تقييم Swissquote

عند البحث عن وسيط مالي يجمع بين الأمان والاحترافية، يبرز اسم سويسكوت كأحد الخيارات البارزة في عالم التداول والاستثمار. فبفضل خبرة الشركة الطويلة وانتشارها العالمي، نجحت في جذب انتباه المتداولين والمستثمرين من مختلف أصقاع العالم. لكن هل ترقى خدمات شركة Swissquote المالية إلى مستوى التوقعات فعلاً؟ في هذا التقييم، سنستعرض كل ما تحتاج إلى معرفته عن هذه الشركة من خدمات، ومميزات وسلبيات، قبل أن تتخذ قرارك النهائي.

ما هو سويسكوت؟

سويسكوت هو بنك استثماري سويسري رائد في الخدمات المصرفية الرقمية والتداول عبر الإنترنت، حيث يوفر للمتداولين والمستثمرين وصول واسع إلى أكثر من ثلاثة ملايين منتج مالي. تشمل خدماته الأساسية تداول الأسهم العالمية، والأصول الرقمية مثل العملات المشفرة، وتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، إلى جانب حلول الادخار والاستثمار. كما ينشط البنك في قطاعات أخرى مثل بطاقات الدفع، والرهن العقاري والتأجير، مما يجعله منصة مالية متكاملة تلبي احتياجات الأفراد والمؤسسات على حد سواء.

يقع المقر الرئيسي لبنك Swissquote في جلاند، سويسرا، ولديه حضور عالمي من خلال فروعه المنتشرة في زيورخ، لندن، لوكسمبورغ، مالطا، بوخارست، قبرص، دبي، سنغافورة وهونغ كونغ. كما يتمتع البنك بتراخيص تنظيمية مرموقة من هيئات مالية عالمية، مما يعزز موثوقيته لدى أكثر من 555,000 عميل يديرون أصولاً تتجاوز قيمتها 56 مليار فرنك سويسري. الجدير ذكره أن الشركة الأم، Swissquote Group Holding Ltd، مدرجة في بورصة SIX السويسرية، ما يعكس استقرارها المالي ومكانتها المرموقة في القطاع المصرفي.

إيجابيات وسلبيات التداول مع Swissquote

يتمتع سويس كوت بالعديد من المزايا التي تجعله خياراً جذاباً للمستثمرين والمتداولين، خاصة من حيث التنظيم القوي وتنوع الخدمات المالية التي يقدمها. ومع ذلك، هناك بعض الجوانب التي قد تؤثر سلباً على تجربة المستخدمين والتي سنذكرها في الجدول التالي الذي يستعرض مجموعة الإيجابيات والسلبيات في البنك كما يلي:

المنتجات المالية في Swissquote

يقدم Swissquote مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تتيح للمستثمرين والمتداولين فرص متنوعة في الأسواق العالمية. سواء كنت مهتماً بتداول العملات، الأسهم، السندات، أو حتى الأصول الرقمية، يوفر لك البنك خيارات متعددة تناسب مختلف استراتيجيات الاستثمار. فيما يلي نظرة على أبرز المنتجات المالية المتاحة في سويس كوت:

1. الفوركس: يوفر البنك إمكانية تداول أكثر من 80 زوج من العملات، بما في ذلك الأزواج الرئيسية مثل اليورو/الدولار والجنيه الإسترليني/الدولار، بالإضافة إلى العملات الثانوية والناشئة.
2. الأسهم: يتيح Swissquote الوصول إلى أكثر من 5000 سهم من الأسواق الأمريكية، والأوروبية، والبريطانية عبر العقود مقابل الفروقات. كما يدعم البنك تداول الأسهم المدرجة في سوق دبي المالي، مما يوفر خيارات متنوعة للمستثمرين في المنطقة.
3. السلع: يمكن للمتداولين الاستثمار في السلع الأساسية مثل الطاقة (النفط والغاز) والسلع الزراعية، حيث يتم التداول عليها عبر العقود مقابل الفروقات.
4. المعادن الثمينة: يقدم البنك فرصة تداول الذهب والفضة عبر العقود مقابل الفروقات، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من تحركات الأسعار في سوق المعادن الثمينة، وهو أحد الأصول التي تُعتبر ملاذاً آمناً خلال الأزمات الاقتصادية.
5. السندات: تتوفر خيارات متنوعة من السندات قصيرة، متوسطة وطويلة الأجل، بما في ذلك السندات الحكومية الأمريكية والبريطانية، التي تمنح المستثمرين فرصة لتنويع محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر.
6. العملات المشفرة: يمكن للعملاء تداول مجموعة من الأصول الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم، إلى جانب خيارات تخزين العملات الرقمية وإدارة المحافظ، الأمر الذي يجعل Swissquote من البنوك القليلة التي توفر حلول متكاملة للاستثمار في الأصول الرقمية.

