كيفية التداول بالعملات الرقمية؟

تُعيد العملات الرقمية وعلى رأسها البيتكوين والإيثريوم تشكيل النظام المالي العالمي بعد أن تجاوز حجم سوقها 3.81 تريليون دولار، ويستعرض هذا المقال آليات عملها، طرق تخزينها، وأبرز أطرها المخاطرية والفرص التي تقدمها، وذلك وفق معايير أمان موثوقة YMYL تعتمد على مراجعة التشريعات المالية المُعتمدة وتقييم الحماية التنظيمية لضمان سلامة قراراتك الاستثمارية.

ما هي العملات الرقمية للمبتدئين؟

العملات الرقمية هي أصول مالية افتراضية يُجرى تداولها وتخزينها إلكترونيًا عبر شبكات متخصصة. ورغم تشابهها الوظيفي مع العملات التقليدية، كالدولار واليورو، في كونها وسيطًا للتبادل، إلا أن الاختلاف الجوهري يكمن في آليات الإصدار والإدارة الحوكمية.

على عكس النقود التقليدية الصادرة عن البنوك المركزية، تعتمد العملات الرقمية على تقنية البلوكشين Blockchain وتُنتَج غالباً عبر عمليات التعدين. ودفعت هذه الطبيعة الهيكلية المؤسسات المالية الدولية—كصندوق النقد الدولي IMF ومجلس الاستقرار المالي FSB إلى إصدار أطر حوكمة وتوصيات تنظيمية للحد من مخاطر هذه الأصول والحفاظ على الاستقرار المالي العالمي.

شهد السوق نقطة تحول بارزة عقب موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC على إدراج صناديق البيتكوين المتداولة Bitcoin ETFs، مما أتاح دخولاً أوسع للمؤسسات المالية. تتداول الأسواق اليوم آلاف العملات الرقمية المختلفة من حيث الأهداف والقيمة السوقية، مما يطرح فرصاً استثمارية إلى جانب تحديات تنظيمية مستمرة.

نشأة العملات الرقمية Cryptocurrency 

نشر شخص مجهول يُعرف باسم ساتوشي ناكاموتو عام 2008 ورقة بحثية بعنوان Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System، والتي أصبحت المرجع الأساسي لفكرة العملات المشفرة. وما زالت الهوية الحقيقية لناكاموتو مجهولة حتى اليوم.

ظهرت عملة البيتكوين عام 2009 كأول عملة رقمية لامركزية، وشهدت أراضيها أول عملية شراء شهيرة عندما اشترى مبرمج قطعتين من البيتزا مقابل 10,000 بيتكوين. وارتفعت قيمة تلك البيتزا التاريخية لتتجاوز 1.09 مليار دولار بعدما وصل سعر البيتكوين إلى حوالي 109,826 دولارًا.

اكتسبت العملات الرقمية زخمًا كبيرًا بعد البيتكوين، وظهرت مشاريع متنوعة كشبكة الإيثيريوم. وبدأت دول كبرى كالصين والاتحاد الأوروبي في السنوات الأخيرة بإطلاق عملات رقمية للبنوك المركزية CBDCs للجمع بين مزايا التكنولوجيا الحديثة والرقابة الرسمية، بينما تحتفظ البيتكوين بأعلى قيمة سوقية عالميًا رغم التذبذب الكبير. وفي ما يلي جدول زمني يبين تطور البيتكوين والتنظيمات العالمية:

هل العملات الرقمية حلال أم حرام؟

اختلف العلماء المعاصرون حول حكم تداول العملات الرقمية بين التحليل والتحريم. ونقدم هنا عرضاً لآراء الفقهاء دون إصدار فتوى، مع التأكيد على ضرورة استشارة العلماء المحليين الموثوقين للحصول على فتوى تناسب كل حالة.

تحدث الشيخ الدكتور سعد بن تركي الخثلان، الفقيه السعودي والعضو السابق في هيئة كبار العلماء، عن هذه المسألة في مقطع مصور. وأوضح وجود اتجاهين بين العلماء: اتجاه يمنع التعامل بها للغرر والتذبذب، واتجاه يجيزها باعتبارها وسيلة تبادل معترفاً بها.

يميل الشيخ الخثلان إلى جواز التعامل بها وفق ضوابط محددة، ويرى استيفاءها لخصائص النقود. واستشهد بقول الإمام مالك عن اعتبار ما اعتاده الناس نقداً، كما شبّه تذبذب أسعارها بتقلبات أسهم الشركات التي لم يحرمها الفقهاء.

