تتصاعد رغبة المتداولين اليوم في امتلاك الذهب دون عناء التخزين أو مخاطر الشراء المباشر، وتشير الإحصاءات العالمية إلى ارتفاع كبير في الإقبال على صناديق الذهب المتداولة Gold ETFs كبديل عملي وآمن. يبحث القارئ الآن عن وسيلة تمنحه سيولة عالية، وتكلفة أقل، وإدارة مهنية بعيدًا عن تعقيدات الاحتفاظ بالمعدن نفسه. في هذا المقال، سنشرح ما هي صناديق الـETF، وكيف تعمل، ونقارن بينها وبين شراء الذهب التقليدي، ونستعرض أفضل المنصات للتداول، ونقدم أمثلة عملية لطريقة الاستثمار، إضافة إلى إرشادات تساعدك على بناء محفظة ذهب متوازنة.
ما هو صندوق الذهب Gold ETFs؟
يمثل صندوق الذهب المتداول Gold ETF أداة استثمار تمكّن المستثمر من امتلاك قيمة الذهب دون الحاجة إلى شراء السبيكة أو تخزينها، إذ يجري تداول وحداته في البورصة تمامًا مثل الأسهم؛ مثلًا إذا اشترى المستثمر سبيكة ذهبية فقد يتحمل تكلفة تصنيع وتخزين ورسوم إعادة بيع، بينما امتلاك وحدة في Gold ETF يمنحه سيولة فورية للبيع والشراء داخل البورصة دون تكاليف تخزين أو مخاطرة فقدان المعدن. وفي هذا السياق هنالك مصطلحات أساسية يجب معرفتها:
- ETF: صندوق يُتداول في البورصة ويتتبع أصلًا معينًا مثل الذهب.
- NAV: القيمة الصافية للوحدة، أي السعر الحقيقي لوحدة الصندوق.
- AUM: إجمالي الأصول التي يديرها الصندوق.
- Expense Ratio: نسبة المصروفات السنوية التي تُخصم مقابل إدارة الصندوق.
طريقة الاستثمار في صندوق الذهب
أما بالنسبة لطريقة الاستثمار في صندوق الذهب فيتم ذلك من خلال طريقتين سنتحدث عنهما بالتفصيل وهما:
- تداول الذهب من خلال عقود الفروقات.
- الاستثمار في صناديق الاسهم طويل الاجل.
تداول الذهب من خلال عقود الفروقات
تُتيح عقود الفروقات للمتداول التداول على حركة سعر الذهب دون امتلاك الأصل، مع إمكانية الاستفادة من الرافعة المالية لتحقيق عوائد أكبر، لكنها في المقابل ترفع مستوى المخاطر.
خطوات عملية لتداول الذهب عبر عقود الفروقات
يمكنك تداول الذهب من خلال عقود الفروقات والمضاربة على حركة السعر دون امتلاك المعدن فعليًا، وذلك عبر خطوات بسيطة تشمل:
1- فتح حساب لدى وسيط مرخّص يقدم تداول الذهب عبر CFDs مع حماية رصيد سلبي.2- تحديد حجم العقد والرافعة وفق خطة المخاطرة، لأن الرافعة الكبيرة قد تضاعف الخسارة قبل الربح.3- تنفيذ صفقة شراء أو بيع بحسب توقع السعر، ثم استخدام وقف الخسارة وإدارة حجم المركز.
تُعد CFDs أداة مناسبة للمتداول المحترف الذي يجيد التعامل مع المخاطر العالية وتقلبات الذهب اللحظية.
الاستثمار في صناديق الاسهم طويل الاجل.
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا أكثر أمانًا للمستثمرين طويلي الأجل. تستثمر هذه الصناديق في أصول الذهب الفعلية أو العقود الآجلة المرتبطة به، مما يوفر للمستثمر تنويعًا في المحفظة والاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب على المدى الطويل.
نصائح أساسية لاختيار صندوق طويل الأجل
قبل الاستثمار طويل الأجل في صناديق الذهب، من المهم مراعاة بعض العوامل الأساسية لضمان اختيار صندوق مستقر ومربح على المدى الطويل:
- التأكّد من نسبة المصروفات Expense Ratio: الأفضل اختيار صندوق منخفض التكلفة كي لا تستنزف الرسوم الأرباح على المدى الطويل.
