ما هو حساب التداول الممول؟

هل يمكن فعلاً أن تبدأ التداول برأس مال كبير دون أن تدفع دولارًا واحدًا؟ هذا هو الوعد الذي تقدمه شركات الحسابات الممولة. باختصار، تمنحك هذه الشركات فرصة خوض اختبار تداول، وإذا نجحت فيه تحصل على حساب ممول قد يصل مثلًا إلى 50,000$ مع تقاسم الارباح معك بنسبة قد تصل إلى 20% للشركة و80% لك دون الحاجة لرأس مالك الخاص. في هذه المقالة ستتعرف على كيفية عمل هذه الحسابات، شروط القبول، أهم المميزات والمخاطر، وكيف تختار الشركة المناسبة قبل خوض التجربة.

ما هو حساب التداول الممول Funded Account؟

يشير مصطلح "الحساب الممول" عادةً إلى حساب تداول توفره إحدى الشركات أو الأشخاص للمتداولين، والذين غالباً ما يمتلكون خبرة في سوق التداول. ويتم وضع هؤلاء المتداولين تحت اختبارات من أجل التأكد من أنهم ذوي خبرة.

ويتم تمويل هذا الحساب بمبالغ مالية قد تصل إلى 100 ألف دولار أو أكثر، حسب ما تدّعيه أغلب شركات حسابات التمويل التداول.

وللوصول إلى هذا الحساب الممول، يدفع المتداول مقابلاً مالياً، إما شهرياً أو مرة واحدة حسب سياسة الشركة. كما يتم الاتفاق مع الشركة على هامش ربح يحصل عليه المتداول من قيمة هذا الحساب، بينما تذهب باقي الأرباح للشركة نفسها.

ولكن ينبغي التنويه إلى أن الحصول على مثل هذه الحسابات وتحقيق أرباح مجزية منها أمر في غاية الصعوبة، وينطوي على الكثير من المخاطرة. كما سنعرف لاحقا.

فهم طريقة عمل حساب تمويل الفوركس

لتجنب الخلط بين طريقة عمل حساب تمويل الفوركس وبين حسابات إدارة الأموال، من الضروري فهم آلية عملها والأطراف المشاركة وهي على ما يلي:

الأطراف المشاركة

• الممول: شركة أو جهة تمتلك رأس المال وتبحث عن متداولين محترفين لإدارته.
• المتداول: شخص يمتلك خبرة في التداول ويجتاز اختبارات أو معايير معينة.
• شركة التمويل: تضع القواعد، تدير عملية التقييم، وتوفّر الحساب الحقيقي بعد اجتياز الشروط.

طريقة الاتفاق

• يخضع المتداول لاختبار أو تحدّي يتضمن شروطاً محددة (مثل: تحقيق نسبة ربح معينة وعدم تجاوز حد الخسارة).
• يدفع المتداول رسوماً (شهرياً أو مرة واحدة) مقابل الدخول في هذا التحدّي.
• عند اجتياز الشروط، تمنحه الشركة حساباً ممولاً حقيقياً لكنه ليس ملكاً له.

آلية مشاركة الأرباح

• الأرباح الناتجة من الحساب الممول تُقسّم بين المتداول والشركة.
• في الغالب يستحوذ المتداول على الجزء الأكبر.

مثال رقمي مبسّط 

ولفهم ووضوح ما تم سردة نأخذ مثال بسيط يشرح بطريقة عملية ما تم شرحة في الفقرات السابقة:

1- التحدي:

• رسوم الاشتراك: 100 دولار.
• المطلوب: تحقيق +8% دون تجاوز خسارة 5%.

2- اجتياز الشروط:

• المتداول يحقق الهدف بدون خرق القواعد → يعتبر ناجحاً.

3- الحصول على حساب ممول:

• الشركة تمنحه حساباً حقيقياً بقيمة 10,000 دولار.

4- التداول الفعلي:

• المتداول يربح خلال شهر: 1,000 دولار.

5- تقسيم الأرباح:

• الشركة: 20% = 200 دولار.
• المتداول: 80% = 800 دولار.