و ينطوي هذا السوق على مخاطر عالية بسبب التقلبات السعرية الحادة؛ حيث هبط سعر البيتكوين مؤخرًا إلى ما دون 110,000 دولار بعد موجة ارتفاعات قياسية، مما يتطلب من المستثمرين توخي الحذر والالتزام بقواعد إدارة المخاطر.

يتضح ما سبق أن المسألة ما زالت محل اجتهاد ونقاش بين الجواز بضوابط والمنع سداً لذرائع الضرر. ويستوجب هذا التباين رجوع المسلم إلى العلماء الثقات في بلده قبل اتخاذ أي قرار عملي.

ما الذي يمكن فعله بالعملات المشفّرة الكريبتو؟

تتجاوز العملات الرقمية المفهوم التقليدي لإلغاء الوسيط المالي، إذ توفر حلولاً متقدمة تُبيّن استخداماتها المتنوعة في القطاعات المالية. و تعتمد الشركات الكبرى على تداول العملات الرقمية للمؤسسات لتحسين كفاءة عملياتها واستثمار أصولها الرقمية. 

كما تُستغل هذه التكنولوجيا في إجراء المعاملات الفورية، وإدارة الخزينة، وابتكار أدوات استثمارية مرنة. ودعونا الآن نتعرف على بعض الاستخدامات للعملات الرقمية:

1- تحويل الأموال

العملات الرقمية وسيلة سريعة وفعّالة لتحويل الأموال حول العالم، حيث يمكن إرسال عملات مثل البيتكوين أو الإيثيريوم في ثوانٍ معدودة دون الحاجة إلى بنوك أو وسطاء، ما يضمن السرعة، الأمان، ودرجة عالية من الخصوصية.

الحوالات الرقمية مقابل التحويلات البنكية التقليدية تتفوق الحوالات الدولية عبر العملات الرقمية وخاصة العملات المستقرة مثل USDT على التحويلات البنكية التقليدية مثل نظام SWIFT؛ حيث تُعالج الحوالات الرقمية خلال دقائق معينة طوال 24/7 دون التقيد بساعات العمل البنكية أو العطلات الرسمية، وبلا رسوم تحويل منخفضة للغاية مقارنة بالعمولات المرتفعة والوسطاء المختلفين في النظام المصرفي التقليدي، ما يوفر تجربة تحويل أسرع وأقل تكلفة عبر الحدود.

في بعض الدول مثل الإمارات والسعودية، تنتشر ماكينات شراء وبيع العملات الرقمية، كما توفر منصات مثل بينانس وكوينباس إمكانية شراء العملات الرقمية بالفيزا وسحبها كأموال محلية. ومع توسع التجربة، بدأت بعض الدول بإطلاق عملاتها الرقمية الرسمية مثل "الدرهم الرقمي" في الإمارات، وهو ما يعكس أهمية هذه التكنولوجيا في المستقبل المالي.

2- عمليات الدفع والشراء

أصبحت المدفوعات بالعملات المشفرة واقعًا ملموسًا في العديد من المتاجر الإلكترونية والتقليدية. فتتيح شركات كبرى مثل «مايكروسوفت» و«شوبيفاي» و«إكسبيديا» إجراء المعاملات عبر هذه العملات، بينما تشهد سوق السيارات الفاخرة تجارب متجددة لإعادة تفعيل خيارات الدفع الرقمي.

توسع استخدام المدفوعات الرقمية في العالم العربي، حيث أتاحت متاجر إلكترونية عدة في الإمارات والسعودية خيارات الدفع بالعملات المشفرة. بالتوازي مع ذلك، تدرس الحكومات الإقليمية أطرًا تنظيمية لدمج هذه التقنيات في الخدمات الحكومية والمعاملات المالية الرسمية.

أما على المستوى العالمي، فتسارع اعتماد الشركات الكبرى لهذه الوسائل؛ إذ توسع منصة «باي بال» دعمها لتسوية المدفوعات بالعملات المشفرة. كما تعتمد المتاجر العالمية بوابات دفع وسيطة تمكن العملاء من استخدام أصولهم الرقمية مباشرة.

3- الاستثمار في العملات الرقمية الكريبتو

الاستثمارُ في العملات الرقمية فرصةً جذابةً لتحقيق أرباحٍ سريعة عبر المضاربة أو مستدامةٍ بالاحتفاظ طويل الأجل. وقد سجّلت بعضُ العملات صعودًا تاريخيًا ملحوظًا، ما أدى إلى جذب أعدادٍ غفيرة من المستثمرين حول العالم.

ومع ذلك، يكتنفُ هذا السوقَ قدرٌ كبير من المخاطر نتيجة التقلبات السعرية الحادة؛ إذ هبط سعرُ البيتكوين مؤخرًا إلى ما دون 110,000 دولار بعد موجةٍ من الارتفاعات القياسية. لذا يتعين على المستثمرين أخذُ الحيطة والحذر واتباعُ نصائح إدارة المخاطر المالية.

