كيفية تنويع المحفظة الاستثمارية

من منّا لم يسمع عن تنويع المحفظة الاستثمارية، أثناء التداول، لمّا يترتب عليه الكثير من المميزات خصوصًا إذا كان الأمر له علاقة بأرباحك، وتقليل المخاطر، لذلك عبر مقالة اليوم سنناقش أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية، وكيف تقوم بالتنويع… 

ما هو تنويع المحفظة الاستثمارية 

تنويع المحفظة  الاستثمارية يجب أن يقوم به أي متداول في أسواق المال العالمية، ويجب أخذه بعين الاعتبار عندما تبدأ في الاستثمار. 

 وأهم ما يترتب عليه؛  تنويع المحفظة الاستثمارية هو توزيع المخاطر عبر عدد من خيارات الاستثمار المختلفة، بدلاً من وضع كل البيض في سلة واحدة. 

والفكرة الكاملة وراء تنويع المحفظة: هي أنه من غير الحكمة في كثير من الأحيان أن تحتفظ بمبلغ زائد من المال في استثمار بعينه.
لأنه مع التنويع الصحيح، يمكنك التأكد من أنه؛ عندما ينخفض أحد الأصول، فإن أصلاً آخر داخل محفظتك سيغطي الخسارة – أو على الأقل يخفف من التأثير.

أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية 

وبالنظر إلى الأهمية الأساسية للتنويع المناسب للمحفظة الاستثمارية في سوق الفوركس، فقد قمنا بتجميع هذا الدليل السريع لمساعدتك على فهم كيف يمكن لتداول العملات أن يزيد من استثماراتك.

وقبل أن ننتقل مباشرة إلى الكيفية التي يمكن أن يساعدك بها الفوركس عندما يتعلق الأمر بتنويع محفظتك الاستثمارية، من المفيد أن نفهم سبب أهمية التنويع.

حيث أن مبدأ  وضع كل بيضك في سلة واحدة؛  يُمثل خطراً غير مسبوق؛ حيث يُمكن أن تُؤدي خسارة في السوق إلى كشف محفظة لا تلتزم بمبدأ التنوع بين عدد من الأسواق.

مثال:  لنفترض أنك تستثمر بشكل كبير في قطاع الطيران فقط، وفي يوم واجهت شركة طيران بارزة صعوبات مالية، مما له تأثير محقق على شركات الطيران الأخرى داخل هذا القطاع.

مما لاشك فيه؛ سيؤدي هذا إلى إضعاف أرباحك بشكل خطير، وربما يقود جهودك الاستثمارية إلى اللون الأحمر.

 ومع ذلك، إذا كنت قد اتخذت قرارًا بمواجهة هذا الأمر وموازنته بالأسهم التي تركز على السيارات أو وسائل النقل العام، فقد تتمكن محفظتك من الانتعاش مرة أخرى. 

وهذا المثال؛ هو تفسير بسيط للغاية، ولكنه يؤكد حقيقة أنه بدون التنويع الاستثماري؛ فإن المستثمر يترّك نفسه أمام مخاطر غير ضرورية، من الممكن تفاديها ببعض الإجراءات البسيطة. 

اقرأ أيضًا: دور الذهب في تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في عام

تنويع المحفظة الاستثمارية الذي يركز على العملة

غالبًا ما يناقش المستثمرين، تنويع المحفظة الاستثمارية في سوق الفوركس. 

حيث أن سوق الفوركس دائمًا مكانًا جيدًا للتنويع، إلى حد كبير نظرًا لوجود العديد من الفرص لتحقيق الربح. وبالنسبة للمبتدئين، فإن سهولة الوصول إلى السوق أهم ميزة، وكذلك يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، ولا يسمح لك سوق الفوركس بالبقاء متنوعًا فحسب، بل يتيح لك أيضًا البقاء نشطًا في جميع الأسواق. 

إلى جانب إمكانية الوصول السهل لسوق الفوركس، يعد الفوركس أيضًا السوق الأكثر سيولة في العالم، لذا يمكنك التقاط صفقة بسرعة للتداول في لمح البصر، وأن أي متداول لديه القدرة على التداول بحرية على المدى الطويل أو القصير وبالتالي تحقيق الربح في أي حالة من ظروف السوق. 

وهناك أيضًا إمكانية التعرض للعملات ذات العائد المرتفع في حالة العملات الناشئة، لذلك يمكن لأولئك الذين لديهم ميل للمخاطرة أن يختاروها بكل سهولة. 

وسواء كنت تفكر في الاستثمار في دولة ما أو الاستثمار في عملة ما، فإن الفوركس لديه القدرة على تحسين أي محفظة. 