منصات التداول في Swissquote

يوفر Swissquote خيارات متنوعة من منصات التداول، تمنح المتداولين المرونة في اختيار الأدوات التي تناسب احتياجاتهم ومستويات خبرتهم. إذ يتمكن المتداولين المبتدئين والمحترفين من العثور على منصة تلائم أسلوب تداولهم، مع مزايا متقدمة لتحليل الأسواق وتنفيذ الصفقات بكفاءة. لنلق نظرة سريعة على مواصفات كل من منصات التداول المتاحة لدى سويسكوت:

1. MetaTrader4: تعد هذه المنصة واحدة من أشهر منصات التداول في العالم، حيث يستخدمها المتداولون في سوق الفوركس لما توفره من أدوات تحليل متقدمة، ورسوم بيانية قابلة للتخصيص، وإمكانية تنفيذ التداولات بشكل سريع وفعال.
2. MetaTrader5:ميتاتريدر5 هي الإصدار الأحدث من MT4، وتتميز بقدرتها على دعم تداول أكثر من 3000 أصل مالي، بما في ذلك الأسهم والفوركس والعقود مقابل الفروقات. كما توفر المنصة أدوات تحليل متقدمة ونظام عمق السوق لعرض أوامر البيع والشراء بشكل دقيق.
3. منصة CFXD: توفر هذه المنصة المتقدمة بيئة تداول قابلة للتخصيص بالكامل، ومدمجة مع TradingView وAutochartist، مما يمنح المتداولين أدوات تحليل متطورة ورسوم بيانية ديناميكية لتحليل الأسواق بكفاءة.
4. تطبيق Swissquote: يمنح تطبيق التداول Swissquote المتداولين إمكانية الوصول إلى حساباتهم وإدارة أصولهم بسهولة عبر الهاتف المحمول. ويوفر هذا التطبيق موجزات للأخبار والأسعار المباشرة، تنبيهات مخصصة، وأدوات تحليل متقدمة لمتابعة الأسواق وتنفيذ التداولات في أي وقت ومن أي مكان.

أنواع حسابات التداول في شركة سويسكوت

توفر سويسكوت مجموعة متنوعة من حسابات التداول لتناسب احتياجات المتداولين بمختلف مستوياتهم، وتختلف هذه الحسابات فيما بينها من حيث الحد الأدنى للإيداع، وفروقات الأسعار، والعمولات المفروضة على التداول. فيما يلي نظرة على أبرز أنواع الحسابات المتاحة:

حساب Standard 

يعد حساب ستاندرد الخيار الأساسي للمتداولين الجدد، حيث يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 1000 دولار أمريكي، مع فروقات أسعار تبدأ من 1.7 نقطة وبدون عمولات على تداول الفوركس. يسمح هذا الحساب بتنفيذ صفقات بحجم 0.01 لوت كحد أدنى، مما يجعله مناسباً لمن يفضلون التداول بمخاطر منخفضة.

حساب Premium 

يوفر حساب بريميوم شروط تداول أفضل، حيث يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 10,000 دولار أمريكي، مع فروقات أسعار تبدأ من 1.4 نقطة. ويتيح هذا الحساب تنفيذ صفقات بحجم 0.1 لوت كحد أدنى، كما يوفر عمولات أقل على تداول الأسهم مقارنةً بالحساب القياسي، مما يجعله مثالي للمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة.

