هناك أعداد كبيرة من شركات التداول الموجودة في العالم كافةً، لاسيما في ألمانيا صاحبة الاقتصاد الوطنيّ الأكبر في الاتحاد الأوروبي ورابع أكبر اقتصاد في العالم بعد الولايات المتحدة الأمريكية والصين واليابان، والتي تشهد تداول نشط في الأسواق المالية، وعلى إثر ذلك أعددنا لك هذه المقالة لتساعدك في تمييز منصات التداول المرخصة في ألمانيا.

أفضل شركات تداول مرخصة وموثوقة في ألمانيا لعام 2024

جمعنا لك في هذه القائمة أفضل وسطاء الفوركس المرخصين والموثوقين في ألمانيا، والذين يتمتعون بثقة كبيرة من المتداولين الألمان:

Avatrade
4.3
Rated 4.3 out of 5
4.3 . 9 تقييمات
ممتازة56%
جيدة جدا33%
جيدة0%
سيئة11%
غير موثوقه0%
الترخيص
BVI , ADGM
الايداع الادنى
$100
الرافعة المالية
1:500
افتح حساب

تقييم شركة افاتريد
لوجو اكسنسExness
3.6
Rated 3.6 out of 5
3.6 . 16 تقييمات
ممتازة50%
جيدة جدا19%
جيدة0%
سيئة6%
غير موثوقه25%
الترخيص
FSA, FSCA, CBCS
الايداع الادنى
$100
الرافعة المالية
1:400

افتح حساب

تقييم شركة Exness
لوجو الباريAlpari
3.5
Rated 3.5 out of 5
3.5 . 4 تقييمات
ممتازة50%
جيدة جدا0%
جيدة25%
سيئة0%
غير موثوقه25%
الترخيص
CU,FSA
الايداع الادنى
$1
الرافعة المالية
1:3000

افتح حساب

تقييم شركة الباري
لوجو اكيوانديس للتداول Accuindex
4.2
Rated 4.2 out of 5
4.2 . 6 تقييمات
ممتازة67%
جيدة جدا0%
جيدة17%
سيئة16%
غير موثوقه0%
الترخيص
CySEC , FSC
الايداع الادنى
$250
الرافعة المالية
1:400

افتح حساب

تقييم شركة أكيواندكس

معلومات حول منصات التداول المرخصة في ألمانيا

تعود بدايات التداول في المانيا إلى العصور الوسطى، حيث كانت هناك أسواق تجارية للحبوب والمواد الغذائية والحرفية في المدن الألمانية، وفي القرن السادس عشر، تأسست أول بورصة ألمانية في فرانكفورت، وتطورت منذ ذلك الحين لتصبح واحدة من أهم وأكبر بورصات الأسهم في العالم.

كما يعتبر تداول الأسهم والسندات والعملات والسلع من المنتجات المالية الأكثر شيوعًا في ألمانيا، وتلعب البنوك والمؤسسات المالية دوراً هاماً في سوق التداول الألماني، والتي يتمثل دورها في توفير الخدمات المالية للمتداولين، وتنظيم الأسواق وتوفير الأدوات اللازمة للتداول، إلى جانب أن الحكومة الألمانية تشجع الاستثمار في الأسواق المالية من خلال: تخفيض الضرائب المفروضة وسن القوانين الواضحة وتوفير الحماية القانونية، حيث أصبحت هذه التسهيلات بمثابة عوامل جذب للمستثمرين.

وتعتمد ألمانيا على التكنولوجيا الحديثة والإنترنت في التداول، حيث تمكّن المستثمرين من تداول الأسهم والسندات عبر الإنترنت، والوصول إلى معلومات الأسواق وأخبار الشركات المدرجة في البورصة بكل سهولة، كما تُركز في أساليبها التداولية على الاستثمار طويل الأجل ليساعد في تفادي المخاطر قدر الإمكان من خلال تركيزها على طرح الأسهم ذات التقييمات العالية، ويأتي هنا دور البورصة الألمانية المتمثل بالتزامها بمعايير محددة لطرح أسهم شركة ما في البورصة مثل: يجب على الشركة أن تكون قانونية ومسجلة بالسجل التجاري الألماني، يجب أن يكون للشركة سجل مالي جيد إلى جانب امتلاكها حجم تداول يسمح بإدراجها في البورصة وهذا الحجم تحدده البورصة بجانب تحديدها معايير أخرى والتي سنذكر البعض منها في بقية المقال.