يستلزمُ هذا الوضعُ تطبيقَ معايير YMYL بصرامة لتوفير إرشادات موثوقة تحمي أموالَ المستثمرين؛ لا سيما وأن السوقَ يفتقرُ للتنظيم الكامل في دولٍ متنوعة. وتزدادُ الخطورةُ تحديدًا عند اعتماد أدوات معقدة مثل التداول بالهامش أو العقود مقابل الفروقات.

تداول العملات الرقمية

تتنوع طرق تداول العملات الرقمية؛ حيث تشمل التداول عبر العقود مقابل الفروقات بواسطة شركات تداول العملات الرقمية، أو عبر المنصات المتخصصة بالعملات المشفرة، وتتنوع أساليب التداول لتلبي الاحتياجات المختلفة للمستثمرين. وأبرز طرق التداول:

• التداول الفوري Spot Trading: يشتري المتداول العملات الرقمية ويبيعها مباشرة مقابل عملات أخرى، مثل تبادل البيتكوين بالإيثيريوم أو الدولار الرقمي USDT.
• التداول من شخص لشخص P2P: تربط المنصات المشتري بالبائع مباشرة وتعمل كوسيط ضمان، مثل شراء الدولار الرقمي بالجنيه المصري عبر المحافظ الإلكترونية، ما يسهل الدخول للسوق العربي.
• تداول المشتقات والفيوتشرز Derivatives & Futures: يعتمد التداول على العقود المستقبلية للاستفادة من تحركات الأسعار صعودًا وهبوطًا، وغالبًا ما يستعين المتداولون بالرافعة المالية لتضخيم الأرباح.
• التداول المؤسسي Institutional Trading: تعتمد المؤسسات والشركات الكبرى على صناديق المؤشرات المعتمدة ETFs والمنصات المخصصة للمؤسسات، لتنفيذ صفقات ضخمة بسيولة كبيرة وفق أساليب إدارة المخاطر المتقدمة.

وقد فرضت السلطات تحديثات تنظيمية صارمة مؤخرًا، مثل تطبيق قوانين الاتحاد الأوروبي MiCA، لتلزم المنصات العالمية بزيادة الشفافية وحماية حقوق المستثمرين.

وتنتشر منصة Binance في معظم الدول العربية رغم مواجهتها قيودًا محلية بعض الأحيان؛ لذا يلجأ المستخدمون عند حظرها إلى بدائل موثوقة مثل OKX أو Bybit أو KuCoin مع مراعاة القوانين المحلية.

كيفية شراء وتخزين العملات الرقمية؟

لمعرفة كيفية شراء وتخزين العملات الرقميه تابع معنا عزيزي القارئ شرح ذلك عبر العناصر التالية:

• فتح حساب تداول العملات الرقمية.
• تطبيقات تداول العملات الرقمية.
• أفضل منصات تداول العملات الرقمية.
• كورس تداول العملات الرقمية.

و يتطلب التخزين الآمن فهم الفرق بين المحافظ الباردة Cold Wallets والمحافظ الساخنة Hot Wallets؛ حيث توفر المحافظ الباردة غير المتصلة بالإنترنت أقصى درجات الأمان للأصول الكبيرة، بينما تُتيح المحافظ الساخنة المتصلة بالإنترنت مرونة أعلى للتداول اليومي. ويجب على المستثمر تنويع وسائل الحفظ واختيار المحفظة التي تضمن الاحتفاظ بالمفاتيح الخاصة Private Keys بطريقة مستقلة.

فتح حساب تداول العملات الرقمية

يُقصد بفتح حساب لتداول العملات الرقمية إنشاءُ ملف مستخدم لدى إحدى المنصات المتخصصة في هذا المجال. ويتطلب هذا الإجراء اتباعَ مجموعة من الخطوات المتتابعة لضمان بدء التداول بآلية صحيحة وآمنة:

1- اختيار منصة تداول موثوقة ومُرخّصة: يجب على المتداول اختيارُ منصة تتمتع بسمعة طيبة ومستويات أمان عالية لحماية البيانات والأموال. ويتوجب هنا التحققُ المباشر من حصول المنصة على التراخيص التنظيمية اللازمة؛ إذ هذا الإجراء شرطاً أساسياً لتلبية متطلبات الثقة الخاصة بمحركات البحث مثل جوجل، ويتيح لك مفاضلة خيارات ممتازة كمنصة "باينانس" أو بديل عن بينانس الموثوقة.

