداول المتاحة. هذا النقص في الشفافية يُصعب على المتداول تقييم التكاليف والمخاطر مسبقًا، ويترك المجال للتخبط أو المفاجآت عند البدء بالتداول الفعلي.

منصات التداول في شركة إيتورو 

يعتمد التداول في شركة eToro بالكامل على المنصة الرقمية الخاصة بالشركة سواء عبر الويب أو التطبيق المخصص للهاتف، دون تقديم دعم لمنصات التداول الشهيرة مثل MetaTrader أو TradingView أو cTrader.

 يحد هذا النهج الذي تتبعه إيتورو من حرية المتداول في استخدام أدوات التحليل المتقدمة أو الاستراتيجيات المألوفة لديه، ويجعل الاعتماد على بيئة واحدة مقيدًا، حيث لا تتوفر مرونة التخصيص أو توافقية المنصة مع برمجيات الطرف الثالث. كما يفتقر هذا النظام إلى بعض وظائف تتبع السوق المتقدمة، مما قد يصعب على المستخدمين ذوي الخبرة إدارة صفقاتهم بكفاءة أو مقارنة نتائجهم مع معايير عالمية.

 طرق الإيداع والسحب في شركة eToro

تعتمد شركة eToro على مجموعة من الوسائل المالية لإيداع الأموال في الحسابات، وغالبًا ما تكون هذه الوسائل نفسها المستخدمة للسحب أو الدفع. مع ذلك، ليست كل طريقة متاحة للسحب، وبعضها يخضع لقيود دولية أو حدود إيداع محددة، ما يقلل من مرونة المستخدمين ويجعل التعامل مع الأموال أقل بساطة مما يوحي به الإعلان التسويقي للشركة.

رغم تنوع طرق الإيداع، تواجه eToro قيودًا واضحة على الدول التي تدعمها كل طريقة دفع، ويقتصر الحد الأقصى على مبالغ معينة حسب الطريقة. الحسابات غير المحققة تفرض سقفًا منخفضًا يصل إلى 2,250$ فقط. كما أن التحويل البنكي يحتاج عدة أيام، وحق الشركة في تعديل الحدود وقيود الإيداع في أي وقت يزيد من درجة عدم اليقين للمتداولين ، وتجعل  هذه العوامل مجتمعة عملية التمويل في الشركة أقل مرونة مقارنة بالعديد من شركات الوساطة الأخرى.

العمولات والرسوم في شركة إيتورو eToro

تفرض شركة eToro مجموعة من الرسوم والعمولات تختلف حسب نوع الأداة المالية وطريقة التداول. بعض الرسوم غير واضحة في البداية، وتراكمها قد يؤثر على أرباح المتداولين، مما يجعل المتداول بحاجة إلى أن يعيد التفكير قبل اختيار منصة إيتورو، ويمكن توضيح العمولات في شركة eToro وفق التالي:

• العمولة على العملات الرقمية: تُفرض نسبة 1% عند شراء أو بيع أي أصل رقمي، ما يقلل من الربحية خاصة في الصفقات الصغيرة والمتكررة.
• العمولة على الأسهم: لا تفرض الشركة عمولات عند شراء أو بيع الأسهم، لكن هذا لا يعني خلو التداول من تكاليف أخرى مثل فروق الأسعار أو الرسوم الليلية.
• الرسوم الليلية (Swap Fees): تُطبق عند إبقاء الصفقات مفتوحة بعد الساعة 22:00 بتوقيت جرينتش، وتختلف قيمتها حسب نوع الأداة والرافعة المالية المستخدمة.
• رسوم السحب: مجانية لحسابات الجنيه الإسترليني واليورو، بينما تُفرض 5 دولارات على حسابات الدولار الأمريكي، ما قد يزيد من تكاليف الاستثمار عند السحب.
• رسوم عدم النشاط: 10 دولارات شهريًا إذا لم يتم تسجيل الدخول للحساب لمدة 12 شهرًا، وهو ما قد يثقل كاهل المستثمرين الذين لا يستخدمون الحساب بانتظام.

إيجابيات وسلبيات شركة eToro

تقدم شركة eToro مجموعة من المميزات والقيود التي تؤثر على تجربة المتداول، وهنا عرض واضح لما توفره المنصة وما قد يشكل صعوبات أو تحديات عند استخدامها.