الفرق بين الحساب الممول وحساب إدارة الأموال

كيف يتم تقييم المتداولين قبل منح الحساب؟

الحصول على حساب التداول الممول يكون مشروطاً باجتياز امتحان تضعه شركات تمويل الفوركس. ويختلف هذا الامتحان من شركة لأخرى وذلك لتقييم المتداولين قبل منحهم الحساب الممول، ولكن يمكن إجمال الشروط والتقييمات المطلوبة فيما يلي:

1- متطلبات أساسية قبل الحصول على الحساب

تشمل المتطلبات الأساسية قبل الحصول على الحساب الممول ما يلي:

• اجتياز امتحان تقييم المتداول الذي تحدده شركات التمويل.
• استخدام حساب تجريبي بنفس قيمة الحساب الممول النهائي.
• مدة فترة الاختبار: من 15 يومًا إلى شهر.

2- شروط الأداء خلال فترة الاختبار

ومن بعد الشروط الاساسية نأتي لشروط الأداء خلال فترة الاختبار وتشمل:

• تحقيق أرباح تتجاوز 8% من قيمة الحساب التجريبي.
• حد الخسارة في صفقة واحدة: لا يزيد عن 5% من قيمة الحساب.
• حد الخسارة الأسبوعي: لا يزيد عن 6% من قيمة الحساب.

3- متطلبات إدارة المخاطر وحجم التداول

ويجب على المتداول الالتزام بمتطلبات إدارة المخاطر وتشمل:

• الالتزام بـ إدارة مخاطر جيدة طوال فترة الاختبار.
• الالتزام بمتطلبات حجم التداول / اللوت التي تحددها الشركة.

مميزات وعيوب برامج التمويل

على الرغم من أن حسابات التداول الممولة تُعتبر فرصة رائعة للمتداولين ذوي الخبرة الذين ينقصهم المال فقط من أجل تحقيق أرباح، إلا أن هناك بعض العيوب بها. فسوف نتعرّف الآن على مميزاتها وعيوبها كما يلي:

امتحان التداول في شركات تمويل فوركس

الراغبون في الحصول على حساب تداول ممول يجب عليهم اجتياز امتحانات تحددها شركات التمويل. تهدف هذه الامتحانات إلى تقييم قدرة المتداول على إدارة المخاطر وتحقيق الأرباح دون تجاوز الحدود المسموح بها. عادةً ما تكون الامتحانات متعددة المراحل، كما يلي:

1. المرحلة التجريبية (حساب تجريبي)

• الوصف: في هذه المرحلة، يمنح المتداول حسابًا تجريبيًا بمبلغ افتراضي للتداول.
• الهدف: إثبات القدرة على تحقيق أرباح دون تجاوز الحدود المقررة للخسارة.
• الشروط الشائعة:
  • تحقيق نسبة ربح محددة (مثلاً 8% من قيمة الحساب) خلال فترة زمنية محددة (عادة 15 يومًا إلى شهر).
  • عدم خسارة أكثر من حد معين خلال صفقة واحدة أو يوم واحد (مثلاً 5%)، وعدم تجاوز حد أسبوعي (مثلاً 6%).
  • أحيانًا يُطلب تحقيق حجم تداول معين أو حجم لوت محدد.

2. المرحلة النهائية (الحساب الحقيقي)

• الوصف: بعد اجتياز المرحلة التجريبية، يحصل المتداول على حساب ممول حقيقي.
• الهدف: التأكد من تطبيق نفس الاستراتيجيات الناجحة في بيئة تداول حقيقية مع أموال فعلية.
• الشروط الشائعة:
  • الالتزام بنفس قواعد الربح والخسارة التي تم اختبارها في المرحلة التجريبية.
  • الحفاظ على إدارة المخاطر كما هو مطلوب لتجنب الخسائر الكبيرة.

ويجب الملاحظة عزيزي القارئ أنه تختلف شروط الامتحانات والمراحل بين شركة وأخرى، وقد تشمل متطلبات إضافية مثل حجم التداول أو عدد الصفقات. و دفع الرسوم وحده لا يمنح المتداول الحق في الحصول على الحساب الممول، بل يجب اجتياز جميع شروط الامتحان بنجاح.