2- التسجيل في المنصة: يتطلب التسجيلُ إدخالَ البيانات الشخصية الأساسية عبر صفحة إنشاء الحساب. وتشمل هذه البياناتُ البريدَ الإلكتروني ورقمَ الهاتف، إلى جانب رفع وثيقة إثبات الشخصية الرسمية كبطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر.

3- اجتياز التحقق البيومتري: تطلب المنصةُ إجراءَ تحقق بيومتري إضافي لضمان هوية المستثمر ومنع الاحتيال. ويتضمن هذا الإجراءُ التحققَ من ملامح الوجه عبر تسجيل مقطع فيديو قصير، أو التقاط صورة مباشرة، مع تطبيق وسائل الأمان المعتمدة لدى المنصة.

4- مراجعة البيانات وتفعيل الحساب: تفحص المنصةُ المستنداتِ والبياناتِ المقدمة للتأكد من صحتها واكتمالها. وتستغرق هذه العمليةُ عادةً فترة زمنية وجيزة، يُعلن بعدها نظامُ المنصة قبولَ الطلب وتفعيلَ الحساب رسمياً لبدء الاستخدام.

5- الإيداع والانطلاق في التداول: يُودع المتداولُ رأسَ المال المراد الاستثمار به فورَ تفعيل الحساب باستعمال إحدى وسائل الدفع المتاحة. وتتيح هذه الخطوةُ البدءَ الفعلي في شراء العملات الرقمية المتنوعة، أو بيعها، أو حفظها في المحفظة الخاصة بالمنصة.

تطبيقات تداول العملات الرقمية

تقدم تطبيقات العملات الرقمية الموثوقة بيئة أمنية متكاملة لحماية أصول المستخدمين، حيث تعتمد على تقنيات التشفير المتقدمة وبروتوكولات البلوكتشين لضمان سلامة العمليات. وتوفر هذه التطبيقات محافظ رقمية تدعم ميزات أمنية متنوعة، مثل المصادقة الثنائية والتشفير غير المماثل، ما يضمن أمان عمليات الإرسال والاستقبال.

تطبق منصات التداول العالمية المعتمدة معايير أمان صارمة لحماية الحسابات والمبالغ المودعة، حيث تفرض إجراءات التحقق من الهوية KYC لمنع الاحتيال. وتتيح هذه المنصات خيارات إيداع وسحب متنوعة تشمل البطاقات المصرفية والتحويلات المباشرة، مع تشفير كافة البيانات المالية والتحركات على الحساب.

تفعل المنصات نظام الحضانة الآمنة Escrow في التعاملات المباشرة بين الأفراد P2P لحماية أطراف الصفقة، إذ تجمد المنصة العملات الرقمية حتى يتأكد المشتري والبائع من إتمام العملية. وتوفر هذه الآليات نظام حماية متكامل يحمي المستخدمين من مخاطر الاحتيال، ويضمن سهولة الاستثمار وسلاسة التعاملات اليومية.

أفضل منصات تطبيقات تداول العملات الرقمية

في القائمة التالية، عزيزي القارئ، قمنا بإدراج أفضل منصات تداول العملات الرقمية عبر نظام العقود مقابل الفروقات CFD. يمكنك الاختيار من بينها بناءً على احتياجاتك ومتطلباتك المالية. تتميز هذه الشركات بسمعة ممتازة في السوق، وقوة أمان عالية، وسرعة في تنفيذ الصفقات، بالإضافة إلى خدمة عملاء متميزة.

Wrpro

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: CySEC , FSCm اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في Wrpro قراءة المراجعة

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FFAJ اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Avatrade قراءة المراجعة

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSC bvi اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

فتح حساب في Exness قراءة المراجعة

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSC bvi , CySEC اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

فتح حساب في Accuindex قراءة المراجعة

FXCC

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: CySEC , MISA اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في FXCC قراءة المراجعة

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSA , SVG اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

فتح حساب في Inzo قراءة المراجعة

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSCm اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في Maxify Fx قراءة المراجعة

GFX

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCm اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

فتح حساب في GFX قراءة المراجعة

أفضل وسيط تداول لهذا الشهر

ابدأ التداول اليوم مع وسيط موثوق واحصل على بونص يصل إلى 40% عند فتح حساب التداول الحقيقي. قم بإيداعك الأوّل وابدأ رحلتك في عالم الأسواق برصيد مُعزَّز يمنحك انطلاقة أقوى.