الهيئات الرقابية المعتمدة لتنظيم وترخيص التداول في ألمانيا

أول ما يخطر في بالك للتأكد ما إذا كانت شركة التداول التي أمامك موثوقة أم نصابة هو التأكد من التراخيص الممنوحة لهذه الشركة ومن هي الجهة المانحة لهذا الترخيص، لذا سهلنا عليك عناء هذا بتوضيح الهيئة الرقابية الألمانية المسؤولة عن مراقبة الأسواق المالية الألمانية والاشراف عليها، والتي تُعرف بإسم هيئة BaFin وهي  هيئة الرقابة المالية الاتحادية “Federal Financial Supervisory Authority”، والتي تأسست عام منذ 2002، وتتمتع بالاستقلالية والحيادية في أداء مهامها، إلى جانب توليها المسؤولية في تنظيم البورصة الألمانية وأسواق الأوراق المالية وتنظيم شركات الفوركس في ألمانيا وغيرها من المؤسسات المالية.

لذلك فإن أفضل شركات التداول المرخصة والموثوقة في ألمانيا حاصلة على ترخيص من BaFin مما يعني أن هذه الشركات خضعت للمعايير التي تفرضها هيئة الرقابة المالية الاتحادية، والتي سنعرض لك البعض منها:

  • رأس المال التشغيلي: يجب أن يكون رأس المال التشغيلي الخاص بشركة التداول المرخصة من قبل BaFin لا يقل عن 750.000 يورو، والذي يمكن زيادته وفقًا لحجم العمليات وحجم الشركة. 
  • البنوك المتعامل معها: يجب على منصات تداول الفوركس الاحتفاظ بأموال المتداولين في حسابات منفصلة، لدى Commerzbank و Deutsche Bank، وهما أكبر البنوك في ألمانيا اللذان يعملان كمزودين للسيولة في سوق الفوركس.
  • توفر استراتيجية إدارة لضمان رأس مال المتداول: يجب أن يكون وسيط الفوركس قادر على تحديد استراتيجيات الإدارة عند التعرض لمخاطر السوق، وكذلك أن يكون لديها إجراءات تصفية كافية يمكن أن تضمن سلامة رأس مال المتداولين. 

لا يتوقف الأمر عند هذه المعايير فتطول القائمة لتشمل الكثير، لذلك إذا رأيت أي منصة تداول في ألمانيا حاصلة على ترخيص من BaFin لا تترد بالتداول معها، لأنها خضعت لمعايير وشروط صارمة، فلا تقلق! أموالك في أمان.

أفضل شركات التداول في ألمانيا 2024

دائماً ما نرغب في التعامل مع أفضل شركات الأسهم لنضمن أن أموالنا في مأمن، وحقيقةً لا يأتي ذلك إلا من خلال التأكد من مرجعية الشركة بمعنى الهيئة المانحة للترخيص القانوني لشركة الأسهم، فكما ذكرنا سابقاً أن أفضل شركات التداول في ألمانيا هي الحاصلة على ترخيص من هيئة BaFin، ولا ننسَ أيضاً مدى موثوقية شركات التداول العالمية، لذلك أعددنا لك قائمة ترتيب أفضل شركات التداول المرخصة في ألمانيا لعام 2024:

  • شركة Avatrade : وسيط تداول عالمي، ويوفر حسابات تداول إسلامية خالية من الفوائد الربوية، كما وتم تصنيفها كأفضل وسيط فوركس منذ عام 2014 – فتح حساب.
  • شركة Exness  : وسيط تداول عالمي، وأهم ما يميزه هو السبريد المنخفض والحسابات المخصصة – فتح حساب.
  • شركة Accuindex :وسيط فوركس عالمي يُقدم تداول على جميع أزواج العملات بعمولة 0% – فتح حساب.
  • شركة ايفست Evest :وسيط فوركس مرخص يُقدم تداول على علي العديد من الاصول المالية ويوفر التداول علي الاسهم بعمولة صفريه – فتح حساب.


    أما بما يخص مزايا شركات الأسهم في ألمانيا فتتلخص بالتالي:

    شركة Avatrade

    افاتريد Avatrade من أكبر شركات التداول الموجودة والمسيطرة على سوق التداول. فمنذ تأسيسها عام 2006 وهي توسع نشاطها الاقتصادي في مجال التداول لجميع انحاء العالم. وتقدم عدة خدمات وأدوات مالية ذات صلة بأفرع السوق المالي من سوق الفوركس، السلع، الأسهم، المؤشرات، العملات الرقمية.. وغيرها، ويستفيد منها ويبحث عليها جميع المتداولين والمستثمرين من مختلف الدول.

    المميزات
    • تراخيص قوية
    • تنوع المنصات
    • اكاديمية تداول متكاملة متصلة بها
    • توفر خدمة نسخ التداول
    • سبريد قليل
    العيوب
    • الموقع الالكتروني معقد
    • عدم تنوع الحسابات
    • رسوم عدم نشاط
    • خدمة عملاء متوسطة
    • عملية سحب الاموال تستغرق وقتًا طويلًا
    لوجو اكسنس الجديد
    شركة Exness

    شركة اكسنس، او Exness هي وسيط مالي عالمي. تقوم الشركة بتقديم خدمات وأدوات مالية عالية الجودة، التي تساعد عملائها المتداولين والمستثمرين على التداول في الأسواق المالية المختلفة، مثل الفوركس، والأسهم، والذهب، والمعادن الثمينة، وغيرها. بالإضافة الى سعيها الدائم على تقديم أفضل تجربة تداول لعملائها واعطائهم إمكانية الوصول الى تقارير التحليل الفني للأسواق المالية والاخبار.

    المميزات
    • تنوع منصات التداول
    • تنوع الحسابات وأهدافها
    • تراخيص قوية
    • لديها تطبيق خاص بها للهواتف المحمولة
    • موقع الكتروني سهل الاستخدام
    العيوب
    • لا تتعامل بالحاولات المصرفية البنكية
    • لا يوجد بونصات تشجيعية
    • الحد الادنى للايداع مرتفع
    • رسوم عدم نشاط
    • لا يوجد لها مكاتب تمثيلية في الشرق الاوسط
    لوجو الباري شركة
    شركة الباري

    شركة الباري هي واحدة من أقوى شركات التداول في العالم، حيث تمتلك تاريخًا عريقًا يمتد إلى عام 1998. توفر الشركة ميزات قوية للمتداولين من حيث فروقات الأسعار التنافسية التي تبدأ من 0.0 نقطة، ورافعة مالية تصل إلى 1:3000.كما تتميز شركة الباري بتقديم العديد من طرق الإيداع والسحب التي توفر السهولة والراحة للمتداولين والمستخدمين حول العالم. إلى جانب توفير منصات تداول متعددة على الهواتف وأجهزة الكمبيوتر بمختلف أنواعها.

    المميزات
    • توفير أنواع متعددة من حسابات التداول.
    • سبريد منخفض يبدأ من 0.0 نقطة.
    • سرعة تنفيذ الأوامر.
    • توفير منصات تداول متعددة.
    • عدم وجود عمولة على الكثير من المنتجات المالية
    العيوب
    • لا تتعامل بالحاولات المصرفية البنكية
    • لا يوجد بونصات تشجيعية
    • الحد الادنى للايداع مرتفع
    • رسوم عدم نشاط
    • لا يوجد لها مكاتب تمثيلية في الشرق الاوسط
    لوجو شركة Accuindex
    شركة Accuindex

    Accuindex هي شركة تداول بارزة في سوق الفوركس والذهب، تأسست في موريشيوس عام 2016 ومقرها الرئيسي في قبرص. تتميز بعدم فرض عمولة على تداول العملات والمعادن، مع تقديم مكافآت وجوائز للعملاء. حازت على ترخيص CySEC في قبرص، مما يسمح لها بالتداول ببيئة تنظيمية آمنة، وقامت بتوسيع نشاطها إلى دول الشرق الأوسط بفتح فروع في دبي وعمان.

    المميزات
    • تراخيص متعددة
    • طرق سحب وايداع متنوعة 
    • حسابات تداول متعددة 
    • منصات تداول موثوقة
    • سبريد منخفض
    العيوب
    • لا تتعامل بالحاولات المصرفية البنكية
    • لا يوجد بونصات تشجيعية
    • الحد الادنى للايداع مرتفع
    • رسوم عدم نشاط
    • لا يوجد لها مكاتب تمثيلية في الشرق الاوسط

تداول الأسهم و مؤشر داكس الألماني

يعود تاريخ تداول الأسهم في ألمانيا إلى القرن السادس عشر، حيث تم تداول أسهم شركات المياه والتعدين والمصارف في مدن مثل: هامبورغ وبريمن ونورنبيرغ. وفي العام 1585 تم تأسيس بورصة فرانكفورت كأول بورصة في ألمانيا وواحدة من أقدم بورصات العالم.

ومع تطور الاقتصاد الألماني في القرن الـ 19 والقرن الـ 20، شهدت البورصات الألمانية نمواً كبيراً في حجم التداول وعدد الشركات المدرجة، ولكن خلال الحربين العالميتين، تضررت البورصات الألمانية بشدة وشهدت تقلبات كبيرة في الأسعار.

