تقييم FXCM

من بين شركات التداول العديدة سنستعرض في هذا المقال تقييم شامل لشركة FXCM التي تمتلك تاريخ طويل يعود لأكثر من 20 عام في مجال تداول الفوركس والعديد من الأصول المالية الشهيرة. لكن وعلى الرغم من خبرة الشركة المستمدة من القدم في أسواق التداول، فقد طالتها مؤخرًا عدّة ملاحظات سلبية حول مصداقية تنظيمها الرقابي المتعدد الهيئات، مرورًا برسوم التداول العالية، مما دفعنا لإعداد هذه المراجعة التي سنوضح من خلالها جميع نقاط الالتباس التي تدور حول شركة اف اكس سي ام، كما سنناقش بالتفصيل إن كانت شركة موثوقة أم أنها كيان احتيالي.

معلومات حول شركة اف اكس سي ام FXCM

FXCM هي وسيطٌ مالي لتداول الفوركس والأسهم والسلع والعملات الرقمية والمؤشرات منذ ما يزيد عن 20 عامًا. وهي علامة تجارية تتبع لمجموعة Stratos Group العالمية التي تضم عدّة شركات تداول، تقدّم خدماتها للمتداولين في العديد من بلدان العالم.

شركة اف اكس ام حاصلة على عدّة تراخيص رقابية صادرة من جهات تنظيمية عالمية كما تذكر عبر موقعها الرسمي، بما في ذلك ترخيص من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة ومن هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية وغيرها من الهيئات التي سنذكرها بالتفصيل ضمن فقرة تراخيص الشركة.

توفر الشركة عدّة نماذج من حسابات التداول التجريبية والحقيقيّة بما في ذلك الحساب الذهبي وحساب الشركات. بالإضافة إلى إتاحة الوصول إلى أسواق المال عبر مجموعة من منصات التداول المعروفة والمتاحة من خلال متصفحات الويب وتطبيقات الجوال مثل ميتاتريد 4 وتريدينغ فيو برو وتريدينغ ستيشين.

إيجابيات وسلبيات شركة اف اكس سي ام

تعرّف معنا على مجموعة من مميزات وسلبيات شركة FXCM والتي رصدها فريق الخبراء والمحللين في موقع تداول فيما يلي:

تراخيص شركة FXCM

تذكر شركة اف اكس سي ام أنها مرخصة من قبل عدّة جهات تنظيمية حول العالم وهي كما يلي:

• هيئة سانت فنسنت وجزر غرينادين SVG FSA: حصلت الشركة على ترخيص باسم شركة Stratos Global LLC التابعة لها وبرقم التسجيل 1776 LLC 2022.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA: تذكر FXCM أنها مرخصة من قبل هيئة FCA تحت مسمى شركة Stratos Markets Limited وبرقم الترخيص 217689.
• هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC: تحمل الشركة ترخيص من هيئة CySEC باسم شركة Stratos Europe Limited برقم الترخيص  392/20.
• الهيئة الفيدرالية الألمانية للرقابة المالية :BaFin  تخضع شركة اف اكس سي ام من قبل هيئة BaFin تحت مسمى شركة Stratos Europe Limited - Niederlassung Deutschland وبرقم التسجيل HRB 224405 B.
• لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: حصلت الشركة على ترخيص من قبل لجنة ASIC المالية باسم Stratos Trading Pty. Limited وبرقم الترخيص 309763.
• هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا FSCA: تحمل شركة إف إكس سي إم ترخيص من قبل هيئة FSCA تحت مسمى Stratos South Africa (Pty) Ltd وبرقم التسجيل FSP 46534.
• هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية :ISA شركة FXCM مرخصة باسم شركة Stratos Light Limited من قبل هيئة ISA في إسرائيل.

وبناءً على نتائج فحص خبراء موقع تداول لتراخيص الشركة، فقد تبيّن أنّ ترخيص الشركة في سانت فنسنت وجزر غرينادين غير موجود، كذلك بالنسبة لترخيص هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا، إذ لم يعثر الفريق على أي معلومات أو أرقام تسجيل تخص الشركة.

أمّا بالنسبة لترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، فقد عثر فريقنا المتخصص على صدور تحذيرات من قبل الهيئة بخصوص عدم التعامل معها كونها غير مرخصة من قبل وتدعي ذلك زورًا وزيفًا.

بالإضافة إلى أنّ تسجيل الشركة وترخيصها من قبل هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية، يشكّل نقطة سلبية، تضرب بسمعة الشركة وتقلل من نزاهتها، لا سيما في المنطقة العربية والمناطق المناهضة لممارسات الكيان الصهيوني المحتل في فلسطين.

حسابات التداول في شركة اف اكس سي ام FXCM

توفر شركة FXCM عدّة أنواع من حسابات التداول القياسية وهي كما يلي:

• حساب تداول العقود الفرقية: حساب تداول حقيقي متوفر لدى الشركة، يسمح بتداول الفوركس والسلع والمؤشرات المتاحة وبأسعار سبريد منخفضة. فضلًا عن توفير رافعة مالية تصل إلى 1:1000.
• الحساب الذهبي: حساب تداول قياسي مناسب للمتداولين من أصحاب الميزانية العالية، إذ يتطلب إيداع شهري لا يقل عن 10 ملايين دولار أمريكي. في حين يوفر رافعة مالية تصل إلى 1:1000، وفروقات أسعار مناسبة تصل إلى 1.5 نقطة في سوق الفوركس و4.5 نقاط للسلع و12 نقطة للأسهم و53 نقطة للعملات المشفرة.
• حساب الشركات: يستهدف هذا الحساب المتداولين المحترفين، لا سيما من أصحاب الشركات والمشاريع التجارية، إذ يتطلب تقديم مجموعة من الوثائق لقبول طلب فتح الحساب، بما في ذلك وثيقة تأسيس الشركة، ومواد الهيكلية والتنظيم للشركة، كذلك شهادات القسم الإداري والمسئولين، وآلية توزيع أسهم ملكية الشركة. بالإضافة إلى أنه يشترط على المتداولين إيداع مبلغ مالي لا يقل عن 50 ألف دولار أمريكي، مع فرض عمولة لمرة واحدة قدرها 300 دولار، كذلك دفع رسوم شهرية بقيمة 25 دولار في حال انخفاض الرصيد عن المبلغ المحدد للاشتراك وهو 50000$.

منصات التداول في شركة اف اكس سي ام

شركة FXCM تعتمد في إتمام عمليات التداول على مجموعة من منصات التداول التي تساهم في تلبية متطلبات العملاء على حدٍّ سواء وهي كما يلي:

• منصة تريدينج ستيشين: تستخدم الشركة منصة Trading Station التابعة لها لتوفر للمتداولين الوصول إلى أسواق المال المختلفة بما في ذلك تداول الفوركس والعملات المشفرة وغيرها وبأفضل أدوات التحليل وأدوات الرسوم البيانية. وللعلم يمكن استخدام هذه المنصة من خلال أجهزة الكمبيوتر عبر متصفحات الويب، كذلك عبر تطبيقات الجوال للأندرويد والآيفون.
• منصة MetaTrader 4: منصة التداول الشهيرة ميتاتريدر 4 متاحة للاستخدام لدى شركة FXCM وذلك من خلال سطح المكتب والهاتف المحمول. تتميز المنصة بواجهة استخدام بسيطة وواضحة، مع تقديم أوامر متنوعة ومتقدمة بما في ذلك خيارات وقف الخسائر والحد من الأرباح عند فتح صفقة مالية جديدة. فضلًا عن أنه يمكنك كمتداول البدء بالتداول بأحجام صغيرة من العقود المالية عبر MT4 تجنبًا لأي خسارة محتملة، كما يمكنك التحكم بوقت وحجم تداول الصفقة التي ترغب بإغلاقها.
• منصة CAPITALISE AI: تتوفر هذه المنصة المتقدمة لدى شركة إف إكس سي إم، إذ تتميز بتقديم حلول ذكية مدعومة بتقنية  الذكاء الاصطناعي. بإمكانك الاعتماد على المنصة الحديثة في الحصول على حلول مؤتمتة، مع أوامر برمجية سهلة وواضحة، ناهيك عن إتمام صفقاتك المالية بأسرع وقتٍ وبأحجامٍ صغيرة من التداول، أيضًا يمكنك استخدام المنصة من خلال حاسوبك الخاص أو عبر هاتفك المحمول.  
•  منصة تريدنج فيو برو: تقدّم هذه المنصة العديد من المزايا التقنية الإيجابية للمتداولين المبتدئين والمحترفين، بما في ذلك تحديثات دائمة ومجانية للمنصة، بالإضافة إلى توفير تنبيهات مستمرة بخصوص الأسعار وتحليلات السوق ومؤشراته. علاوةً عن تقديم رسوم بيانية توضيحية لصفقات التداول بما يزيد عن 15 نموذج من الرسوم البيانية.

المنتجات المالية المتاحة لدى شركة FXCM

تقدّم شركة اف اكس سي ام مجموعة متنوعة من الأصول المالية لعملائها الجدد والمحترفين وهي كالآتي:

• الفوركس.
• العملات المشفرة.
• السلع.
• المؤشرات.
• السلع.
• الأسهم.

طرق السحب والإيداع في شركة إف إكس سي إم FXCM

من خلال مراجعتنا لقسم الأسئلة الشائعة في موقع شركة FXCM، تبيّن لدينا أنّ الشركة توفر عدّة وسائل للدفع الإلكتروني وهي:

• البطاقات الائتمانية: يمكن إدارة أموالك في السحب والإيداع عبر الشركة من خلال بطاقات الائتمان فيزا وماستر كارد.
• التحويل البنكي: تقدّم الشركة وسيلة الحوالات المصرفية لإتمام عمليات السحب والإيداع لديها، لكن تنفيذها يستغرق من 3 إلى 5 أيام.
• المحافظ الإلكترونية: يمكنك استخدام محفظة نتلر الرقمية لإيداع وسحب أموالك لدى شركة FXCM، كذلك بإمكانك الاعتماد على محفظة سكريل، إذ لا تتطلب وقت طويل لإنجاز عملية التحويل.
• التحويل عبر Apple Pay و Google Pay: بالإمكان استخدام طريقة التحويل عبر أبل باي وجوجل باي مع تحمل رسوم إضافية على عمليات التحويل.

رسوم شركة FXCM

تختلف الرسوم والعمولات التي تفرضها شركة إف إكس سي إم ما بين رسوم التداول ورسوم عدم النشاط، والعمولات الخاصة بعمليات السحب والإيداع، لكن لم توضح الشركة قيمة الرسوم المفروضة على حسابات التداول لديها، في حين أشارت إلى تطبيق عمولة خاصة على الحسابات غير النشطة سنويًا، أي سيُلزم المتداول بدفع رسوم في حال عدم استخدام حسابه خلال سنة كاملة.

من جهةٍ أخرى لا تفرض الشركة أي عمولات على عمليات إيداع الأموال في حساباتها، كذلك لا توجد رسوم على طلبات السحب من خلال البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم. في حين يتكبد المتداول دفع عمولة عالية على عمليات السحب عبر خيار التحويلات البنكية تصل إلى 40 دولار أمريكي، وتعتبر هذه الرسوم مبالغ فيها بعض الشئ مقارنة بالشركات المرموقة مثل شركة اكسنس التي تعتبر رسومها معقولة ومناسبة جدا للمبتدأين والمحترفين.

هل شركة FXCM نصابة؟

لا يمكن أن نجزم برأينا أنّ شركة اف اكس سي ام نصابة، فهي حاصلة على عدّة تراخيص رقابية، لكن المثير للشبهة حولها هو حصولها على التراخيص بأسماء مختلفة عن الاسم المعلن، فضلًا عن وجود مشاكل وتحذيرات في أكثر من ترخيص، بما في ذلك ترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، وتراخيص هيئة سانت فنسنت وجزر غرينادين. بالإضافة إلى امتثالها للمعايير التنظيمية في الهيئة الإسرائيلية للخدمات المالية، الأمر الذي استنكره الكثير من العملاء المناهضين لإسرائيل وانتهاكاتها المتكررة في المنطقة العربية. هذا بالإضافة إلى وجود عدة نقاط سلبية حول الشركة بما فيها ارتفاع رسوم السحب لديها وانخفاض مستوى خدمة العملاء في الاستجابة لتساؤلات واتصالات المتداولين، وبالطبع هذه النقاط مجتمعة تضعف من موثوقية الشركة مقارنةً بشركات التداول المرموقة.

معلومات الاتصال لدى شركة اف اكس سي ام FXCM

يمكن التواصل مع شركة FXCM من خلال الطرق المتاحة التالية:

• رقم الاتصال الدولي: يمكن الاتصال على الرقم 16464322955 للاستفسار عن الحساب الذهبي المتاح عبر الشركة.
• الاتصال مع خدمة العملاء: خصصت الشركة عدّة أرقام هاتفية دولية للتواصل مع خدمة العملاء مع فرض رسوم إضافية على تلك المكالمات.
• الدردشة المباشرة: لا توفر شركة FXCM ميزة التواصل عبر الدردشة الحية.
• البريد الإلكتروني: بالإمكان مراسلة الشركة من خلال الإيميل [email protected].
• حسابات مواقع التواصل الاجتماعي: تتيح الشركة التواصل معها من خلال صفحاتها الرسمية على منصات الفيسبوك - يوتيوب - تويتر.

لماذا لا ينصح بالتعامل مع شركة اف اكس سي ام FXCM

هناك عدّة أسباب لعدم التعامل مع شركة اف اكس سي ام FXCM وهي كما يلي:

• مشاكل وتحذيرات تنظيمية حول الشركة: تواجه شركة إف إكس سي إم عدّة مشاكل حول هيكليتها التنظيمية بما في ذلك تعرضها لتحذيرات من هيئة السلوك المالي FCA من التعامل معها، فضلًا لوجود تناقض بين ادعائها الحصول على تراخيص في سانت فنسنت وجنوب إفريقيا وبين عدم العثور على أي ترخيص للشركة في تلك البلدان، فضلًا عن ترخيصها من قبل هيئة إسرائيل المالية، الأمر الذي يقلل من موثوقيتها ويضرب بمصداقيتها، لا سيما بالنسبة للمتداولين العرب ومن يناهض سياسة إسرائيل في فلسطين مؤخرًا.
• عمولة السحب مرتفعة: تفرض الشركة عمولة تصل إلى 40 دولار أمريكي على تنفيذ طلبات السحب لأموال المتداولين وهو مبلغ مرتفع مقارنةً برسوم شركات التداول الأخرى.
• استجابة خدمة العملاء بطيئة: يعاني المتداولون مع الشركة من تأخر الرد على طلباتهم واستفساراتهم من قبل خدمة عملاء الشركة، مما يسبب انزعاجًا وتململًا لديهم ويضعف من ثقتهم بالشركة.