كيفية الحصول على حساب التداول الممول؟

للحصول على حساب تداول ممول يجب المرور ببعض الخطوات التالية وتشمل:

• البحث عن شركة موثوقة
• قراءة شروط ومتطلبات الشركة
• التسجيل الرسمي
• أداء امتحان تقييم الأداء
• استلام الحساب المموّل

1- البحث عن شركة موثوقة

للبدء في الحصول على حساب تداول مموّل، ينبغي أولاً البحث عن شركات تمويل الفوركس المرخصة والموثوقة من خلال مواقع تقييم التداول. و يجب التأكد من صحة التراخيص الرسمية للشركة مثل FCA أو CySEC أو FSA، بالإضافة إلى الاطلاع على تقييمات ومراجعات المتداولين السابقين على مواقع مستقلة، وذلك لتجنب الوقوع في عمليات نصب أو احتيال من قبل الشركات النصّابة.

2- قراءة شروط ومتطلبات الشركة

بعد اختيار الشركة الموثوقة، يجب الاطلاع بدقة على شروط الحصول على الحساب المموّل، بما في ذلك الربح المطلوب، حد الخسارة اليومي والإجمالي، متطلبات اللوت أو حجم التداول، وفترة الاختبار المحددة. كما ينبغي التأكد من الرسوم المطلوبة للتسجيل أو لأداء الامتحان قبل البدء في الإجراءات.

3- التسجيل الرسمي

بعد الاطلاع على الشروط، قم بإنشاء حسابك على موقع الشركة أو المنصة الرسمية. قد يُطلب منك تقديم بيانات شخصية ووثائق تحقق مثل الهوية أو إثبات العنوان، كما يجب دفع رسوم التسجيل إذا كانت مطلوبة لإكمال عملية التسجيل بنجاح.

4- أداء امتحان تقييم الأداء

عند بدء امتحان تقييم الأداء، احرص على متابعة التعليمات بدقة، بما في ذلك فترة الاختبار، أهداف الربح، حجم التداول، والحد الأقصى للخسارة. من الضروري وضع خطة تداول واضحة تساعدك على اجتياز الاختبار بنجاح، ومراقبة أدائك باستمرار مع الالتزام التام بشروط الشركة طوال فترة الامتحان.

5- استلام الحساب المموّل

عند اجتياز اختبار تقييم الأداء بنجاح، ستتمكن من استلام الحساب المموّل. قبل البدء في التداول الحقيقي، فقط تأكد من فهم جميع الشروط المرتبطة بالحساب والالتزام بها لتجنب أي مشاكل مستقبلية.

كيفية اجتياز امتحانات التداول؟

اجتياز اختبار تقييم الأداء بنجاح وفي الوقت المحدد من أهم شروط الحصول على حساب التداول الممول. يختلف الاختبار حسب نوع الحساب، ويمكنك اجتيازه بنفسك أو عبر محترفين يعرضون خدماتهم مقابل أجر، لكن احذر، فقد وردت شكاوى عن محتالين في هذا المجال.

عند اجتياز الاختبار، سيتم منحك الحساب لتبدأ التداول به، مع تقاسم الأرباح مع شركة التمويل وفق النسبة المتفق عليها، غالبًا 80% لك و20% للشركة.

و لتسهيل نجاحك، يمكن اتباع خطة تدريب 30 يومًا كما هو موضح في الجدول التالي تشمل التعلم على منصة التداول، تجربة استراتيجيات مختلفة، التداول بحجم صغير، واستخدام إدارة مخاطر صارمة مثل تحديد الحد اليومي للخسارة ونسبة مخاطرة / ربح مناسبة.

و عادةً يُسمح باستخدام أدوات واستراتيجيات محددة مثل التحليل الفني باستخدام مؤشرات مثل RSI وMACD وMoving Averages، والتداول على أزواج العملات الرئيسية والسلع المصرح بها، مع الالتزام الصارم بإدارة المخاطر من خلال وضع أوامر وقف الخسارة وأخذ الأرباح والحفاظ على نسبة مخاطرة/ربح مناسبة.

ولكن ايضا عزيزي القارئ يجب تجنب التداول العاطفي أو المضاربة العمياء، وعدم استخدام حسابات متعددة لتجاوز حدود الخسارة اليومية أو الإجمالية، كما ينبغي الابتعاد عن الاعتماد على محترفين يقدمون خدمات مدفوعة مشبوهة، إذ إن معظمهم قد يكونون محتالين.

مقارنة بين حسابات التداول الممولة 

حسابات التداول الممولة في أشهر شركات التي تقدم حسابات التداول الممولة، هي:

• فاند نيكست Funded Next: تقدم مجموعة من حسابات التداول الممولة التي تبدأ حجم الرصيد الخاص بها من 6000 دولار إلى 200 ألف دولار. ومن بين شروط هذه الحسابات أن تحقق أرباحًا في المرحلة الأولى بنسبة 8% وفي المرحلة الثانية بنسبة 5%. كما يجب أيضًا أن يكون الحد الأقصى للخسارة اليومية 5%، بالإضافة إلى أن الحد الأقصى للخسارة الإجمالية في الحساب 10%.
• سيتي تريدرز إمبريميوم City Traders Imperium: الشركة الثانية التي تقدم حسابات التداول الممولة، ولكن هذه الشركة لم تفصح عن الحدود القصوى والدنيا للحسابات الخاصة بها، حيث تقوم بتقسيم الحسابات إلى تحدي وتكون مقسمة أيضًا على مراحل. يجب في المرحلة الأولى أن تحقق ربحًا بنسبة 5%، والمرحلة الثانية 5% في التحدي الأول، ولكنها لم تفصح أيضًا عن تفاصيل كافية في التحدي الثاني والثالث، كما أنها لم تكشف عن الرسوم المرتبطة بهذه الحسابات.
• اف تي ام او FTMO: توفر هذه الشركة ثلاثة أنواع رئيسية من حسابات التداول، حيث يكون فيها رصيد بداية من 10000 دولار إلى 200 ألف دولار. ومن بين الشروط التي تضعها الشركة ألا يتجاوز حجم الخسارة اليومية 5% من جميع أنواع الحسابات، ولا يتجاوز حجم الخسارة الإجمالية 10% من جميع أنواع الحسابات، وأن يتم تحقيق على الأقل 10% من الحساب خلال فترة محددة. وتتقاضى الشركة رسوما شهرية على استخدام هذا الحساب قدرها 165 دولار في الحساب الأول، والحسابان الثانيان يكونان مجانيان حسب ما تدعي.
• سيرجي تريدر SurgeTrader: شركة أيضًا تقدم حسابات تداول ممولة، حيث يبدأ الرصيد الخاص بها من 25000 دولار، ويتم دفع رسوم شهرية في هذا الحساب قدرها 250 دولار، وتصل إلى مليون دولار حسب المتطلبات. تكون الرسوم الخاصة بهذا الحساب 6000 دولار، ومن بين الشروط التي تضعها الشركة أن يكون حد الخسارة اليومي 5%، وحد الخسارة الإجمالي للحساب لا يتجاوز 8%، وهدف الأرباح خلال فترة معينة هو 10%.

ملاحظة: ليس معنى أننا قمنا بعرض الحسابات التي توفرها هذه الشركة أننا ننصح بالتداول معها. الغرض هو فقط للإطلاع والتعرف على هذه الشركات و حكم حسابات التداول الممولة.

هل شركة التمويل تختلف عن شركات تداول الفوركس؟

تختلف شركات التمويل التي نتحدث عنها في هذه المقالة تماماً عن شركات التداول الفوركس في العديد من الامور نوضحها عبر الجدول التالي:

أفضل شركات تقدم حسابات تداول ممولة

إن القائمة التالية التي سأذكرها هي أفضل الشركات الموثوقة في سوق الفوركس حول العالم بما في ذلك الدول العربية مثل شركات التداول في البحرين و شركات التداول في الامارات. وإذا كانت هناك شركة تمويل للتداول تتعامل مع إحدى هذه الشركات، فيمكن القول إن ذلك إشارة جيدة حول أن شركة التمويل يمكن أن تكون موثوقة:

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FFAJ اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Avatrade قراءة المراجعة

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

فتح حساب في Capital com قراءة المراجعة

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSC bvi اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

فتح حساب في Exness قراءة المراجعة

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSC bvi , CySEC اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

فتح حساب في Accuindex قراءة المراجعة

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Pepperstone قراءة المراجعة

FXCC

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: CySEC , MISA اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في FXCC قراءة المراجعة

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSA , SVG اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

فتح حساب في Inzo قراءة المراجعة

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSCm اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في Maxify Fx قراءة المراجعة

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FFAJ

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSC bvi

اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSC bvi , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

FXCC

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: CySEC , MISA

اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSA , SVG

اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSCm

اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

أفضل وسيط تداول لهذا الشهر

ابدأ التداول اليوم مع وسيط موثوق واحصل على بونص يصل إلى 40% عند فتح حساب التداول الحقيقي. قم بإيداعك الأوّل وابدأ رحلتك في عالم الأسواق برصيد مُعزَّز يمنحك انطلاقة أقوى.

تداول الآن

كيفية اختيار شركات تمويل فوركس المناسبة؟

يعتمد اختيار شركة تمويل الفوركس المناسبة على معايير واضحة وقابلة للقياس، أهمها الترخيص، شفافية الرسوم، شروط الامتحان، وسياسات السحب. يجب أيضًا التأكد من سمعة الشركة عبر تجارب متداولين حقيقيين قاموا بسحب أرباح فعلية، إضافة إلى التحقق من الوسيط الذي تعتمد عليه الشركة في تنفيذ التداولات، ويفضّل أن يكون وسيطًا مرخصًا وموثوقًا لضمان الجدية والمصداقية، و قد جمعنا كل هذا في قائمة التحقق التالية والتي يمكنك عزيزي القارئ من خلالها ترتيب أولوياتك بشكل واعي:

الترخيص

• هل لدى شركة التمويل ترخيص واضح؟ (نعم/لا)
• هل شركة التداول التي تعمل معها مرخصة؟ (نعم/لا)
• هل يمكن التحقق من الترخيص عبر موقع الجهة الرقابية؟ (رابط/غير متوفر)

2- سياسة سحب الأرباح

• نسبة السحب المتاحة للمتداول (مثلاً: 80% – 90%)
• مدة معالجة طلب السحب (بالساعات/الأيام)
• هل توجد حدّ أقصى لمبلغ السحب؟ (نعم/لا + الرقم)
• هل حدثت شكاوى سابقة عن تأخير أو رفض سحب؟ (نعم/لا)

3- الرسوم

• رسوم الدخول/شراء الحساب (القيمة بالدولار)
• رسوم التكرار أو إعادة التقييم (إن وجدت)
• هل توجد رسوم خفية؟ (نعم/لا)
• رسوم السحب (ثابت/نسبي/لا يوجد)

4- شروط الامتحان

• هدف الربح (%)
• فترة الامتحان (عدد الأيام)
• حد الخسارة اليومي (بالنسبة أو بالدولار)
• حد الخسارة الإجمالي (بالنسبة أو بالدولار)
• هل توجد متطلبات لوت/حجم تداول؟ (نعم/لا)
• هل الامتحان من مرحلة واحدة أم اثنتين؟

5- السمعة والشكاوى

• تقييمات المستخدمين على مواقع المراجعات (متوسط)
• هل توجد شكاوى متكررة حول السحب؟ (نعم/لا)
• هل توجد اتهامات بالغش أو إغلاق الحسابات بدون سبب؟ (نعم/لا)
• وجود تجارب موثقة لمتداولين سحبوا أرباحًا بالفعل؟ (نعم/لا)

6- سياسة السمسرة Broker Policy

• اسم وسيط التداول الذي تعمل من خلاله الشركة
• هل الوسيط مرخص؟ (نعم/لا)
• هل يتم تغيير الوسيط دون إخطار المتداول؟ (نعم/لا)
• هل المنصة حقيقية ؟ مثل (MT4/MT5)

