تقييم XTB

تزدحم أسواق التداول اليوم بالعديد من شركات الوساطة المالية ومن بين تلك الأسماء برزت شركة اكس تي بي XTB من خلال ما تقدمه لعملائها من خدمات تداول في العديد من الأصول المالية. لكن مؤخرًا بدأت تُثار حولها بعض الاستفسارات، لا سيما بخصوص شرعيتها الرقابية وآلية التداول من خلالها. في سطور هذا المقال سوف نقدّم إجابة واضحة ووافية بخصوص شركة XTB، نوضح من خلالها كافة التساؤلات الواردة حول ترخيص الشركة وحساباتها ومنصاتها وصولًا للتحقق فيما إذا كانت جديرة بثقة المتداولين أم لا. فابقوا معنا.

من هي شركة اكس تي بي XTB؟

اكس تي بي XTB إحدى شركات الوساطة المالية التي تأسست في بليز حيث يوجد مقرها الرئيسي. وقد دخلت عالم الاستثمار منذ 20 عامًا كما تذكر، وذلك من خلال تقديم العديد من خدمات التداول في مجال الفوركس والأسهم وعقود الفروقات والمؤشرات والسلع وصناديق الاستثمار.

تذكر الشركة عبر موقعها الرسمي أنها افتتحت العديد من المكاتب الفرعية التابعة لها في أكثر من 13 دولة حول العالم، في مقدمتها المملكة المتحدة وألمانيا وبولندا وفرنسا وتشيلي والإمارات العربية المتحدة. أيضًا تشير إلى حصولها على عدّة تراخيص رقابية من جهاتٍ تنظيميّة دولية مرموقة بما في ذلك ترخيص هيئة الخدمات المالية في بليز وبولندا وإسبانيا، أيضًا هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة.

شركة XTB تتيح الوصول للأسواق المالية من خلال منصات تداول خاصة بها وهي منصة اكس تي بي المتاحة عبر مختلف الأجهزة، بالإضافة إلى تطبيق التداول XTB المتوافق مع أنظمة التشغيل للهواتف المحمولة، في حين تفتقر الشركة إلى منصات التداول الموثقة والشهيرة عالميًا مثل إصدارات ميتا تريدر 4و5.

التراخيص التنظيمية لشركة اكس تي بي

تذكر شركة XTB أنها مرخصة من قبل عدّة هيئات تنظيمية عالمية وهي:

• لجنة الخدمات المالية في بليز FSC: حصلت الشركة على ترخيص من هيئة بليز باسم شركة XTB International Limited برقم التسجيل 000302/11.
• هيئة الرقابة المالية البولندية KNF: تخضع شركة اكس تي بي إلى ترخيص من هيئة KNF تحت مسمى شركة XTB S.A.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA: شركة XTB مرخصة من قبل هيئة FCA باسم شركة XTB Limited.
• اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية في إسبانيا CNMV: تحمل شركة اكس تي بي ترخيص من هيئة CNMV تحت مسمى شركة XTB Sucursal.

لكن وبناء على نتائج فحص فريق خبراء موقع تداول لتراخيص الشركة لدى مواقع الهيئات الرقابية الصادرة عنها، تبيّن أنّ الشركة مرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية البولندية و اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية في إسبانيا. في حين أنّ الترخيص الذي حصلت عليه من لجنة الخدمات المالية في بليز غير صحيح أو مسحوب منها، إذا لم نعثر على أي ترخيص صادر من قبل لجنة بليز المالية باسم XTB International Limited وعند البحث باسم شركة XTB ظهر لدينا إشعار تحذير على موقع لجنة الخدمات المالية في بليز، يحذر من التعامل مع شركة TRADING XTB ONLINE. أما بالنسبة لترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة فقد بحثنا عن الشركة باسم XTB Limited، لكننا لم نجد أي ترخيص بهذا الاسم، بل ظهرت لدينا ضمن نتائج البحث هذه العبارة:

شركة XTB Limited ليست مرخصة أو مسجلة من قبل هيئة الخدمات المالية البريطانية ولكنها تستهدف الأشخاص في المملكة المتحدة، مدعية أنها شركة مرخصة". وهذا التناقض في معلومات التراخيص وعدم صحة معظمها، يضع الشركة في موضع شك من مدى موثوقيتها وشرعيتها في حماية أموال المتداولين.

إيجابيات وسلبيات شركة اكس تي بي

تتمثل مميزات وسلبيات شركة اكس تي بي XTB بما يلي:

أنواع حسابات التداول لدى شركة XTB

شركة اكس تي بي توفر لعملائها المبتدئين والمحترفين نمطين من حسابات التداول التجريبية والقياسية وهي:

• الحساب الحقيقي.
• الحساب التجريبي.

الحسابات الحقيقي

يتوفر لدى شركة XTB نوعين من الحسابات الحقيقية، تختلف فيما بينها ببعض المزايا وهي:

• حساب الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: حساب تداول قياسي، يسمح باستثمار الأسهم بحجم تداول شهري يصل إلى 100000 يورو أي 0.2%، في حين أنّ أقل قيمة للاستثمار في الأسهم تبلغ 10 دولار، مع عمولة 50 دولار على عمليات السحب، بينما لا يفرض عمولة على عمليات الإيداع.
• حساب تداول أدوات العقود مقابل الفروقات: حساب تداول مخصص لأدوات العقود مقابل الفروقات، يبلغ الحد الأدنى لحجم التداول 0.01 لوت، بينما تصل الرافعة المالية إلى 1:500، كذلك تبدأ فروق الأسعار من  0.00009 نقطة وعمولة السحب 50 دولار، في حين لا توجد عمولة على إيداع الأموال.

وهنا يظهر عزيزي القارئ ان الشركة لديها نوعين فقط من الحسابات المالية مما قد لا يلبي احتياجات جميع المتداولين، على عكس شركة اكسنس Exness والتي توفر انواع حسابات متعددة لجميع الفئات لتلبية جميع الاحتياجات.

الحساب التجريبي

توفر شركة XTB لعملائها حسابًا تجريبيًا مجانيًا، يتيح لهم تجربة بيئة التداول الحقيقية دون أي مخاطر مالية. من خلال هذا الحساب، يمكن للمستثمرين الجدد والمحترفين على حدٍّ سواء تعلم كيفية استخدام منصة التداول التي تقدمها الشركة، وتجربة مختلف أدوات التحليل الفني، وتطبيق استراتيجياتهم التداولية وباستخدام رصيد افتراضي.

منصات التداول في شركة XTB

تعتمد شركة اكس تي بي XTB على منصات تداول خاصة بها، يمكن الوصول إليها من خلال سطح المكتب وأجهزة الموبايل وهي كما يلي:

• منصة XTB: تقدم الشركة للمتداولين منصة اكس تي بي التابعة لها، والتي تساعدهم في الوصول تداول ما يزيد عن 6 آلاف من المنتجات المالية التي يختارونها لدى الشركة. من خلال هذه المنصة يمكن للمتداولين الاستعانة بمجموعة من الأدوات التي تساعدهم في التغلب على العوائق التي تواجههم أثناء مسارهم في السوق المالية كما تذكر الشركة عبر موقعها الرسمي.
• تطبيق XTB للجوال: خصصت الشركة منصة تداول أخرى متاحة من خلال التطبيق الإلكتروني الخاص بالشركة والذي يمكن تحميله لهواتف الأندرويد من خلال متجر جوجل بلاي، ولهواتف الآيفون عبر متجر أبل ستور.

الأصول المالية المتاحة لدى شركة اكس تي بي

يمكن تداول مجموعة من الأدوات المالية من خلال شركة XTB وهي كالآتي:

• الفوركس: تتيح الشركة تداول عقود الفروقات على العديد من أزواج العملات الاجنبية بما في ذلك الدولار واليورو.
• الأسهم: يمكن تداول الأسهم عبر الشركة، لا سيما أسهم الشركات العالمية مثل نتفلكس وتسلا وأمازون وآبل.
• صناديق الاستثمار المتداولة: تسمح الشركة بتداول صناديق الاستثمار المتداولة وبعمولة صفرية.
• المؤشرات: يمكن التداول عبر شركة اكس تي بي بما يزيد عن 30 مؤشر من المؤشرات العالمية.
• السلع: توفر الشركة مجال التداول بالسلع العالمية مثل النفط والغاز الطبيعي والسلع الغذائية.

وسائل السحب والإيداع المتوفرة في شركة XTB

في شركة اكس تي بي يمكن إيداع وسحب الأموال من خلال طرق الدفع الإلكتروني التالية:

• بطاقات الائتمان: بالإمكان للعميل إدارة أمواله باستخدام بطاقات VISA ,MASTERCARD.
• المحافظ الإلكترونية: يمكن إيداع وسحب أموال العملاء من خلال محافظ NETELLER,SAFETY PAY.
• التحويلات البنكية: السماح بتحويل الأموال بحساب بنكي باسم المتداول مع الشركة.

رسوم شركة اكس تي بي XTB

تتباين رسوم وعمولات شركة اكس تي بي حسب الغرض المفروضة من أجله وذلك كما يلي:

• رسوم حساب الأسهم: تبلغ عمولة التداول في هذا الحساب 0.2% أي بحد أقصى 10 يورو.
• رسوم حساب أدوات العقود مقابل الفروقات: لا توجد أي عمولة على عمليات تداول هذا الحساب.
• رسوم الإيداع: لا تفرض الشركة أي عمولة على إجراءات وعمليات الإيداع إلى حسابات المتداولين.
• رسوم السحب: تبلغ قيمة عمولة السحب 50 دولار وما فوق، ويعتبر هذا المبلغ عاليًا مقارنةً برسوم شركات التداول الأخرى.

هل شركة XTB نصابة؟

لا يمكننا أن نعتبر شركة XTB نصابة بالمطلق، فهي تحمل تراخيص رقابية دولية، لكن في المقابل هناك عدّة ملاحظات سلبية بخصوص الشركة في مقدمتها، ادعاء الحصول على ترخيص من قبل هيئة السلوك المالي FCA وترخيص من لجنة الخدمات المالية في بليز، إذ لم يصدر أي ترخيص باسم الشركة من قبل هاتين الهيئتين الرقابيتين، وهذا مؤشر خطير يضعف من الثقة بالشركة. بالإضافة إلى غياب منصات التداول المتقدمة الموثوقة عن ساحة التداول في الشركة، فضلًا عن ارتفاع رسوم السحب بشكل ملحوظ مقارنةً بشركات التداول الموثوقة.

معلومات التواصل مع شركة اكس تي بي

يمكن الاتصال مع خدمة عملاء شركة اكس تي بي XTB من خلال الطرق التالية:

• رقم الاتصال الهاتفي: بالإمكان الاتصال على رقم الهاتف المباشر +48 222 739 976.
• البريد الإلكتروني: يمكن إرسال رسائل إلى قسم الدعم في الشركة من خلال الايميل [email protected].
• الدردشة المباشرة: توفر الشركة خاصية المحادثة المباشرة عبر الشات من خلال الموقع الرسمي.

لماذا لا ينصح بالتعامل مع شركة اكس تي بي XTB؟

لا ينصح خبراء موقع تداول بالتعامل مع شركة اكس تي بي XTB للأسباب التالية:

• ادعاء الحصول على تراخيص من هيئات رقابية معتمدة: على الرغم من حصول الشركة على ترخيصين رقابيين من هيئات مالية معروفة في بولندا وإسبانيا، إلّا أن الشركة تدعي الحصول أيضًا على ترخيص من هيئة FCA في المملكة المتحدة وترخيص FSC من بليز، لكن بعد التحقق من التراخيص، تبين أنها غير مرخصة حاليًا من هذه الهيئات ولا يوجد أي ترخيص صادر باسمها من قبل هيئتي بليز والمملكة المتحدة.
• الافتقار إلى منصات التداول الموثوقة: تستخدم الشركة منصات تداول خاصة بها، في حين لا توفر أي منصات تداول معروفة وموثوقة مثل منصات ميتاتريدر 5 مما يثير الشكوك حول التعامل معها.
• عمولات السحب عالية: تفرض شركة XTB رسومًا مرتفعة على عمليات السحب لديها، مما يثير انزعاج العملاء جراء تحملهم تكاليف إضافية.