تداول الآن

كورس تداول العملات الرقمية

للبدء في الاستثمار بالعملات الرقمية، يلزم فهم المفاهيم الأساسية التي يقوم عليها هذا السوق بدلاً من الاقتصار على متابعة الدورات التعليمية العامة. تساعدك هذه المفاهيم على تحديد استراتيجيتك وفهم حركة السوق بشكل أفضل:

• العقود مقابل الفروقات CFDs: أسلوب يعتمد على المضاربة على تغيرات أسعار العملات دون امتلاكها فعلياً، ويشبه إلى حد كبير آليات التداول في سوق الفوركس.
• التداول عبر المنصات المتخصصة: طريقة تعتمد على الشراء الفعلي للعملات المشفرة وحفظها في محافظ رقمية، حيث يميل هذا الخيار إلى الاستثمار طويل الأجل بدلاً من المضاربة السريعة.
• الرافعة المالية والتحليل الفني: أدوات تُستخدم لتضخيم حجم القوة الشرائية وتوقع اتجاهات السوق عبر أدوات بيانية مثل أدوات جان والشرائح السعرية.
• العملات الرقمية كمخزن للقيمة: مفهوم يعامل بعض العملات المشفرة، كبيتكوين، مثل السلع والذهب بهدف التحوط من التضخم وحفظ القيمة على الأجل البعيد.

طريقة تداول العملات الرقمية

سنتكلم عزيزي القارئ عن طريقة تداول العملات الرقمية بالإضافة إلى استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين من خلال العناصر التالية:

• تداول العملات الرقمية من خلال عقود الفروقات CFDs.
• تداول العملات الرقمية من بورصات العملات المشفرة.
• استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين.

تداول العملات الرقمية من خلال عقود الفروقات CFDs

تتيح عقود الفروقات CFDs للمتداولين الاستفادة من تحركات أسعار العملات الرقمية دون الحاجة إلى امتلاكها فعلياً. يبدأ المتداول بفتح حساب لدى وسيط موثوق، ثم يودع الأموال للوصول إلى المنصة وتنفيذ الصفقات، فيتحقق الربح أو الخسران من الفارق بين سعرَي الشراء والبيع.

ينطوي هذا النوع من التداول على استخدام الرافعة المالية، والتي تحمل مخاطر عالية قد تؤدي إلى خسارة رأس المال بسرعة. تتضاعف الخسائر المحتملة بنفس نسبة الأرباح، ما يتطلب حذراً شديداً وإدارة صارمة للمخاطر قبل البدء في التداول.

تداول العملات الرقمية من خلال بورصات العملات المشفرة

تعتمدُ منصاتٌ متخصصةٌ مثل باينانس وكوينبيس على النظام المركزي لتداول العملات الرقمية؛ إذ يتطلبُ الأمرُ فتحَ حسابٍ حقيقي وإيداعَ المبالغِ الماليةِ لشراءِ العملات. وتضمنُ هذه المنصاتُ للمتداولِ ملكيةً فعليةً للعملاتِ المشتراة، بحيث يُنفذُ عملياتِ البيعِ والشراءِ وفقاً لقيمةِ الرصيدِ المتاح.

تُتيحُ المنصاتُ المركزيةُ للمتداولين الاحتفاظَ بالعملاتِ الرقميةِ داخلَ حساباتِهم أو نقلَها إلى محافظَ خارجيةٍ انتظاراً لارتفاعِ أسعارِها. بينما تختلفُ المنصاتُ اللامركزيةُ عن المركزيةِ بتمكينِ المستخدمين من التداولِ المباشرِ عبر محفظتهم الخاصة دون الحاجةِ للتخلي عن سيادتهم على مفاتيحِهم الخاصة.

تُوفرُ المنصاتُ خياراتٍ متقدمةً لتداولِ العملاتِ الرقميةِ مقابلَ عملاتٍ أخرى أو عملاتٍ مستقرةٍ مثل USDT. ويُعززُ هذا التنوعُ فرصَ المتداولين في التحوطِ من تغيرات السوق وتسهيلِ إدارةِ المحفظةِ الاستثمارية بمرونةٍ كبيرة.

الفرق بين CFDs وبورصات العملات المشفرة

استراتيجية تداول البتكوين للمبتدئين

تتنوع استراتيجيات تداول البيتكوين المخصصة للمبتدئين، ويسلط هذا الدليل الضوء على منهجية تداول استرشادية مبسطة تهدف إلى الحد من المخاطر المالية. ونستعرض هذه الاستراتيجية من خلال ثلاثة محاور رئيسية لتوفير رؤية للمتداول:

• تحديد شروط استراتيجية التداول: تشمل القواعد الأساسية والمعايير المطلوبة قبل بدء عملية التداول.
• توضيح آلية التنفيذ: تبين الخطوات العملية والتطبيقية لإدارة الصفقة بدقة وأمان.
• بيان الهدف الاستثماري: يحدد الغايات المرجوة والمستهدفات المالية المتوقعة من الاستراتيجية.

شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

من شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين ما يلي:

• تخزين العملات الرقمية عبر منصات متخصصة في العملات الرقمية فقط.
• ألا يقل رأس المال عن 1000 دولار أمريكي.
• التحلي بالصبر وعدم التسرع في بيع العملة.
• أن يكون البيتكوين قد ارتد من قمة تاريخية أو مستوى مقاومة قوي، ويُفضل أن يكون ذلك خلال فترة لا تقل عن ثلاثة أشهر.

طريقة تنفيذ استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

نلاحظ عزيزي القارئ أن من ضمن شروط استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين أن يكون البيتكوين قد ارتد من قمة تاريخية أو مستوى مقاومة قوي، لا يقل عن شهرين إلى ثلاثة أشهر. في هذه الحالة، عليك الانتظار حتى يهبط إلى مستوى دعم قوي ثم اتخاذ قرار الشراء. عند الشراء، قد ينخفض السعر مرة أخرى دون مستوى الدخول الذي قمت بالشراء عنده. 

هنا لديك خياران أحدهما هو إعادة الشراء مرة أخرى بسعر أقل لزيادة الكمية، وإن لم يكن ذلك متاحًا فعليك بالصبر وهو الخيار الاخر و لا تنجرف وراء المشاعر وتبيع بخسارة، لأن الصبر هو جزء أساسي من هذه الاستراتيجية.

أيضًا، عزيزي القارئ، عند ارتداد السعر، هذا لا يعني بالضرورة أن الوضع في صالحك. يجب عليك تجنب الخروج من الصفقة بمجرد حدوث الارتداد أو وصول السعر لنقطة الدخول. عليك تحديد أهداف واضحة؛ حيث يمكن اعتبار الهدف الأول أن يكون تحقيق ربح عند وصول السعر إلى 50% من المستوى الذي ارتد منه، والهدف الثاني هو الوصول إلى القمة التي ارتد منها سابقا.

هذه الاستراتيجية سهلة وبسيطة وأقرب للاستثمار طويل الأجل أكثر من كونها مضاربة سريعة. و يجب التنوية أن هذه الاستراتيجية تفشل في حالة واحدة، وهي عندما يتملكك الخوف وتسيطر عليك مشاعرك فتخرج من الصفقة أثناء الهبوط وتبيع العملة بسعر رخيص، معتقدا أن السعر لن يرتد مرة أخرى. 

هذا غير صحيح بناء على دراسة القمم التاريخية للبيتكوين، حيث عادةً ما يعود السعر لنفس القمة التي وصل إليها سابقا، لكن الأمر قد يستغرق وقتًا يتراوح بين شهر إلى ثلاثة أشهر، وربما يصل إلى سنة.

هدف استراتيجية تداول البيتكوين للمبتدئين

تحديد الهدف أساس الاستراتيجية في التداول. فعند شراء البيتكوين، كما ذكرنا سابقًا حيث عليك عزيزي القارئ التحلي بالصبر حتى تصل إلى هدفك. عندما تدخل الصفقة من نقطة معينة، ويتم تحديد الأهداف على مراحل متتالية انطلاقًا من نقطة الدخول. 

على سبيل المثال، يكون الهدف الاول 50% من نقطة الدخول الى القمة التي ارتد منها سابقا و الهدف الثاني يكون مستوى القمة التي ارتد منها سابقا. و تحقق هذه الأهداف يتطلب الصبر والمثابرة حيث القلق والخوف من تغيرات السوق قد يدفعك لاتخاذ قرارات غير مدروسة والخروج من الصفقة بربح قليل أو خسارة.

العملات الرقمية الأكثر شيوعًا

تنتشرُ اليومَ عملاتٌ رقميةٌ متنوعة تتغيرُ قيمتُها باستمرار، ونعرضُ هنا أبرزِها:

• البيتكوين Bitcoin: هي أقدمَ وأشهرَ العملات المشفرة، وتعتمدُ على تقنية السلسلة الكتلية Blockchain بقيمةٍ سوقيةٍ تبلغُ نحو 1.34 تريليون دولار.
• إيثريوم Ethereum: تحتلُّ المرتبةَ الثانيةَ بقيمةٍ سوقيةٍ تقاربُ 320 مليار دولار، وتتميزُ بتمكينِ العقودِ الذكيةِ والتطبيقاتِ اللامركزية.
• ريبل XRP: تُسَهِّلُ المعاملاتِ الماليةَ عبرَ الحدودِ بسرعةٍ وتكلفةٍ منخفضة، وتبلغُ قيمتُها السوقيةُ نحو 30 مليار دولار.
• لايتكوين Litecoin: تتسمُ بسرعةِ المعالجةِ وانخفاضِ الرسوم، وتصلُ قيمتُها السوقيةُ إلى حوالي 5 مليارات دولار.