- فحص إجمالي الأصول المُدارة AUM: الصندوق الكبير عادةً أكثر استقرارًا وسيولة.
- مراجعة دقة تتبع السعر: يجب أن يطابق الصندوق تحركات الذهب الفعلية بأقل فارق ممكن.
خطوات شراء صندوق الذهب عبر وسيط رقمي
لتحويل قرار الاستثمار طويل الأجل في الذهب إلى خطوة عملية، يمكن اتباع هذه الخطوات البسيطة لشراء صندوق الذهب عبر وسيط رقمي:
1- البحث داخل منصة الوسيط عن صناديق ETF المتخصصة بالذهب مثل: GLD أو IAU.2- قراءة بيانات الصندوق مثل الأداء لخمس سنوات، ومعدل النفقات، وتتبّع السعر.3- تنفيذ عملية الشراء بإدخال عدد الوحدات المطلوبة وإضافته إلى المحفظة للاستثمار طويل الأجل.
إذًا يمكن القول ، يناسب الاستثمار طويل الأجل مستخدمًا يبحث عن استقرار وسيولة دون تعقيدات التخزين، مع بناء مركز ذهبي متوازن داخل محفظته.
افضل شركات التداول على صناديق الاستثمار في الذهب Gold ETFs
عمل فريقنا في موقع تداول على إعداد قائمة شاملة بأفضل شركات التداول الموثوقة والمرخصة التي تقدم خدمات استثمارية متميزة في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب Gold ETFs، وذلك بعد إجراء تحليل معمق لسوق التداول وتقييم أداء شركات التداول المختلفة.
Avatrade |
|
Capital com |
|
Exness |
|
Accuindex |
|
Pepperstone |
|
FXCC |
|
Inzo |
|
Maxify Fx |
|
Avatrade
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: FSCA , FFAJ
اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار
Capital com
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: ASIC , CySEC
اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار
Exness
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: FSCA , FSC bvi
اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار
Accuindex
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: FSC bvi , CySEC
اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار
Pepperstone
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: ASIC , CySEC
اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار
FXCC
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: CySEC , MISA
اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار
Inzo
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: FSA , SVG
اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار
Maxify Fx
تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅
التراخيص: FSCA , FSCm
اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار
أفضل وسيط تداول لهذا الشهر
ابدأ التداول اليوم مع وسيط موثوق واحصل على بونص يصل إلى 40% عند فتح حساب التداول الحقيقي. قم بإيداعك الأوّل وابدأ رحلتك في عالم الأسواق برصيد مُعزَّز يمنحك انطلاقة أقوى.
هل صناديق الاستثمار في الذهب مناسبة لك؟
ربما تعتمد الإجابة عن هذا السؤال على تفضيلاتك الشخصية، تكون صناديق الاستثمار مناسبة لك :
- إذا كان هدفك استثمار طويل الأجل والحفاظ على قيمة رأس المال.
- إذا كنت تبحث عن تنويع المحفظة الاستثمارية دون الحاجة لشراء الذهب الفعلي.
- إذا كان مستوى المخاطرة لديك متوسط أو منخفض وتفضل أدوات مستقرة عبر الإنترنت.
أما في الحالات التالية لا تكون صنديق الاستثمار في الذهب مناسبة:
- إذا كنت تحتاج لامتلاك ذهب فيزيائي لتخزينه أو استخدامه.
- إذا كنت تقلق من تقلب قيمة الذهب على المدى الطويل أو تحب التحكم المباشر في المعدن.
- إذا كنت ترغب في تداول سريع لتحقيق أرباح قصيرة المدى، فصناديق الذهب ليست الخيار الأمثل.
إذا أراد مستثمر مبتدئ الدخول إلى عالم الذهب دون الخوض في التعقيدات، فما عليه إلا أن يفتح حسابه في أحد الوسطاء الرقميين الموثوقين ويبحث عن صندوق ذهب معروف مثل GLD أو IAU. يبدأ بقراءة المعلومات الأساسية: نسبة المصروفات، حجم الأصول، وأداء الصندوق خلال السنوات الماضية. بعدها يقرر شراء وحدة أو وحدتين فقط لبدء الاستثمار تدريجيًا.
ومع الوقت سيلاحظ أن امتلاك الذهب عبر ETF يمنحه مزايا واضحة: لا حاجة لخزنة أو مكان آمن، ولا انشغال بمسألة إعادة البيع أو نقاء السبيكة، ومع ذلك تتحرك قيمة وحداته مع سعر الذهب الحقيقي يوميًا. كما يتاح له زيادة مركزه بسهولة بضغطة زر بدلًا من المرور بعمليات شراء معقدة. بهذه الخطوات البسيطة والواضحة يصبح قادرًا على بناء تعرض ذهبي داخل محفظته من دون أي أعباء لوجستية أو مخاوف تتعلق بالحفظ والتخزين.
حكم التداول على صناديق الاستثمار المتداول بالذهب
حسب موقع إسلام ويب في فتوى رقم 481894: “لا حرج في شراء الذهب وبيعه عن طريق الإنترنت بشرط حصول التقابض في مجلس العقد حقيقة، أو حكم". وهنا سنقدم خلاصة للقارئ بخصوص حكم التداول على صناديق الاستثمار المتدال في الذهب:
- نعم، تحتاج غالبًا إلى توفيق شرعي عندما تشتري وحدات ETF ذهبيّة، بشرط تحقق ما يُعرف بـ التقابض الحكمي.
- عند الشراء عبر منصات رقمية، تأكد أن الوسيط يتيح إمكانية "تقابض حكمي" بمعنى أن التحويل من حسابك إلى حساب البائع يتم فورًا ويُعدّ مقام التسليم.
- راجع سياسة الوسيط بوضوح قبل التداول: اسأل عن كيفية تسوية المعاملات، وهل يعترف بتقابض الأموال بشكل شرعي عند شراء وحدات الذهب.
افضل صناديق الاستثمار المتداولة بالذهب في السعودية
دعمًا لرؤية المملكة العربية السعودية لعام 2030 في تنويع مصادر الدخل وتحفيز الاستثمار، شهدت اهتمامًا متزايدًا من قبل الجهات الحكومية والمؤسسات المالية في المملكة بصناديق الاستثمار، خاصة تلك المرتبطة بالذهب. والآن، سنتعرف على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب التي تناسب السوق السعودي، وهي:
- صندوق يقين للذهب
- صندوق البلاد المتداول للذهب
صندوق يقين للذهب
صندوق يقين للذهب هو صندوق استثماري عام مفتوح مصمم خصيصًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر في المملكة العربية السعودية. يتميز الصندوق بكونه متوافقًا مع الشريعة الإسلامية، حيث يستثمر بشكل أساسي في عقود الذهب الفورية.
من خلال تتبع أداء مؤشر عملة سلعة الذهب XAU/USD، يوفر صندوق يقين للذهب للمستثمرين فرصة لتحقيق نمو في استثماراتهم على المدى الطويل والاستفادة من تقلبات أسعار الذهب العالمية.
يتميز صندوق يقين للذهب بكونه متوافقًا مع الشريعة الإسلامية، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين المسلمين. بالإضافة إلى ذلك، يتبع الصندوق استراتيجية استثمارية غير نشطة، مما يقلل من التكاليف ويعزز الأداء على المدى الطويل، كما يتميز الصندوق بسيولة عالية تتيح للمستثمرين شراء وبيع وحداته بسهولة، يمكنكم معرفة المزيد عن صندوق يقين للذهب في المملكة العربية السعودية من خلال زيارة الموقع الإلكتروني الخاص به.
صندوق البلاد المتداول للذهب
صُمم صندوق البلاد المتداول للذهب خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين السعوديين الراغبين في الاستثمار في الذهب بطريقة سهلة ومتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية. يوفر الصندوق فرصة فريدة للاستفادة من استقرار الذهب وتقلباته، دون الحاجة إلى التعامل المباشر مع سبائك الذهب وتخزينها.
يتتبع الصندوق عن كثب أداء الذهب من خلال استراتيجية فعالة، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع محفظتهم الاستثمارية.
يستثمر الصندوق بشكل أساسي في عقود الذهب الفورية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، مما يضمن تحقيق عوائد تتناسب مع قيمة الذهب في السوق العالمية. يتم تحديث المعلومات المتعلقة بمكونات صندوق البلاد المتداول للذهب بشكل دوري ويمكن الاطلاع عليها من خلال قسم "نظرة عامة" في الموقع الإلكتروني للصندوق.
| الصندوق | الرمز | Expense Ratio | تاريخ الإطلاق | الأصول تحت الإدارة (AUM) | كيفية الشراء |
| صندوق يقين للذهب | — | 0.50% (رسوم إدارة) + 0.03% أمين حفظ | 4 أغسطس 2020 | لم يُعلن بوضوح | يمكن شراؤه عبر وسيط مرخّص |
| صندوق البلاد المتداول للذهب | 9405 | 0.41% | 17 فبراير 2020 | حوالي 137–144 مليون ريال حسب | يمكن شراءه عبر تداول السعودية من خلال أي وسيط مرخّص |
افضل صناديق الاستثمار العالمية المتداولة بالذهب
تعد الصناديق التالية من أفضل صناديق الاستثمار العالمية المتداولة بالذهب، والتي ننصحكم بها بصفتنا خبراء في موقع تداول:
- صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو أقل الرسوم IAUM
- صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو أفضل عائد على مدار سنة DBP
- صندوق الاستثمار المتداول بالذهب الأكثر سيولة GLD
- صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو الأداء الثابت والشهرة العالمية IAU
صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو أقل الرسوم IAUM
حقق صندوق (iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM الذي تأسس في 15 يونيو 2021 أداءً قوياً، حيث بلغ عائده على مدار سنة 7.51%، مع نسبة مصروفات إدارية منخفضة بلغت 0.09%. يتداول هذا الصندوق على سوق نيويورك أركا، مستخدمًا سعر الذهب في سوق لندن للمعادن الثمينة كمعيار مرجعي. ويقدم الصندوق للمستثمرين فرصة لتنويع محفظتهم والتحوط ضد التضخم، حيث يستثمر بشكل حصري في سبائك الذهب.
صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو أفضل عائد على مدار سنة DBP
تركز استثمارات صندوق (Invesco DB Precious Metals Fund (DBP، الذي تأسس في 5 يناير 2007 بشكل رئيسي على عقود الذهب الآجلة بنسبة 80%، وعقود الفضة الآجلة بنسبة 20%. وحقق الصندوق عائدًا بنسبة 7.54% على مدار سنة، متتبعًا مؤشر DBIQ Optimum Yield Precious Metals Index. وبلغت نسبة المصروفات الإدارية للصندوق 0.77%، بينما بلغ عائد توزيع الأرباح السنوي 0.43%.
صندوق الاستثمار المتداول بالذهب الأكثر سيولة GLD
تأسس صندوق( SPDR Gold Trust (GLD في 18 نوفمبر 2004، ليصبح من أقدم وأشهر صندوق استثمار متداول بالذهب في السوق الأمريكية. ويتتبع الصندوق سعر الذهب في سوق لندن للمعادن الثمينةLBMA، محققًا سيولة عالية تجاوز متوسط حجم تداوله اليومي 8,654,929 سهمًا على مدار ثلاثة أشهر. وبلغ إجمالي أصوله تحت الإدارة 58.5 مليار دولار أمريكي. وحقق الصندوق عائدًا بنسبة 7.16% على مدار سنة، مع نسبة مصروفات إدارية بلغت 0.40%.
صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو الأداء الثابت والشهرة العالمية IAU
صندوق الاستثمار المتداول بالذهب ذو الأداء الثابت والشهرة العالمية iShares Gold Trust (IAU)، الذي يعتبر أحد أكبر صناديق الذهب المتداولة عالميًا. تبلغ نسبة المصروفات الإدارية 0.25%، مع أصول تحت الإدارة حوالي 63.6 مليار دولار، ومتوسط السيولة اليومية 9 مليون سهم. يقدم الصندوق استثمارًا مباشرًا في الذهب، متتبعًا سعر الذهب الفعلي في سوق لندن، ويعد خيارًا مناسبًا للتحوط وتنويع المحفظة.
| الصندوق | رمز / بورصة | المصروف (Expense Ratio) | الأصول (AUM) | متوسط السيولة اليومية |
| SPDR Gold Trust (GLD) | GLD / NYSE Arca | 0.40 % | ~58.5 B$ | ~8.65 M سهم/يوم |
| iShares Gold Trust (IAU) | IAU / NYSE Arca | 0.25 % | ~63.6 B$ | ~9 M سهم/يوم |
| iShares Gold Trust Micro (IAUM) | IAUM / NYSE Arca | 0.09 % | ~5.6 B$ | ~2.6 M سهم/يوم |
| Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) | DBP / NYSE Arca | 0.77 % | ~141 M$ | منخفض (≈12 K سهم/يوم) |
كيف يربح استثمارك في صناديق الذهب على المدى القصير والطويل ( أمثلة)
لفهم أثر المصروفات والنمو السنوي على الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة، نقدم مثالين عمليين يوضحان الفرق بين الاستثمار قصير وطويل المدى.
المثال الأول: استثمار قصير المدى (6 أشهر)
لنفترض أن المستثمر بدأ برأس مال قدره 10,000 دولار في صندوق ذهب مثل GLD، مع افتراض معدل نمو سنوي للذهب بنسبة 6% ونسبة مصروفات سنوية للصندوق تبلغ 0.4%. لحساب النمو على مدى نصف سنة، نقسم معدل النمو السنوي على اثنين ليصبح 3%، بينما يكون المصروف نصف السنوي 0.2% بعد تقسيم نسبة المصروف السنوي على اثنين.
بذلك يكون صافي النمو 2.8% خلال الستة أشهر، ما يعني أن صافي الربح سيكون حوالي 280 دولار، لتصبح القيمة الإجمالية للاستثمار بعد هذه الفترة 10,280 دولار. هذا المثال يوضح كيف يمكن للاستثمار قصير المدى أن يحقق ربحًا محدودًا لكنه مضمون نسبيًا مع تأثير المصروفات.
المثال الثاني: استثمار طويل المدى (5 سنوات)
إذا نظرنا إلى نفس رأس المال 10,000 دولار مع معدل نمو سنوي 6% ومصروف صندوق 0.4% على مدى خمس سنوات، فإن صافي النمو السنوي يصبح 5.6% بعد خصم المصروفات. باستخدام طريقة التركيب السنوي، يمكن أن تصل قيمة الاستثمار بعد خمس سنوات إلى حوالي 13,120 دولار، ما يمنح صافي ربح قدره 3,120 دولار.
يوضح هذا المثال أهمية المدى الطويل في مضاعفة الأرباح، حيث يؤدي تأثير التركيب السنوي للنمو إلى نتائج ملموسة، بينما المصروفات السنوية الصغيرة تظل أقل تأثيرًا على العوائد الإجمالية.
| المدة | رأس المال | صافي النمو | القيمة النهائية | صافي الربح |
| 6 أشهر | 10,000$ | 2.8% | 10,280$ | 280$ |
| 5 سنوات | 10,000$ | 5.6% سنويًا | 13,120$ | 3,120$ |
الأسئلة الشائعة
نعم، يوجد العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع سعر الذهب. توفر هذه الصناديق للمستثمرين فرصة الاستثمار في الذهب بشكل غير مباشر، دون الحاجة لشراء و تخزين سبائك الذهب فعليًا.
أجاز الشيخ المنيع تداول الذهب عبر الإنترنت بشروط، وبالتالي يجوز تداول صناديق الذهب المتداولة؛ إذ تحقق فيها التقابض الشرعي بتحويل الأموال بين الطرفين.
عند مقارنة صناديق الذهب المتداولة، يجب التركيز على عدة عوامل: مثل نسبة المصروفات و حجم الأصول و العائد التاريخي على مدى خمس سنوات والتوافق مع الشريعة. كما يُنصح باستخدام أدوات المقارنة الإلكترونية لتقييم الصناديق بشكل أوسع.
عن الكاتب
كاتبة محتوى متخصصة في الاقتصاد، أدرس ماجستير الاقتصاد وأهتم بعلوم الإحصاء والقضايا المالية. أمتلك خبرة تزيد عن 5 سنوات في كتابة المحتوى التعليمي المتعلق بشركات التداول والأسواق المالية، حيث أقدم شروحات مبسطة ومعلومات موثوقة تساعد المستثمرين على فهم أسس التداول، تقييم الشركات، واتخاذ قرارات استثمارية واعية.
اطلع ايضا المزيد من المقالات التعليمية حول التداول
فريق تحرير موقع تداول
31 يناير, 2025