7- شروط اغلاق الحساب

• هل توجد أسباب واضحة ومكتوبة لإغلاق الحساب؟ (نعم/لا)
• هل يتم إغلاق الحساب بسبب “سلوك تداول” غير محدد؟ (نعم/لا)
• هل توجد سياسة تحذير قبل الإغلاق؟ (نعم/لا)
• هل تحتفظ الشركة بالأرباح عند الإغلاق؟ (نعم/لا)

النصب من خلال حسابات التداول الممولة 

وصلت إلى موقع تداول شكاوى تشير إلى تعرّض بعض الأشخاص لعمليات نصب من أفراد أو جهات يدّعون أنهم شركات تمويل فوركس ويوفرون حسابات تداول ممولة. ويزعم المحتالون أنهم قادرون على بيع حسابات ممولة جاهزة مقابل مبالغ تبدأ من 150 دولار أو أكثر حسب الرصيد المزعوم. 

هذا الأسلوب الاحتيالي انتشر مؤخراً بشكل كبير عبر مجموعات التليجرام ومنصات التواصل، خصوصاً بين المتداولين محدودي الخبرة. ولتفادي الوقوع في هذا النوع من الاحتيال، يمكن اتباع الخطوات التالية للحماية والإبلاغ:

أولاً: كيف تحمي نفسك قبل الدفع أو التعامل؟

1. تحقق من هوية الشركة: تأكد دائماً من هوية الشركة من خلال الدخول إلى موقعها الرسمي والتحقق من أنها شركة حقيقية ومسجّلة ضمن سجلات شركات التمويل المعروفة، ثم راجع صفحة الترخيص وتأكد من رقم الترخيص عبر المواقع الحكومية التابعة للهيئات الرقابية للتأكد من صحته.
2. لا تحوّل أموالاً لأفراد أبداً: شركات التمويل الحقيقية لا تبيع حسابات جاهزة ولا تتعامل مع العملاء عبر وسطاء أفراد، وأي جهة تطلب منك تحويل الأموال إلى محفظة شخصية أو بطاقة دفع تخص فرداً أو إلى بنك غير معروف فهي تقدّم علامة واضحة على وجود عملية احتيال.
3. استخدم وسائل دفع آمنة فقط: استخدم دائماً بطاقات بنكية أو طرق دفع توفر حماية للمشتري مثل خاصية dispute/chargeback، وتجنب تماماً التحويلات المباشرة أو الدفع نقداً أو عبر محافظ رقمية مجهولة، فهي الأكثر عرضة للاحتيال.
4. تحقق من تقييمات الشركة: راجع تقييمات الشركة على موقع تداول والمنتديات الموثوقة وقنوات اليوتيوب المعروفة، واحذر الحسابات الجديدة أو المراجعات التي تكرر نفس المديح بطريقة غير طبيعية، فغالباً ما تكون مؤشراً على التلاعب أو الاحتيال.
5. تأكد من أن الحساب الممول يتطلب اختباراً: أي شركة تزعم أن لديها حساباً “جاهزاً للبيع” دون المرور بامتحان فهي احتيالية تماماً، فشركات التمويل الموثوقة لا تسلّم أموالاً لأي متداول إلا بعد اجتياز اختبار واضح ومعتمد.

ثانياً: خطوات عملية للإبلاغ إذا تعرّضت للاحتيال

1. احتفظ بكل الأدلة: احتفظ بكل الأدلة مثل صور المحادثات، الإيصالات، التحويلات المالية، حسابات التليجرام، وروابط الموقع والعروض المقدمة، فهي ضرورية لدعم بلاغك في حالة التعرض للاحتيال.
2. قدّم بلاغاً عبر الجهات الرسمية: قدم بلاغا فوريا للجهات المختصة في بلدك أو بوابة الجرائم الإلكترونية أو عبر موقع تداول أو الشرطة الإلكترونية. أيضا بلاغ عبر البنك أو شركة الدفع لاسترجاع الأموال إن أمكن.
3. أرسل تفاصيل الواقعة للمواقع المختصة بالتحذير من الاحتيال: مثل مواقع المراجعات أو المنتديات لزيادة الوعي لدى الآخرين.
4. لا تتواصل مجدداً مع المحتال: كثير منهم يحاولون ابتزاز الضحايا بدفع مبالغ إضافية بحجة “حل المشكلة”.