تجسد هذه العملاتُ التنوعَ في السوق، ويَتَوَقَّعُ الخبراءُ ظهورَ المزيدِ منها مع تسارعِ التحولِ الرقمي المالي.

كيف تختار عملة رقمية للتداول؟

يتجاوز عددُ العملات الرقمية المشفرة في السوق حالياً 8000 عملة، وتتغير قيمتُها باستمرار بين ارتفاع وانخفاض. ويستلزم اختيارُ العملة المناسبة للتداول مراعاةَ استراتيجيتك الاستثمارية، سواء كنت مبتدئاً أم محترفاً.

فإذا كنت مبتدئاً وتبدأ بمبلغ بسيط مثل 100 دولار، فيفضَّل اختيارُ عملة منخفضة السعر لتمكينك من شراء كمية كبيرة منها. فعند ارتفاع قيمتها بنسبة 20% لعملة سعرها 0.10 دولار مثلاً، تحقق ربحاً ملموساً بفضل كثرة العدد المملوك، بينما تجني أرباحاً محدودة لو استثمرت المبلغ نفسه في عملة مرتفعة السعر كـ "البيتكوين" لنفس نسبة الارتفاع.

ولا يكفي السعرُ وحده لتحديد جدوى الاستثمار؛ إذ يتطلب الأمرُ فحصَ سيولة العملة وسهولة تداولها، ويستوجب مراعاةَ حجم التداول اليومي كعامل أساسي للاختيار لضمان سهولة الدخول والخروج من السوق. كما يلزم تقييمُ قوة الفريق المطور والمجتمع الداعم لضمان الاستقرار والفيصل في استمرارية المشروع.

ويُفضَّل دائماً تنويعُ المحفظة الاستثمارية بدلاً من حصر رأس المال في عملة واحدة؛ كأن تُوزِّع 1000 دولار بين البيتكوين كأصل قوي وراسخ، و عملات ناشئة ذات مشاريع قوية. ويقلل هذا التنويعُ المخاطرَ الجسيمة، بينما يرفع فرصَ تحقيق أرباح متوازنة على الأجل الطويل.

تأثير رأس المال على تداول العملات الرقمية 

العملات الرقمية أصولاً يمكنك امتلاكها فعلياً عبر منصات التداول المخصصة، أو يمكنك تداولها عبر نظام العقود مقابل الفروقات دون الحاجة لامتلاكها مباشرة. وتُتيح لك الرافعة المالية التداول بمبالغ صغيرة وفتح صفقات ذات حجم أكبر، ما يمنحك مرونة أعلى في إدارة رأس مالك.

تختلف المتطلبات المالية للتداول بناءً على الاستراتيجية التي تعتمدها والطريقة التي تختارها؛ إذ يتطلب التداول عبر المنصات المتخصصة استثمار مبلغ أكبر نسبياً لشراء كمية فعلية من العملات دون رافعة مالية. وتتيح لك العقود مقابل الفروقات في المقابل فتح صفقات بمبالغ صغيرة جداً، حيث تبدأ بعض المنصات من متطلبات إيداع منخفضة للغاية.

تتفاوت حدود الحد الأدنى للتداول بطريقة ملحوظة حسب الوسيط الذي تتعامل معه وحسب نوع الحساب الذي تفتحه. وتسمح لك منصات عالمية مثل Exness ببدء التداول بمبلغ لا يتجاوز 10 دولارات، بينما تشترط منصات أخرى مثل Binance حدًا أدنى يُقدر بـ 10 دولارات للصفقة الواحدة، في حين تتطلب منصات كـ Interactive Brokers مبالغ أكبر للبدء.

يُفضل إذا كنت مبتدئاً أن تبدأ بالاستثمار في عملات ذات أسعار منخفضة لامتلاك كمية أكبر وتنويع محفظتك الاستثمارية. ويعتمد أقل مبلغ مناسب للتداول في النهاية على استراتيجيتك الخاصة ومدى قدرتك على إدارة المخاطر وتحديد رأس المال المناسب ل أهدافك.

القيمة السوقية للعملات الرقمية السيولة في العملات الرقمية

سُجِّل تحديثٌ جديد للبيانات الخاصة بالقيمة السوقية الكلية للعملات الرقمية "الماركت كاب"؛ إذ بلغت مؤخرًا نحو 3.81 تريليون دولار أمريكي، متجاوزةً بذلك الذروة التاريخية السابقة المسجلة في نوفمبر 2021. ويمكن الاستناد إلى مصادر عالمية معتمدة مثل CoinMarketCap للتحقق المباشر من هذه الأرقام وزيادة موثوقيتها.

