شركات التداول المرخصة في ألمانيا

هناك أعداد كبيرة من شركات التداول الموجودة في العالم كافةً، لاسيما في ألمانيا صاحبة الاقتصاد الوطنيّ الأكبر في الاتحاد الأوروبي ورابع أكبر اقتصاد في العالم بعد الولايات المتحدة الأمريكية والصين واليابان، والتي تشهد تداول نشط في الأسواق المالية، وعلى إثر ذلك أعددنا لك هذه المقالة لتساعدك في تمييز منصات التداول المرخصة في ألمانيا.

 

أفضل شركات تداول مرخصة وموثوقة في ألمانيا 

لقد قام فريقنا المختص في موقع تداول بإعداد قائمة لافضل شركات التداول المرخصة والموثوقة في ألمانيا وفقًا لمعايير دقيقة، لنساعدكم في اختيار شركة التداول الأفضل ونوفر عليكم عناء البحث، ووضعناها في الجدول التالي:

لوجو-افاتريد

Avatrade

  • تم التحقق بحساب تداول حقيقي
  • التراخيص: FSCA , FFAJ
  • اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار
شركة-اكسنس

Exness

  • تم التحقق بحساب تداول حقيقي
  • التراخيص: FSCA , FSC bvi
  • اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار
تقييم-شركة-اكيواندكس

Accuindex

  • تم التحقق بحساب تداول حقيقي
  • التراخيص: FSC bvi , CySEC
  • اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

الهيئات الرقابية المعتمدة لتنظيم وترخيص التداول في ألمانيا

هنالك نوعان من الهيئات الرقابية التي تنظم وترخص عملية التداول في ألمانيا ،  فهناك الهيئات الرقابية المحلية التي تركز على تنظيم الأسواق المالية داخل حدود الدولة الألمانية، وهناك الهيئات الرقابية العالمية التي تشرف على الأسواق المالية على مستوى عالمي وتنسق الجهود الرقابية بين الدول المختلفة.

الهيئات الرقابية المحلية لتنظيم التداول في ألمانيا

تعد هيئة BaFin) Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) هيئة الرقابة المالية الاتحادية الألمانية، الجهة الرئيسية المسؤولة عن تنظيم وترخيص شركات التداول المحلية في ألمانيا وليس لها أي علاقة بترخيص شركات التداول العالمية. تأسست هذه الهيئة في عام 2002، وتتمتع باستقلالية تامة في اتخاذ قراراتها

تتولى هيئة BaFin مجموعة واسعة من المهام، من بينها:

  • ترخيص شركات التداول المحلية: لا يمكن لأي شركة تداول  محلية أن تعمل في ألمانيا إلا بعد الحصول على ترخيص من هيئة BaFin، مما يضمن أن هذه الشركات تلبي المعايير المطلوبة من حيث رأس المال والسيولة والإجراءات الأمنية.
  • الرقابة على أنشطة شركات التداول المحلية: تقوم الهيئة بمراقبة أنشطة شركات التداول المحلية في ألمانيا بشكل مستمر للتأكد من التزامها بالقوانين واللوائح المعمول بها.
  • حماية المستهلكين: تعمل هيئة   BaFin على حماية حقوق المستثمرين من خلال توفير المعلومات اللازمة لهم والتعامل مع الشكاوى واتخاذ الإجراءات القانونية ضد الشركات المخالفة.

الهيئات العالمية لتنظيم عمليات التداول في ألمانيا

تساهم الهيئات الرقابية العالمية في التأثير بشكل مباشر على عمليات التداول في السوق الألماني من خلال فرض معايير عالمية موحدة، مما يؤدي إلى خلق بيئة استثمارية أكثر شفافية وأمانًا. تحدد هذه المعايير قواعد واضحة للشركات والمستثمرين، وتضمن المساواة في المنافسة، وتقلل من المخاطر المرتبطة بالاحتيال والتلاعب بالسوق.  ومن أبرز هذه الهيئات العالمية نذكر:

  • الهيئة القبرصية للأسواق المالية CySEC: من خلال ترخيص الشركات التي تقدم خدماتها للمستثمرين الألمان.
  • الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات ASIC: عبر تأمين بيئة استثمارية موثوقة تجذب المستثمرين الألمان.
  • هيئة سلوك المال في المملكة المتحدة FCA: من خلال تطبيق معايير عالية الجودة لحماية حقوق المستثمرين الألمان.

أفضل منصات التداول المرخصة في ألمانيا

تقدم لك الشركات الرائدة في مجال التداول مجموعة واسعة من المنصات المتطورة التي تلبي احتياجات المتداولين من جميع المستويات. تتميز هذه المنصات بواجهة مستخدم سهلة وبديهية، وتوفر مجموعة شاملة من الأدوات التحليلية وأوامر التداول المتقدمة.

تضمن لك أفضل منصات التداول في ألمانيا تجربة تداول سلسة ومريحة، حيث يمكنك الوصول إلى حسابك والتداول من أي مكان وفي أي وقت باستخدام أجهزتك المختلفة. سواء كنت تستخدم جهاز الكمبيوتر المكتبي أو المحمول أو الهاتف الذكي، فإن هذه المنصات تعمل بشكل مثالي على جميع أنظمة التشغيل ومتصفحات الإنترنت.
ومن الأمثلة على منصات التداول الموثوقة والسلسة في ألمانيا المنصات التالية:

  • ميتاتريدر4 MT4.
  • ميتاتريدر5 MT5.
  • سي تريدر cTrader.

مزايا وعيوب أفضل شركات التداول المرخصة في ألمانيا:

سنستعرض لكم في الجدول التالي أهم إيجابيات وسلبيات شركات التداول المرخصة والموثوقة في ألمانيا يمكنم اختيار واحدة منها بناء على تفضيلاتكم الشخصية سواءً من حيث الميزانية أو الأهداف الاستثمارية.

لوجو-افاتريد

شركة Avatrade

أفاتريد AvaTrade هي شركة تداول عالمية تأسست عام 2006، متخصصة في تقديم خدمات التداول عبر الإنترنت بمجموعة واسعة من الأدوات المالية مثل الفوركس، الأسهم، السلع، العملات الرقمية، والمؤشرات. يقع مقرها الرئيسي في دبلن، أيرلندا، وهي مرخصة من عدة هيئات رقابية دولية.

الايجابيات

  • تراخيص دولية متعددة
  • منصات تداول متعددة

سلبيات

  • التداول محدود في بعض الدول
شركة-اكسنس

شركة Exness

تعد شركة Exness واحدة من الشركات الرائدة في تقديم خدمات التداول عبر الإنترنت، وتتميز بتقديم بيئة آمنة وشفافة بفضل حصولها على تراخيص قوية من هيئات مالية متعددة مثل FCA في المملكة المتحدة وCySEC في قبرص. تتيح الشركة لعملائها تداول مجموعة متنوعة من الأصول المالية. كما تقدم Exness خدمة عملاء متعددة اللغات على مدار الساعة

الايجابيات

  • توفر تراخيص من هيئات رقابية قوية مثل FCA وCySEC
  • تقدم مجموعة واسعة من المنتجات المالية

سلبيات

  • لا تتوفر منصات تداول أخرى خارج نطاق MetaTrader
تقييم-شركة-اكيواندكس

شركة Accuindex

شركة أكيواندكس Accuindex هي شركة وساطة مالية متخصصة في تداول العقود مقابل الفروقات CFDs وتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية ا. تأسست الشركة في عام 2017 وتعمل بترخيصات من هيئات تنظيمية متعددة مثل FSC في موريشيوس، CySEC في قبرص، وJSC في الأردن.

الايجابيات

  • حسابات تداول متعددة
  • أكاديمية تداول متكاملة

سلبيات

  • العمولة على حسابات Pro

تداول الأسهم في ألمانيا و مؤشر داكس الألماني

تعتبر ألمانيا من أوائل الدول الأوروبية التي شهدت تداول الأسهم، حيث يعود تاريخ هذه التجارة إلى القرن السادس عشر. بدأت عمليات التداول في مدن تجارية رئيسية مثل هامبورغ وبريمن ونورنبيرغ، وكانت تشمل أسهم شركات المياه والتعدين والمصارف. وفي عام 1585، شهدت ألمانيا تأسيس أول بورصة لها في مدينة فرانكفورت، والتي تعتبر اليوم واحدة من أقدم البورصات في العالم.

شهدت البورصات الألمانية تطوراً ملحوظاً مع تطور الاقتصاد الألماني في القرنين التاسع عشر والعشرين، حيث زاد حجم التداول وعدد الشركات المدرجة بشكل كبير. إلا أن الحربين العالميتين ألقتا بظلالهما على البورصات الألمانية، مما أدى إلى تقلبات حادة في الأسعار وتضرر كبير بالاقتصاد. ومع ذلك، استطاعت البورصات الألمانية النهوض من جديد بعد الحرب العالمية الثانية وتوحيد ألمانيا، لتصبح بورصة فرانكفورت اليوم مركزاً مالياً عالمياً رئيسياً.

بالنسبة لمؤشر داكس DAX 30 فإنه يعتبر مؤشراً بارزاً للاقتصاد الألماني، حيث يعكس أداء أكبر 30 شركة مدرجة في بورصة فرانكفورت. يتم احتساب المؤشر بناءً على أسعار إغلاق هذه الشركات في نهاية كل يوم تداول، ويستخدم على نطاق واسع كمؤشر لأداء الأسواق المالية في ألمانيا وأوروبا. شهد مؤشر داكس تقلبات كبيرة في السنوات الأخيرة، تأثراً بالأحداث العالمية مثل جائحة كورونا وأزمة الديون الأوروبية. ومع ذلك، استطاع المؤشر تحقيق ارتفاعات ملحوظة في فترات أخرى، مما يعكس مرونة الاقتصاد الألماني وقدرته على التعافي من الصدمات.

كيفية شراء الأسهم عبر الانترنت في ألمانيا

تمنحك منصات التداول المرخصة في ألمانيا مثل الشركات التي تم ذكرها في الأعلى حرية الوصول إلى أسواق العالم بأسره، مما يتيح لك تداول أسهم الشركات الأمريكية والأوروبية والآسيوية الرائدة بكل سهولة ويسر من خلال عقود الفروقات CFDs. تتميز هذه المنصات بواجهات مستخدم سهلة الاستخدام وأدوات تحليل متقدمة وللبدء في شراء الأسهم عبر الإنترنت في ألمانبا ما عليك الا اتباع الخطوات البسيطة التالية:

  • اختيار شركة موثوقة: قم باختيار شركة من قائمتنا المختارة حيث جمعنا لك فيها أفضل شركات التداول المرخصة والموثوقة في ألمانيا، وقم بفتح حساب لديها.
  •  بتفعيل الحساب: قم بتفعيل الحساب من خلال تقديم المستندات المطلوبة والأمور التي تتعلق بالتحقق من الهوية.
  • إيداع الأموال: قم بإيداع كمية الأموال التي ترغب بالتداول فيها  وفقًا لما يتناسب مع ميزانيتك وأهدافك
  • الانتقال للمنصة: انتقل لمنصة تداول الأسهم الخاصة بالشركة وأدخل رمز السهم الذي تريد.
  • البدء في التداول.

كيف يمكنني تجنب شركات التداول النصابة في ألمانيا؟

لتجنب الوقوع بفخ شركات الأسهم النصابة، عليك الاعتماد على مجموعة من المقاييس لمساعدتك في الوصول لشركة التداول الموثوقة في ألمانيا من خلال اتباع الخطوات التالية:

  • اختيار شركة تداول موثوقة: قم باختيار واحدة من شركات التداول المرخصة والموثوقة في ألمانيا والتي تم ذكرها في الأعلى، والتي وضعها فريقنا المختص بعد البحث والتحري لضمان أفضل حماية لأموالك.
  • البحث والتدقيق: في حال اخترت شركة أخرى غير الشركات المختارة، ننصحك بالاطلاع على قائمة التحذيرات التي نقوم بنشرها في موقعنا " تداول" والتي نحذر بها من التعامل مع شركات التداول النصابة، يجب أن تبتعد بشكل كامل عن التعامل مع أي شركة قد قام فريقنا بنشر تحذير عنها.
  • تجربة الشركة: ننصحك بدايةً بتجربة المنصة وأدوات التداول عبر حساب تجريبي مجاني. سيساعدك هذا الإجراء على فهم آلية عمل المنصة وتقييم مدى ملاءمتها لأسلوب تداولك. وعندما تشعر بالثقة الكافية، يمكنك الانتقال إلى الحساب الحقيقي ولكن يُفضل البدء بمبلغ صغير بالبداية وعندما تشعر بالثقة والتمكّن يمكنك زيادة رأس المال الخاص بك.

مقارنة بين شركات التداول الأكثر موثوقية في ألمانيا

والآن إليكم هذا الجدول الشامل للمقارنة بين أقوى شركات التداول الموثوقة في ألمانيا بناءً على عدة عوامل أساسية لا سيما التراخيص والرافعة المالية وحد الإيداع الأدنى.

الشركات التراخيص الرافعة المالية السبريد حد للايداع سنة التأسيس
Avatrade FSCA , FFAJ , ASIC 1:400 0.13 نقطة $100 2006
Exness FSCA , FSC bvi , CySEC 1:1000 0.3 نقطة $10 2008
Accuindex FSC bvi , CySEC 1:200 0.6 نقطة $250 2016

الأسئلة الشائعة

تعتبر شركات إكسنس Exness و آفاتريد Avatrade و اكيواندكس Accuindex من أقوى الشركات التي ينصح بها فريقنا في موقع تداول المتداولين في ألمانيا، وذلك لموثوقيتها العالية وتكامل الخدمات المقدمة مثل دعم عملاء ممتاز و جودة منصات التداول وسهولة استخدامها على الأجهزة المختلفة.

يمكنك بدء التداول في ألمانيا م خلال اختيار واحدة من شركات التداول المرخصة والموثوقة التي قمنا بذكرها ومن ثم فتح حساب لديها وإيداع الأموال التي ترغب بها ثم البدء بالتداول من خلال عقود الفروقات.

نعم، هناك الكثير من الشركات النصابة التي تتدعي وجودها في ألمانيا على خلاف الحقيقة، لتجنب ذلك يمكنك اختيار وحدة من الشركات في قائمتنا المختارة وإن لم ترغب بذلك، فقم بالاطلاع على قائمة التحذيرات ضد شركات التداول المحتالة في موقعنا، وابتعد عن التعامل مع أي شركة قمنا بنشر تحذير عنها.

لا على العكس، السوق المالي في ألمانيا منفتح، خاصةً مع وجوده عبر الإنترنت، الأمر الذي أذاب كل الحدود الزمانية والمكانية، فأصبح بإمكانك تداول الأسهم العالمية مثل الأسهم الأمريكية والأوروبية والآسيوية من ألمانيا.

عن الكاتب

author image
روان سليمان

كاتبة محتوى متخصصة في الاقتصاد، أدرس ماجستير الاقتصاد وأهتم بعلوم الإحصاء والقضايا المالية. أمتلك خبرة تزيد عن 5 سنوات في كتابة المحتوى التعليمي المتعلق بشركات التداول والأسواق المالية، حيث أقدم شروحات مبسطة ومعلومات موثوقة تساعد المستثمرين على فهم أسس التداول، تقييم الشركات، واتخاذ قرارات استثمارية واعية.

اطلع ايضا على تصنيفات اخرى لأفضل شركات التداول