هل يوجد برنامج تمويل مجاني؟

الهدف من برامج التمويل أو الحسابات المموَّلة هو تمكين المتداول من إدارة حساب برأس مال الشركة لتحقيق الربح، بحيث يستفيد كل من المتداول والشركة المالكة للحساب.

معظم الشركات تفرض شروطًا صارمة للحصول على هذه الحسابات، مثل دفع اشتراكات شهرية أو رسوم تسجيل، والالتزام بقواعد تحقيق الربح وحدود الخسارة.

برامج التمويل المجانية نادرة ومحدودة. إذا وُجدت، غالبًا ما تكون بشروط مثل:

• عدد صفقات محدود.
• رأس مال صغير.
• أهداف ربح محددة خلال فترة قصيرة.
• الالتزام الصارم بسياسات إدارة المخاطر.

على سبيل المثال، بعض الشركات توفر حسابًا تجريبيًا مموّلًا مجانيًا، لكنه يعطي رأس مال صغير جدًا ويطلب تحقيق نسبة ربح محددة خلال أسبوعين دون تجاوز حد الخسارة اليومي.

هل يمكن سحب الأرباح من حساب التداول الممول؟

يمكن للمتداول سحب الأرباح من حساب التداول الممول، لكن هذا يتم وفق شروط محددة تضعها شركة التمويل وتشمل:

• تحقق من شروط السحب: قبل طلب السحب، تأكد من أنك مستوفي الحد الأدنى للأرباح المطلوبة، وأنك لم تتجاوز أي قيود على الخسارة أو التداول.
• تقديم طلب السحب: غالبًا عبر منصة الشركة أو البريد الإلكتروني المخصص للسحب، مع تحديد المبلغ المراد سحبه.
• تأكيد الهوية والحساب البنكي: بعض الشركات تطلب إثبات هوية والتحقق من الحساب البنكي أو طريقة الدفع لضمان أمان العملية.
• الموافقة والمعالجة: بعد التحقق، تقوم الشركة بمراجعة الطلب والموافقة عليه، ثم تحويل المبلغ إلى حسابك البنكي أو وسيلة الدفع المحددة.

متى يسمح بسحب الأرباح؟

يسمح بسحب الارباح من الحساب الممول بعد اتمام الشروط التالية:

• بعد تحقيق الحد الأدنى للربح المطلوب وفق شروط الشركة.
• بعد مرور فترة معينة من بدء التداول أو اجتياز مراحل الاختبار (إذا كان الحساب لا يزال ضمن فترة الاختبار).
• مع الالتزام بسياسات الشركة مثل عدم تجاوز الحد الأقصى للخسارة أو شروط حجم التداول.

نماذج للرسوم والحد الأدنى للسحب

تختلف نماذج الرسوم والحد الأدنى للسحب في شركات تمويل الفوركس من شركة لأخرى لتشمل الآتي:

• نسبة أرباح الشركة: غالبًا تتراوح بين 20% و50% من الأرباح الصافية للمتداول.
• رسوم السحب: بعض الشركات تفرض رسومًا ثابتة (مثلاً 5–10 دولار) أو نسبة مئوية من المبلغ المسحوب.
• الحد الأدنى للسحب: عادة بين 50–100 دولار، حسب سياسة الشركة وطريقة الدفع.

أفضل البدائل لحسابات التداول الممولة

ليس الأمر مختصرا عند اختيار حسابات التداول الممولة عليها فقط فهناك بدائل مهمة و افضل منها بكثير تتمثل في مدير المحافظ مثلا وهي عبارة عن متداولين محترفين في مجال التداول والاستثمار حيث يقومون بإدارة محافظ استثمارية نيابة عن العملاء ويقومون باتخاذ قرارات الاستثمار المتعلقة بالأسهم و السندات و العقارات والعملات بناء على أهداف العميل الاستثمارية، ويمكن معرفة الفرق بينها وبين حسابات التداول الممولة من خلال الجدول التالي:

التالي: