تقييم ThinkMarkets

نضع هنا مراجعة تفصيلية لشركة ThinkMarkets، وهي أحد الوسطاء المتواجدين في الساحة المالية منذ عام 2010. ومع زيادة استفسارات المتداولين حول مصداقيتها، أعددنا هذا الفحص الشامل لتراخيصها وبنيتها التشغيلية للتحقق من مدى أمان أموالك معها، وهل توفر بيئة تداول تستحق الثقة أم لا.

معلومات حول شركة ثنك ماركتس ThinkMarkets

بدأت ثنك ماركتس العمل في قطاع الوساطة المالية عام 2010، وفتحت المجال أمام متاجرة الأصول المتنوعة وعلى رأسها العملات الأجنبية، الأسهم، السلع، المؤشرات، المعادن، العملات الرقمية، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار المتداولة.

وعند فحص موقعها، وجدنا أنها تعلن عن حيازة تراخيص من جهات رقابية دولية معروفة كالهيئات المالية في بريطانيا، وأستراليا، وقبرص. وتشير أيضاً إلى امتلاك مكاتب في وجهات جغرافية واسعة تشمل آسيا، أوروبا، أستراليا، اليابان، الإمارات، وجنوب إفريقيا، دون إيضاح الوضع القانوني أو التموضع الرقابي الفعلي في معظم تلك الدول.

وتوفر ثنك ماركتس عدة خيارات من الحسابات تختلف في متطلبات الشحن وفروقات الأسعار لتناسب الرغبات الاستثمارية المتنوعة، مع ربط تقني بمنصات معروفة مثل ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 إلى جانب تريدينج فيو.

على صعيد آخر، خصصت الشركة مساحة لتدريب المبتدئين عبر أكاديمية تعليمية، وتدعم عملائها بإرسال تحديثات مستمرة وإشعارات تتابع تحركات الأسواق والفرص المتاحة.

تراخيص شركة ThinkMarkets

تذكر ثنك ماركتس أنها تخضع لرقابة وإشراف الهيئات التالية :

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC: تذكر الشركة أنها مرخصة في قبرص، لكن دون إرفاق أي بيانات رقمية للترخيص.
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: تشير إلى خضوعها للرقابة الأسترالية دون توفير تفاصيل السجل التنظيمي.
• هيئة السلوك المالي البريطانية FCA: تمتلك ترخيصاً مسجلاً برقم 629628 صادر باسم شركة TF Global Markets UK Limited.
• هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSA: تعمل بموجب ترخيص رقم SD060 مسجل باسم شركة TF Global Markets Int Limited.
• هيئة الأوراق المالية في سانت لوسيا: مسجلة برقم 2023-00272 تحت اسم شركة TF Global Markets STL Limited.
• هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا FSCA: تزعم الشركة وجود ترخيص محلي دون تقديم بيانات رسمية تثبت ذلك.
• هيئة الخدمات المالية اليابانية JFSA: تشير المنصة إلى وجود فرع مرخص في اليابان دون ذكر بيانات التسجيل.
• سلطة دبي للخدمات المالية DFSA: تذكر الشركة أنها وسيط مرخص في الإمارات دون إرفاق تفاصيل وبيانات الترخيص المعمول به.

وعند مطابقة هذه السجلات والتحري عنها بدقة، ظهرت لنا فجوات واضحة في منظومة التراخيص؛ فالتراخيص الخاصة ببريطانيا، أستراليا، سيشيل، وسانت لوسيا قائمة بالفعل، لكنها غير صادرة باسم ThinkMarkets المباشر بل باسم الكيان القانوني الأكبر TF Global Markets.

أما التراخيص المعلنة في الإمارات، جنوب أفريقيا، اليابان، وقبرص، فلا وجود لها في الواقع القانوني؛ فالشركة لم تدرج أرقاماً للتحقق، وعند البحث في المواقع الرسمية للهيئات المذكورة لم نعثر على أي تسجيل نشط يحمل اسم ThinkMarkets.

أنواع حسابات ThinkMarkets المالية

خلال تصفحنا للشروط المادية، وجدنا أن الشركة توفر ثلاثة خيارات رئيسية لفتح الحسابات:

• حساب Standard: يتطلب حداً أدنى للإيداع بقيمة 250 دولاراً، بمتوسط سبريد يبدأ من 0.4 نقطة، وبدون عمولات إضافية على الصفقات، مع رافعة مالية تصل إلى 1:500.
• حساب ThinkTrader: يبدأ السبريد فيه من 0.4 نقطة دون عمولات مباشرة على الأصول، ويشترط إيداع 50 دولاراً كحد أدنى، مع رافعة مالية تبلغ 1:500.
• حساب ThinkZero: يمنح رافعة تصل إلى 1:500 وفروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة، مقابل عمولة ثابتة تبلغ 3.50 دولاراً لكل لوت، ويتطلب حداً أدنى لافتتاح الحساب بقيمة 500 دولار.

تجربة فتح حساب تداول حقيقي مع ثينك ماركتس

عند البدء في خطوات فتح حساب حقيقي لمعاينة المنصة، كانت البداية اعتيادية وسهلة؛ إذ اقتصرت الخطوة الأولى على كتابة الاسم وكلمة المرور. لكن بمجرد الانتقال إلى المرحلة الثانية لاستكمال البيانات الشخصية ورفع الوثائق، واجهنا بطأً شديداً في تحميل الصفحات مع تعليق مستمر في الموقع، مما جعل تجربة التسجيل بأكملها غير سلسة وتفتقر إلى المرونة التقنية المطلوبة. لكننا فعلناها.

منصات التداول في شركة ThinkMarkets

تعتمد الشركة على حزمة من البرمجيات لتنفيذ الصفقات، وقمنا باختبار خصائصها الفنية وهي كالآتي:

• منصة ميتاتريدر 4: واجهة كلاسيكية تتيح تداول العملات وعقود الفروقات، ومتاحة عبر الحواسيب، المتصفحات، وتطبيقات الهواتف مع أدوات تحليلية أساسية.
• منصة ميتاتريدر 5: ي النسخة الأحدث والأكثر تطوراً، وتأتي مزودة بأدوات احترافية مثل أنظمة التداول الآلي، وتحليلات رسوم بيانية دقيقة، مع خيارات واسعة للمؤشرات الفنية التي تخدم استراتيجيات التداول المتقدمة.
• منصة TradingView: واجهة تحليلية متطورة تمنح المتداولين أدوات الرسم البياني والتحديثات اللحظية، وتعمل مباشرة عبر المتصفح أو تطبيقات الكمبيوتر.
• منصة ThinkTrader: التطبيق الخاص بالشركة والمتوفر على الهواتف والويب، ويحتوي على أدوات تحليل ورسوم بيانية مطورة داخلياً.
• أداة Traders' Gym: بيئة محاكاة افتراضية تتيح اختبار استراتيجيات التداول التاريخية خلال فترات وجيزة عبر المتصفح، لتوفير مناخ مشابه تماماً لحركة السوق الحية.

الأصول المالية في ثنك ماركتس ThinkMarkets

رصدنا في الموقع الرسمي للمنصة إتاحة مجموعة تقليدية من منتجات التداول عبر عقود الفروقات وهي كالتالي:

• الفوركس: المتاجرة على أزواج العملات الأجنبية الرئيسية والثانوية.
• الأسهم وعقود المؤشرات: تتبع حركة الأسعار لأبرز الشركات والبورصات العالمية.
• السلع والمعادن الثمينة: متاح عقود فروقات على الذهب والفضة ومصادر الطاقة.
• العملات الرقمية وصناديق الاستثمار: تغطية العقود المشتقة لبعض الأصول المشفرة والسلات الاستثمارية المشتركة.

طرق الإيداع والسحب المتوفرة في ثنك ماركتس

رصدنا المعاملات المالية المتاحة عبر موقع ثنك ماركتس، وتبين أن آليات تحويل الأموال تتم من خلال عدة  طرقوهي كالآتي:

• بطاقات الائتمان والخصم: تتيح المنصة إيداع المبالغ وسحبها عبر بطاقات فيزا وماستركارد بشكل فوري.
• المحافظ الإلكترونية: يمكن إرسال واستقبال الأموال بواسطة حسابات سكريل ونيتلير الشائعة لتفعيل الرصيد فوري.
• العملات الرقمية: توفر البيئة التشغيلية خيار التحويل المباشر عبر محافظ الأصول المشفرة لإنهاء عمليات الشحن والسحب الفوري.
• التحويل المصرفي: يستغرق السحب والإيداع عن طريق البنوك التقليدية مدة تتراوح بين يوم وثلاثة أيام عمل للاعتماد.

رسوم شركة ThinkMarkets

تقتطع الشركة عمولة ثابتة تبلغ 3.50 دولاراً عن كل جانب من الصفقة في حساب ThinkZero، إلى جانب احتساب رسوم التبييت السواب على المراكز المفتوحة التي تستمر لما بعد منتصف الليل.

وعلى الرغم من عدم فرض رسوم مباشرة على السحب والإيداع، فإن الشركة تخلي مسؤوليتها عن أي مصاريف أو تحويلات عملة قد تفرضها البنوك الوسيطة أو بوابات الدفع الخارجية.

إيجابيات وسلبيات شركة ثنك ماركتس

يلخص الجدول التالي أبرز نقاط القوة والضعف التي رصدناها في المنصة:

هل شركة ThinkMarkets نصابة؟

لا يمكننا وصف الشركة بـ "النصابة" بشكل قطعي، لكن هناك مؤشرات مقلقة تضعف الثقة بها. أخطر هذه الإشارات هو ادعاؤها الحصول على تراخيص رقابية لا وجود لها في الواقع، أو صدور بعض التراخيص بأسماء شركات تختلف عن الاسم التجاري للمنصة. يرافق ذلك شكاوى من المتداولين بشأن المماطلة في سحب أرباحهم وضعف الاستجابة من فريق الدعم، لذا ننصحك بالحذر الشديد قبل تحويل أي مبالغ مالية إليهم.

طرق التواصل مع شركة ثنك ماركتس

 وجدنا أن منصة ثنك ماركتس تتيح  طرقالدعم التالية:

• البريد الإلكتروني المخصص للمراسلات العامة.
• خاصية الدردشة الحية عبر موقع الشركة.
• خط الهاتف المباشر: 442035142374+.
• نموذج المراسلة الإلكتروني المتاح في صفحة الدعم.

خدمة العملاء في شركة ثنك ماركتس

عند فحص طرق التواصل واختبار كفاءة الدعم، واجهنا إشكالية تقنية مباشرة في الدردشة الحية ونموذج المراسلة؛ فبعد إدخال رقم الهاتف وتعبئة كافة البيانات المطلوبة والضغط على زر الإرسال، تعثر الأمر تماماً ولم يتم إرسال الرسالة، مما يعكس ضعفاً تقنياً واضحاً في استجابة أدوات التواصل المتاحة للعملاء، ناهيك عن أن الشركة لا توفر أي دعم باللغة العربية مما اضطرنا إلى الاستفسار باللغة الإنجليزية.

آراء العملاء الحقيقيين عن شركة ثينك ماركتس

عند تتبع ومراجعة التقييمات المنشورة من قبل المتعاملين على موقع تراست بايلوت، يظهر استياء عام يشير إلى تراجع ملحوظ في مستويات المصداقية؛ إذ تتركز أغلب الشكاوى حول مواجهة مشكلات متكررة تتعلق بتأخير سحب الأموال، وبطء استجابة المنصة التقنية، مع اتساع حاد في الفروق السعرية عند التنفيذ.

وتشير المراجعات بالعموم إلى ممارسات مقلقة تشمل إلغاء أرباح الحسابات ومصادرتها تحت ذريعة انتهاك شروط وأحكام التداول دون تقديم أدلة فنية واضحة، بالإضافة إلى استغلال الثغرات القانونية عبر تسجيل الحسابات تحت مظلة فروع الأوفشور البعيدة لتفادي الملاحقة الرقابية للهيئات السيادية القوية. وعلى الصعيد الفني، رصدت تقييمات عديدة تجمد الأسعار وتعليق منصة التنفيذ أثناء تداول العملات الرقمية، مما يتسبب في خسائر مباشرة للمتداولين دون وجود أي آلية للتعويض.