حساب Prime 

حساب برايم هو حساب مصمم خصيصاً للمتداولين المحترفين الذين يبحثون عن تكاليف تداول منخفضة، حيث يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 50,000 دولار أمريكي، بفروقات أسعار تبدأ من 1.1 نقطة وبدون عمولات على تداول الفوركس. الحد الأدنى لحجم الصفقة في هذا الحساب هو 1 لوت، مما يجعله خيار مناسب لمن لديهم استراتيجيات تداول تعتمد على أحجام صفقات كبيرة.

حساب Professional

يمنح هذا الحساب المتداولين إمكانية تخصيص شروط التداول بالكامل، بما في ذلك فروقات الأسعار، العمولات، وحجم الحد الأدنى للصفقات، وذلك بناءً على نشاط التداول الخاص بهم. ويتطلب حساب بروفيشنال حداً أدنى للإيداع يتم تحديده وفقاً لاحتياجات المتداول، وهو موجه بشكل أساسي للمحترفين وأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة.

هل Swissquote مرخصة؟

تتمتع Swissquote بتراخيص تنظيمية قوية من أبرز الهيئات المالية حول العالم، مما يعكس موثوقيتها والتزامها بالمعايير الصارمة في قطاع الخدمات المالية. إذ تخضع الشركة لرقابة العديد من الجهات التنظيمية، بما يمنح عملاءها مستوى عالٍ من الأمان والشفافية. تشمل التراخيص التي حصلت عليها سويسكوت ما يلي:

1. هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) – تنظم عمليات Swissquote Bank Ltd في سويسرا.
2. هيئة السلوك المالي (FCA) – تشرف على Swissquote Bank Ltd UK في المملكة المتحدة.
3. لجنة الخدمات المالية في لوكسمبورغ (CSSF) – تنظم Swissquote Bank Europe SA في لوكسمبورغ.
4. سلطة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) – تُرخص Swissquote Financial Services (Malta) Ltd.
5. سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) – تشرف على Swissquote MEA Ltd في الإمارات العربية المتحدة.
6. سلطة النقد في سنغافورة (MAS) – تنظم عمليات Swissquote Pte Ltd في سنغافورة.
7. هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) – تمنح الترخيص لـ Swissquote Asia Limited.

طرق السحب والإيداع في شركة سويسكوت

توفر Swissquote لعملائها بعض الوسائل التقليدية لإجراء عمليات الإيداع والسحب، إلا أنها تفتقر إلى خيارات الدفع السريعة والمباشرة مثل المحافظ الإلكترونية أو العملات الرقمية، الأمر الذي يشكل بعض العوائق للمتداولين الذين يفضلون طرق أكثر مرونة وسرعة. ومع ذلك، تضمن الشركة طرق دفع موثوقة وآمنة تناسب معظم العملاء، وتشمل:

1. التحويل المصرفي: يُعتبر الخيار الأساسي لتمويل الحساب وسحب الأموال، حيث يمكن للعملاء إرسال واستقبال الأموال من وإلى حساباتهم البنكية بسهولة.
2. بطاقات الدفع (فيزا وماستركارد): تتيح هذه الطريقة إيداع الأموال بسرعة، مما يمنح المتداولين القدرة على تمويل حساباتهم مباشرة باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم.

رسوم التداول في Swissquote

تُعرف Swissquote بفرض رسوم تداول مرتفعة مقارنةً بشركات التداول العالمية الرائدة التي ننصح بها في موقع تداول، إذ تؤثر هذه الرسوم والعمولات على أرباح المتداولين على المدى الطويل. ورغم الشفافية التي تعتمدها الشركة في هيكل الرسوم، إلا أن تكاليف التداول عبر منصتها تظل مرتفعة في العديد من الأصول المالية، بما في ذلك الأسهم، والسندات، والعقود المستقبلية، والفوركس. وتشمل رسوم التداول في Swissquote ما يلي:

1. تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة: تبدأ العمولات من 9 دولارات أمريكية لكل عملية تداول.
2. السندات والصناديق الاستثمارية: رسوم تداول تبدأ أيضاً من 9 دولارات أمريكية.
3. العقود المستقبلية وعقود الخيارات: تبدأ العمولة من 1.50 دولار أمريكي أو 1.50 فرنك سويسري/1.00 يورو لكل عقد.
4. المنتجات المهيكلة: يتم فرض عمولة بنسبة 0.25% على قيمة الصفقة.
5. تداول العملات المشفرة: تبدأ الرسوم من 0.5% لكل معاملة.
6. الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs): فروق الأسعار تبدأ من 1.1 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، ومن 0.03 نقطة للنفط مقابل الدولار الأمريكي.
7. رسوم الحفظ: تفرض الشركة رسوم حفظ سنوية بنسبة 0.15% على الأصول المحتفظ بها في الحساب، مع حد أدنى 15 دولار أمريكي كل 3 أشهر.
8. رسوم السحب والتحويلات المالية: تخضع التحويلات المصرفية ورسوم السحب لهيكل تكلفة يعتمد على نوع العملة وطريقة الدفع المستخدمة.

الاتصال بشركة Swissquote

هناك ثلاثة طرق رئيسية يمكن للمستثمرين من خلالها التواصل مع فريق شركة Swissquote، وهي:

1. رقم الهاتف: 1700 450 4 971+
2. البريد الإلكتروني: dxb@swissquote.com
3. الدردشة الحية

خدمة العملاء في سويس كوت

تعاني خدمة العملاء في Swissquote من عدة قيود تجعلها أقل كفاءة مقارنة بشركات التداول العالمية الرائدة. حيث تقتصر ساعات العمل في الشركة على الفترة ما بين 8:30 صباحاً وحتى 5:30 مساءً من الإثنين إلى الجمعة، مما يعني غياب الدعم على مدار الساعة، وهو أمر غير مثالي للمتداولين الذين يحتاجون إلى مساعدة فورية في أوقات مختلفة من اليوم.

إضافةً إلى ذلك، يُعرف الدعم الفني في Swissquote بأنه بطيء في الاستجابة، وقد يستغرق حل المشكلات وقت أطول من المتوقع، بشكل يستلزم متابعة مستمرة من العملاء. كما أن خدمة الدردشة الحية في سويسكوت لا تُعتبر وسيلة فعالة لحل المشكلات المعقدة، حيث يقتصر دورها غالباً على تقديم إجابات عامة للمستخدمين دون تقديم حلول فورية للمشاكل التقنية أو المالية المتقدمة.

هل سويسكوت نصابة؟

لا يمكن تصنيف Swissquote كشركة نصابة، حيث إنها بنك استثماري مرخص يتمتع بتاريخ طويل في تقديم الخدمات المالية، كما يخضع لرقابة العديد من الجهات التنظيمية المرموقة مثل هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) وهيئات أخرى في المملكة المتحدة، ودبي، وسنغافورة وهونغ كونغ. بالإضافة إلى ذلك، فإن إدراج الشركة في بورصة SIX السويسرية يعزز من شفافيتها واستقرارها المالي.

ومع ذلك، فإن Swissquote في نفس الوقت ليست الخيار المثالي لجميع المتداولين، خاصةً لمن يبحثون عن رسوم تنافسية أو شركات تسمح بحد أدنى للإيداع أقل. حيث تتسم رسوم التداول في الشركة بالارتفاع مقارنةً بالوسطاء الآخرين، كما أن الشركة تفرض حد أدنى للإيداع يبدأ من 1,000 دولار، مما قد لا يكون مناسباً للمتداولين ذوي رؤوس الأموال الصغيرة.

إضافة إلى ذلك، تعاني سويسكوت من ضعف في خدمة العملاء، حيث يقتصر توفر الخدمة على ساعات العمل الرسمية فقط، وتُعرف باستجابتها البطيئة التي قد تتطلب متابعة متكررة من العملاء. كما أن طرق الإيداع والسحب محدودة في الشركة، ويعاني بعض المستخدمين من بطء في تنفيذ عمليات السحب، بشكل يؤثر سلباً على تجربة التداول لديهم.