هل شركة إيتورو eToro نصابة؟ 

لا يمكن التأكيد على أن شركة eToro نصابة، إلا أن هناك عدة نقاط تستدعي الحذر قبل التفكير في التداول من خلالها. تجربة التداول قد تتأثر بشكل واضح بسبب اعتماد الشركة على منصتها الداخلية فقط، دون دعم منصات احترافية مثل MT4 أو MT5، ما يقلل من خيارات المتداولين الذين يحتاجون أدوات تحليل متقدمة أو استراتيجيات تداول آلية.

من ناحية الرسوم، تفرض الشركة تكاليف على الحسابات غير النشطة تصل إلى 10 دولارات شهريًا بعد عام من عدم الاستخدام، كما أن رسوم السحب قد تصل إلى 5 دولارات لحسابات الدولار الأمريكي، بينما تختلف الرسوم حسب نوع الحساب وعملة التداول. إضافة إلى ذلك، أبلغ بعض المستخدمين عن تأخر في تنفيذ عمليات السحب، ونقص الشفافية في تفاصيل الحساب الحقيقي، مثل الحد الأدنى للإيداع أو العمولات الدقيقة، مما قد يترك المتداول أمام مفاجآت غير متوقعة.

إلى جانب ذلك، يثير تعدد الكيانات التابعة للشركة شكوكًا حول قوة الأمان الفعلي؛ ففي حال واجه المتداول أي مشكلة، عليه التوجه إلى الكيان الذي يخص حسابه مباشرةً، ما قد يزيد من التعقيد ويجعل حل المشكلات أقل سرعة ووضوحًا مقارنة بالتعامل مع جهة موحدة. وتزيد الأعطال التقنية داخل التطبيق_ مثل تأخر تنفيذ الصفقات في أوقات الضغط_ من شعور المتداول بعدم اليقين وتجعل التجربة أبعد عن الاستقرار المطلوب.

بونص eToro

يستفسر كثير من المتداولين عن إمكانية الحصول على بونص مالي دون الحاجة لإيداع أولي عند التسجيل في شركة eToro. في الواقع، لا توفر الشركة أي بونص بدون إيداع بشكل دائم، ولا يمكن الاعتماد على هذه المكافآت. أي عروض محدودة قد تظهر غالبًا تكون مشروطة بشروط صارمة، مثل التحقق الكامل من الحساب أو تحقيق أهداف معينة قبل أن يصبح الرصيد قابلًا للسحب، مما يقلل من فائدة هذه العروض للمتداول العادي.

أما بالنسبة للبونص الترحيبي، فلا توجد عروض ثابتة للمستخدمين الجدد. قد تقدم الشركة من حين لآخر برامج محدودة مثل مكافآت عند الدعوة أو منح جزء من الأموال عند أول إيداع، لكنها تختلف حسب المنطقة والوقت، وقد تكون مقيدة بحدود معينة أو مدة زمنية قصيرة.

تطبيق eToro

تطبيق eToro يُعد البوابة الرئيسية للتداول في هذه الشركة، إذ يتيح للمتداولين إدارة محافظهم وتنفيذ أوامرهم سواء عبر الهاتف أو من خلال الويب. هذه البساطة في الشكل قد تبدو جذابة للوهلة الأولى، لكنها تتحول سريعًا إلى قيد عملي، خصوصًا حين يكتشف المتداول أن المنصة تفتقر إلى الأدوات الاحترافية التي اعتاد عليها في بيئات أكثر تطورًا مثل MetaTrader أو cTrader. النتيجة أن تجربة التداول تصبح محصورة داخل إطار ضيق لا يتيح للمتداول حرية كافية لتعديل بيئة العمل أو ترتيب الأدوات وفق طريقته الخاصة،

أما على مستوى الأداء، فقد لفت بعض المستخدمين إلى مشكلة لا يمكن تجاهلها وهي بطء تنفيذ الصفقات خلال أوقات تقلب السوق أو عند ارتفاع حجم النشاط على الخوادم. هذا البطء_ وإن كان يبدو للبعض تفصيلًا تقنيًا_ إلا أنه يترك أثرًا مباشرًا على النتائج، خاصة مع التداول قصير الأجل حيث تحتسب الثواني. 

طرق التواصل مع شركة إيتورو eToro

يمكن التواصل مع شركة eToro بعدة طرق لاستفسارات مختلفة من خلال:

• البريد الإلكتروني العام: info@etoro.com.au
• الهاتف: 1-800-778-439
• العلاقات العامة ووسائل الإعلام: pr@eToro.com
• تطوير الأعمال والتعاون: bizdev@eToro
• الجهات التابعة وشركاء eToro: عبر موقع شركاء eToro الإلكتروني