تستحوذ عملة البيتكوين على النصيب الأكبر بنسبة 57% من إجمالي السوق، وهو ما يعادل نحو 2.17 تريليون دولار. وسبق أن حققت البيتكوين أعلى مستوى تاريخي لها خلال عام 2022 عندما بلغت قيمتها نحو 1.60 تريليون دولار أمريكي.

يُظهر الرسم البياني التاريخي للتطور السعري تحقيق أول قفزة كبرى في عام 2018 بملامسة مستوى 725 مليار دولار، قبل أن تستقر السوق أدنى هذا الرقم حتى ديسمبر 2020. وانطلقت بعد ذلك تدفقات استثمارية ضخمة مدعومة بدخول المؤسسات ورجال الأعمال، لترتفع القيمة الإجمالية إلى 3 تريليونات دولار في نوفمبر 2021.

واجهت السوق لاحقًا تصحيحات حادة هبطت بها إلى 747 مليار دولار في ديسمبر 2022، ثم عاودت التعافي في يناير 2024 لتسجل 2.68 تريليون دولار. ويعكس المسار الحالي اتجاهًا صاعدًا قويًا يتجاوز حاجز 3.81 تريليون دولار.

العوامل المؤثرة على سوق العملات الرقمية

يتأثر سوق العملات الرقمية بعوامل مختلفة  تُسبب تغيرات مستمرة في الأسعار، وتتداخل هذه المؤثرات لترسم مسار السيولة والتداولات، ما يجعله أكثر الأسواق حساسية. وتتمثل أبرز هذه العوامل في:

• تأثير الأخبار الاقتصادية الكلية Macroeconomics: تُوجه القرارات النقدية لـ الفيدرالي الأمريكي وتغيرات معدلات الفائدة والتضخم العالمي حركة المستثمرين نحو الأصول المشفرة، حيث تتأثر شهية الريادة والسيولة المتاحة في الأسواق بالبيانات الاقتصادية الكبرى بطريقة مباشرة.
• توازن العرض والطلب: يُحدد حجم العملات المعروضة مقابل طلبات الشراء الاتجاه المباشر للأسعار في المنصات.
• الأخبار والتطورات السياسية: تُغير التطورات التنظيمية والتشريعات الحكومية مستويات الثقة لدى المستثمرين والمؤسسات.
• حجم التداول والسيولة: يُعزز ارتفاع السيولة استقرار الحركة السعرية، بينما يؤدي انخفاضها إلى تقلبات مفاجئة.
• توجهات السوق العالمية: تتأثر العملات الرقمية بحركة الأسواق المالية التقليدية ومؤشرات الأسهم العالمية.
• التعدين وتكاليف الإنتاج: تُشكل التكاليف التشغيلية واستهلاك الطاقة حداً أدنى للقيمة الاستثمارية للعملات المستخرجة.

التحليل الفني لتداول العملات الرقمية

يعتمد التحليل الفني على دراسة حركة الأسعار وحجم التداول للتنبؤ باتجاهات السوق، ويستعين بالرسم البياني والمؤشرات لتحديد الأنماط ومستويات الدعم والمقاومة، واقتناص نقاط الدخول والخروج بدقة.

تتضمنُ العناصرُ الأساسية للتحليل الفني الرسمَ البياني كالشموع اليابانية والرسوم الشريطية، إلى جانب مستويات الدعم والمقاومة التي توضحُ نقاط توقف السعر عن الهبوط أو الصعود. تساعدُ هذه المستوياتُ في تحديد الانعكاسات المحتملة للاتجاه، ويمكنكم الاطلاع على المزيد عبر مقال التحليل الفني.

تشملُ المؤشراتُ الفنية الشائعة مؤشرَ القوة النسبية RSI والمسطحات المتحركة ومؤشر MACD لقياس قوة الاتجاه وتحديد حالات التشبع الشرائي أو البيعي. تعززُ أنماطُ الشموع اليابانية كنمط المطرقة والرجل المعلق هذه التحليلات، بينما يعكسُ حجمُ التداول قوةَ حركة السعر أو ضعفها.

منصات تداول العملات الرقمية الافضل

منصات التداول المختلفة تقدم للمستخدمين خدمات متنوعة لتداول العملات الرقمية، وتتميز كل منصة بخصائص معينة تجعلها مناسبة لأنواع مختلفة من المستخدمين. لذلك، سأوضح الفروقات بين منصتين مشهورتين وهما بينانس Binance وكوين بيس Coinbase، وهما من أكبر منصات التداول للتيسير على المتداول الاختيار بينهما: