ما هو تداول الذكاء الاصطناعي AI Trading؟

برز الذكاء الاصطناعي كعنصر محوري في تغيير قواعد اللعبة داخل الأسواق المالية، حيث لم يعد التداول يعتمد فقط على الحدس البشري والتحليل اليدوي، بل دخلت الخوارزميات الذكية لتلعب دورًا رئيسيًا في اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة وفعالة. يتيح تداول الذكاء الاصطناعي للمستثمرين استخدام أدوات متقدمة لتحليل البيانات الضخمة والتنبؤ بحركات السوق بشكل فوري، ما يوفر فرصًا أعلى للربح ويقلل من الأخطاء الناتجة عن العاطفة أو التسرع. في هذا المقال، نستعرض مفهوم تداول الذكاء الاصطناعي، آلية عمله، أبرز فوائده ومخاطره، وكيفية الاستفادة منه في إدارة المحافظ المالية، مع التركيز على واقع استخدامه في السوق السعودي.

ما هو تداول الذكاء الاصطناعي ؟

تداول الذكاء الاصطناعي هو توظيف تقنيات مثل التعلم الآلي و الخوارزميات الذكية لتحليل الأسواق المالية واتخاذ قرارات البيع والشراء بشكل يحاكي الذكاء البشري، بهدف تحسين كفاءة التداول وتقليل التحيزات عبر تحليل البيانات الضخمة والتنبؤ بحركات السوق وتنفيذ الصفقات آليًا بدقة.

الفرق بين التداول التقليدي وتداول الذكاء الاصطناعي يكمن في آلية اتخاذ القرار؛ فالأول يعتمد على التحليل اليدوي البطيء والمعرض للأخطاء، بينما يستخدم الثاني خوارزميات ذكية تتعلم من البيانات وتُحدّث قراراتها بسرعة ودقة، ما يجعله أكثر كفاءة في معالجة كميات كبيرة من المعلومات.

بدأ استخدام الذكاء الاصطناعي في الأسواق المالية بخوارزميات بسيطة في التسعينات، لكنه شهد تطورًا كبيرًا في العقد الأخير بفضل الحوسبة والتعلم العميق، مما جعله قادرًا على التنبؤ بالتقلبات، وإدارة المحافظ، وتنفيذ استراتيجيات معقدة بسرعة فائقة.

و بحسب تقارير عالمية حديثة، أن سوق الذكاء الاصطناعي في التداول المالي تجاوز 18.2 مليار دولار عام 2023، مع توقع نمو سنوي يفوق 20%، ما يعكس اعتمادًا متزايدًا من المؤسسات المالية لتحقيق أرباح وتقليل المخاطر.

كيف يعمل التداول بالذكاء الاصطناعي؟

يعتمد التداول بالذكاء الاصطناعي على استخدام خوارزميات متقدمة لتحليل البيانات الضخمة واتخاذ قرارات استثمارية بسرعة ودقة تفوق قدرة البشر. و من أبرز هذه الخوارزميات التعلم الآلي Machine Learning و التعلم العميق Deep Learning، حيث تقوم الخوارزميات بالتعلّم من البيانات السابقة مثل تحركات الأسعار، و أحجام التداول، و الأخبار الإقتصادية للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية واتخاذ قرارات شراء أو بيع.

تبدأ العملية بجمع بيانات ضخمة من الأسواق مثل الأسعار اللحظية والتقارير والأخبار، ثم تُغذّى إلى نماذج ذكاء اصطناعي مدرّبة على تحليل السوق واكتشاف الأنماط. ومع الوقت، تتحسن دقة هذه النماذج بفضل تقنيات التعلم العميق التي تحاكي تفكير الإنسان. و من أشهر الأنظمة المستخدمة اليوم:

  • MetaTrader: التي تعمل مع روبوتات الذكاء الاصطناعي على تنفيذ أوامر بناءً على مؤشرات السوق.
  • Kavout: وهي منصة تستخدم خوارزميات التعلم الآلي لتقييم الأسهم وتحديد فرص الشراء بناءً على ما يُعرف بـ “Kai Score”.
  • Tradestation و QuantConnect: والتي تتيح للمستثمرين تصميم وتدريب نماذجهم الخاصة باستخدام بيانات السوق التاريخية.

كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي في محفظتك الاستثمارية؟

يستخدم الذكاء الاصطناعي في المحافظ الاستثمارية على نطاق واسع يشمل طرق مختلفة يمكن من خلالها استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لإدارة المحفظة الاستثمارية ومن أبرز هذه الطرق:

  • اختيار الأسهم باستخدام الذكاء الاصطناعي.
  • المحافظ الآلية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.
  • إدارة الصفقات باستخدام الذكاء الاصطناعي.

1- اختيار الأسهم باستخدام الذكاء الاصطناعي

أصبح اختيار الأسهم بالذكاء الاصطناعي أداة متقدمة يعتمد عليها المستثمرون لاتخاذ قرارات ذكية وسريعة، إذ تحلل هذه الأنظمة كميات ضخمة من البيانات مثل تحركات الأسعار، حجم التداول، الأخبار والتقارير المالية، لاكتشاف أنماط قد تغيب عن المحللين التقليديين.

و من معايير الذكاء الاصطناعي في التداول مقارنة الأداء التاريخي، رصد تقلبات السوق، تقييم المؤشرات الفنية، وتحليل مشاعر السوق عبر الأخبار ووسائل التواصل، مما يساعد في اكتشاف الفرص الاستثمارية وتوقع تحركات السوق.

تفوقت هذه الأنظمة أحيانًا على الأساليب التقليدية بفضل سرعتها في تحليل البيانات الضخمة، لكن دقتها تظل مرتبطة بجودة البيانات والخوارزميات. وقد ساهم تطور تقنيات مثل التعلم العميق في تعزيز قدرتها على التكيف مع تقلبات السوق.

2- المحافظ الآلية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي

المحافظ الآلية أو Robo Advisors هي أنظمة استثمار رقمية تعتمد على الذكاء الاصطناعي لإدارة الأصول تلقائيًا دون تدخل بشري مباشر، وتوفّر حلولًا ذكية ومبسطة للمستثمرين الأفراد، خاصة من يفتقرون للخبرة أو الوقت لمتابعة الأسواق.

تعتمد هذه الأنظمة على خوارزميات متقدمة لتحليل البيانات وتحديد أفضل استراتيجيات الاستثمار بناءً على أهداف المستخدم ومستوى تقبله للمخاطر، وتقوم بإدارة المحفظة تلقائيًا عبر توزيع الأصول وتعديلها وفق تحركات السوق.

يعزز الذكاء الاصطناعي كفاءة المحافظ الاستثمارية عبر تحليل بيانات ضخمة والتنبؤ باتجاهات السوق بدقة وسرعة، ما يجعلها خيارًا مثاليًا لمن يبحث عن استثمار منخفض التكلفة وشفاف قائم على تحليلات علمية، خاصة في الأسواق المتقلبة بالعالم العربي والخليج.

3- إدارة الصفقات باستخدام الذكاء الاصطناعي 

أصبح الذكاء الاصطناعي أداة فعالة في التداول، حيث يحدد بدقة وسرعة نقاط الدخول والخروج عبر تحليل بيانات لحظية ضخمة كتحركات الأسعار والأخبار وأنماط السوق لتقديم توصيات ذكية.

يساعد الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر من خلال توقع تحركات السوق المفاجئة وتقديم تنبيهات فورية، كما يحدد حجم الصفقة المناسب وفقًا لدرجة المخاطرة المقبولة، مما يعزز أمان واستقرار التداول.

يُسهم الذكاء الاصطناعي في تحسين جودة قرارات التداول من خلال الاستفادة من السرعة في التحليل والدقة في التنبؤ، وهو ما يمنح المتداولين في الأسواق المالية ميزة تنافسية واضحة.

كيفية التداول و الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في السعودية؟

لنجيب على هذا التساؤل نقسمه لشقين أساسيين وهما:

  • كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في السعودية؟
  • كيفية التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي في السعودية؟

كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في السعودية؟

في المملكة العربية السعودية، يمكن للمستثمرين الأفراد الاستثمار في شركات الذكاء الاصطناعي وشراء أسهمها مثل شركة OpenAI التي صدرت لنا برنامج الذكاء الاصطناعي ChatGPT عبر عدة وسطاء ومنصات تداول مرخصة. من أبرز هذه المنصات الراجحي المالية، الأهلي كابيتال، ودراية المالية، حيث تتيح هذه الجهات فتح حسابات استثمارية للوصول إلى الأسواق العالمية، مثل سوق الأسهم الأمريكي.

بالإضافة إلى ذلك، توجد طريقة بديلة وهي صناديق الاستثمار المتداولة ETFs، وهي أدوات مالية تجمع عدداً من الشركات ضمن قطاع معين، مثل الذكاء الاصطناعي. 

ومن أبرز هذه الصناديق Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF والذي يرمز له بالرمز BOTZ و صندوق iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF والذي يرمز له بالرمز IRBO، والتي تشمل شركات تقنية عالمية ناشطة في هذا المجال. يمكن للمستثمرين السعوديين الوصول لهذه الصناديق من خلال الوسطاء المحليين.

كيفية التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي في السعودية؟

في السعودية، يزداد الاهتمام بالتداول الإلكتروني، وبدأت بعض الشركات والمواقع تروج لفكرة التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي كوسيلة سهلة وسريعة لتحقيق أرباح ضخمة. لكن في الواقع، لا يوجد حالياً في السوق السعودي أي جهة مرخصة أو موثوقة تقدم خدمات تداول تعمل بالذكاء الاصطناعي بشكل مباشر ومضمون.

ما يتم الترويج له عادةً عبر الإنترنت أو وسائل التواصل الاجتماعي يكون في الغالب من خلال شركات أو جهات مشبوهة وغير مرخصة، تستغل جهل بعض المستثمرين أو رغبتهم في الربح السريع. 

هذه الشركات توهم المستخدمين بأن هناك أنظمة ذكية تقوم بالتداول تلقائياً وتحقق أرباحاً مضمونة، وهذا غير صحيح ومخالف للواقع. و هيئة السوق المالية في السعودية تحذر بشكل مستمر من التعامل مع هذه الكيانات، وتؤكد أن أي منصة تداول يجب أن تكون مرخصة وموثوقة.

ما هي فوائد ومخاطر استخدام روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي؟

فيما يلي قائمة مُنظمة وشاملة بفوائد ومخاطر استخدام روبوتات التداول المدعومة بالذكاء الاصطناعي، مع أمثلة واقعية واقتراحات لتقليل المخاطر:

فوائد استخدام روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي

  • السرعة والكفاءة: يُمكن للذكاء الاصطناعي تنفيذ الصفقات في ميلي ثانية، أسرع من قدرة البشر، مما يُعزز السيولة ويساعد في الاستفادة من الفرص اللحظية. مثل: برامج HFT ساهمت في تعزيز السيولة خلال التداولات الكثيفة.
  • التداول خالي من المشاعر: تقلل الروبوتات من اتخاذ قرارات عاطفية. مثل البيع بدافع الخوف أو الشراء بدافع الطمع .
  • العمل على مدار الساعة: يمكنها مراقبة الأسواق العالمية باستمرار وتنفيذ الصفقات فوراً دون تأخير.
  • إدارة المخاطر وتحليل البيانات الكبيرة: تحلل كميات ضخمة من البيانات التاريخية والحالية لاكتشاف الاتجاهات وتقييم المخاطر بشكل أفضل. مثال: استخدام AI في تحسين تقييم الائتمان وفحص الاحتيال.

مخاطر استخدام روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي

  • مخاطر تكنولوجيا النماذج Model Risk: النماذج قد تكون غير دقيقة أو تم تدريبها على بيانات قديمة، مما يؤدي إلى قرارات خاطئة. مثل نموذج خفض الأسعار في ظروف غير معتادة يؤدي لخسائر.
  • سلوك القطيع وتفاقم صدمات السوق: استخدام تقنيات متشابهة قد يؤدي إلى اتخاذ صفقات متزامنة، مما يزيد التقلبات ويهدد الاستقرار. مثل روبوتات أدت إلى هبوط مفاجئ بعد رفع حد إيقاف الخسارة.
  • الأسواق المتقلبة والمفيد في الكوارث: قد تقوم الروبوتات بتنفيذ صفقات تعمّق التقلبات لتحقيق الربح، كما تقول لجنة السياسات البريطانيّة.
  • الأخطاء التقنية Bugs & Flash Crashes: برمجيات بها أخطاء قد تؤدي إلى دفعات خاطئة أو حدث فلاش crash، مثلاً الكارثة التي سبّبها Citi عام 2022.
  • ثغرات أمنية وبيانات حساسة: سرقة مفاتيح API أو بيانات المستخدمين يمكن أن تسبب خسائر مالية أو اختراق خصوصية. مثل حادث تقليد صوت المدير المالي وسرقة 25 مليون دولار مثال واقعي.

كيفية تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام هذه الروبوتات؟

لتقليل المخاطر المرتبطة باستخدام هذه الروبوتات يمكن اتباع بعض الخطوات التي تتمثل في:

  • إشراف بشري ومراقبة مباشرة: لا تعتمد كلياً على الذكاء الاصطناعي كن مستعداً للتدخل اليدوي عند الحاجة.
  • اختبار النماذج وإدارة صارمة للمخاطر: اختبر روبوتات عبر محاكاة ثم تشغيلها على حسابات افتراضية.
  • تنويع الأدوات والبيانات: تجنب الاعتماد على مصدر وحيد للبيانات والنماذج لتقليل السلوك الجماعي .
  • تعزيز الأمان السيبراني: استخدم تشفير عالي، و تحقق ثنائي، وعمليات تدقيق دورة الحماية بانتظام.
  • حوكمة بيانات قوية: تأكد من مصدر وسلامة البيانات تدريبياً وتشغيلياً لضمان دقة قرارات الروبوت.

عن الكاتب

author image
عمر عيسي

كاتب متميز في مجال تقييم الشركات بأسواق الفوركس والأسهم، يملك خبرة 4 سنوات كمتداول نشط بالعملات الرقمية وسوق الفوركس. انضم عام 2021 لفريق موقع تداول ليساهم في بناء محتوى عالي الجودة يعد مرجعا موثوقا للمستثمرين والمتداولين بالوطن العربي.

اطلع ايضا المزيد من المقالات التعليمية حول التداول