وبعد الحرب العالمية الثانية وتوحيد ألمانيا، شهدت البورصات الألمانية نهضة جديدة ونمواً كبيراً في حجم التداول وعدد الشركات المدرجة، حتى أصبح اليوم ر بورصة فرانكفورت الألمانية واحدة من المراكز الرئيسية لتداول الأسهم والأوراق المالية والسلع في الأسواق العالمية.

بعد مطالعتك لمقالنا والمعايير المفروضة على شركات تداول الأسهم في ألمانيا ومدى صرامتها، أصبحت قادراً على تمييز شركات التداول المرخصة في ألمانيا، لاسيما شركات تداول الأسهم التي يتم تداول أسهمها في البورصة الألمانية، أما بما يخص مؤشر داكس”Dax 30″ فهو بمثابة مؤشرًا رئيسيًا للاقتصاد الألماني، ويضم أكثر من 30 شركة من الشركات الكبرى في بورصة فرانكفورت ويتم استخدامه كمؤشر لأداء الأسواق المالية في ألمانيا وأوروبا، ويتم احتسابه على أساس سعر إغلاق الأسهم في نهاية كل يوم تداول.

وفيما يتعلق بأداء مؤشر داكس، فقد شهد تقلبات كبيرة خلال العامين الأخيرين، حيث تأثر بشكل كبير بتداعيات جائحة كوفيد-19 وأزمة الديون في منطقة اليورو. ومع ذلك، فقد شهد المؤشر ارتفاعًا ملحوظًا في الفترة الأخيرة، وفي عام 2021 حقق المؤشر أداءً جيدًا وارتفع بنسبة تزيد عن 20٪.

كيفية شراء الأسهم عبر الانترنت في ألمانيا

دائماً ما يطرح سؤال، كيف أشتري أسهم في ألمانيا؟ الأمر بسيط، بإمكانك ذلك وأنت في مكانك الحالي دون الحاجة لمغادرة بيتك عبر الانترنت، حيث تتيح منصات تداول الأسهم المرخصة بدء التداول من خلال انشاء حساب لك على المنصة واتمام خيار الشراء الفعلي للأسهم المطروحة في البورصة الألمانية، ولكي تبدأ تداول الأسهم عليك اتباع الخطوات التالية:

  • تأكد من التراخيص الممنوحة لشركة الأسهم.
  • فاضل ما بين شركات التداول والعروض التي تطرحها واختر ما هو مناسب لك.
  • افتح حساب تداول حقيقي لدى الشركة التي اخترتها.
  • قم بتفعيل الحساب وأودع الحد الأدنى الخاص بالشركة التي اخترتها لبدء التداول.
  • انتقل لمنصة تداول الأسهم الخاصة بالشركة وأدخل رمز السهم الذي تريد.
  • ابدأ التداول الآن.

كيف يمكنني تجنب شركات التداول النصابة في ألمانيا؟

لتجنب الوقوع بفخ شركات الأسهم النصابة، عليك الاعتماد على مجموعة من المقاييس لمساعدتك في الوصول لشركة التداول الموثوقة بعيداً عن النصابين، من خلال الاعتماد على المقاييس التالية:

  • التأكد من التراخيص الممنوحة للشركة ومدى موثوقية الجهة المانحة.
  • توفر دعم فني على مدار 24 ساعة.
  • السرعة في تنفيذ الصفقات.
  • وجود غرفة عمليات آلية.
  • مرونة الشركة في التعامل مع الأخطاء والاعتراف بها.
  • خصائص الحسابات التي تقدمها الشركة للتداول.

ما هي شركة التداول الأكثر موثوقية في ألمانيا؟

الشركة هي Exness وهي شركة تداول مرخصة عالمياً تم تأسيسها منذ عام 2008، والتي توفر رافعة مالية مرنة لكافة حسابات التداول التابعة لها، مع تعدد خيارات السحب والإيداع بحسابات التداول، إلى جانب باقة متنوعة من أدوات التحليل المجانية لتمكين العملاء من بناء استراتيجياتهم وتوقع تحركات السوق.

الأسئلة الشائعة عن التداول في ألمانيا

منصة Exness، منصة Avatrade، منصة Accuindex.

يمكنك ذلك عبر الانترنت، من خلال انشاء حساب لك على إحدى منصات التداول المرخصة في ألمانيا، وانشاء حساب لك لبدء التداول

نعم، هناك الكثير من الشركات النصابة التي تتدعي وجودها في ألمانيا على خلاف الحقيقة، لتجنب ذلك تأكد من تراخيص أي شركة قبل بدء التداول.

لا، السوق المالي في ألمانيا منفتح، خاصةً مع وجوده عبر الإنترنت، الأمر الذي أذاب كل الحدود الزمانية والمكانية، فأصبح بإمكانك تداول الأسهم الأمريكية حتى من ألمانيا.