وذلك لأنه يحمل عمقًا ومستوى من عائد الربح الذي قد يكون الجزء المفقود من اللغز عندما يتعلق الأمر بالحفاظ على توازن محفظتك الاستثمارية.

أنواع التنويع في إدارة المحافظ الاستثمارية

يمكن أن يتم التنويع على مستويات مختلفة، اعتمادًا على المخاطر التي تريد التخفيف منها، ويمكن أن يكون على النحو التالي:

• تنوع مُتعلق بالعملة: يتم الحصول عليه من خلال إدراج أدوات في المحفظة بعملات مرجعية مختلفة.
• تنوع مُتعلق بالمنطقة الجغرافية: يتم الحصول عليه من خلال الاستثمار في مناطق جغرافية مختلفة حول العالم.
• تنوع مُتعلق بالقطاع: يتم الحصول عليه من خلال التركيز على مختلف القطاعات الدورية والدفاعية.

كيفية إدخال الفوركس إلى محفظتك الاستثمارية

سيأتي وقت ستحتاج فيه إلى تحسين محفظتك الاستثمارية من خلال التنويع، ولكن عندما تقوم بهذا القرار، يجب أن تسأل نفسك، من أين يجب أن تبدأ بالضبط؟ 

وفيما يلي مثال على أزواج العملات الرئيسية التي قد تُعطي محفظتك الاستثمارية التنوع الذي تبحث عنه:

حيث يُمكن القول أن الدولار الأمريكي USD: هو العملة الأبرز في العالم، وهو ما يفسر سبب تمثيله للمكون الرئيسي في جميع أزواج العملات الرئيسية.

 سواء على الجانب الأساسي أو على جانب السعر، فإن الدولار الأمريكي ذو أهمية كبيرة وهو ما يفسر سبب كون أزواج العملات الرئيسية هي الأزواج الأكثر تداولًا فى سوق الفوركس. وغالبًا ما تكون هذه الأزواج هي الأكثر سيولة وتحمل أقل فروق أسعار، لذلك التنويع بينها هو أمر جيد جدًأ. 

ولذلك التنويع به يمثل جانب متميز في محفظتك للفوركس. 

كيف تبدو المحفظة الاستثمارية المتنوعة

مثال: على تنويع المحفظة الاستثمارية، وهو أن تقوم بتقسيمها إلى أربعة أجزاء:

• 25% أسهم.
• 25% ذهب.
• 25% سندات حكومية قصيرة الأجل.
• 25% سندات حكومية طويلة الأجل.

وعلى الرغم من أن الأمر قد يبدو بسيطًا بما فيه الكفاية، إلا أن هذا النموذج لا يزال يتطلب من المتداول أن يختار بعناية الأسهم والأوراق المالية التي سيستثمر فيها، وأن يأخذ في الاعتبار العديد من العوامل عند اختيار استراتيجية العمل. ومع ذلك، فإنه يعد مثالًا ممتازًا لتنظيم محفظة متنوعة.

تنويع محفظة ETF

يعد تداول صناديق الاستثمار المتداولة أداة فعالة لتنويع المحفظة الاستثمارية، ويمكن استخدامها ببضع خطوات بسيطة، دون اللجوء إلى شراء خطوط أسهم متعددة.

حيث تتبع معظم صناديق الاستثمار المتداولة أداء المؤشر. 

من خلال شراء صندوق استثمار متداول، سيكون لديك وصول مباشر، من خلال معاملة واحدة، إلى جميع الأوراق المالية في المؤشر ذي الصلة، والذي يمثل سوقًا أو استراتيجية ذكية محددة. 

و سيتمكن المستثمر بعد ذلك من بناء محفظة متنوعة تتكون من عدة صناديق استثمار متداولة بدلاً من الاضطرار إلى شراء العشرات من الأسهم أو السندات. 

مزايا وعيوب تنويع المحفظة الاستثمارية

وكتلخيص؛ للفكرة العامة لتنويع المحفظة الاستثمارية، تذكر دومًا بأن حفاظك على محفظتك متنوعة، هو بمثابة بقاءك حيًا في الأسواق لفترة أكبر، ويعني المزيد من العوائد، وأهم المزايا هى: 

مزايا تنويع المحفظة الاستثمارية: 

• تُوفر التحوط ضد تقلبات السوق.
• هناك إمكانية لتحقيق عائد أعلى على المدى الطويل.

عيوب تنويع المحفظة الاستثمارية:

• تحقيق عوائد أقل على المدى القصير.
• إدارة المحفظة الاستثمارية تتطلب المزيد من الوقت.
• ارتفاع تكاليف التداول، حيث أن العدد الأكبر من المعاملات يعادل عمولات أعلى. 

الأسئلة المُتكررة حول تنويع المحفظة الاستثمارية