أفضل أسهم الذهب في الإمارات

تستحوذ أسهم الذهب على اهتمام المستثمرين في الإمارات مع تنامي دور الدولة كمركز عالمي لتجارة الذهب والمجوهرات. سنشرح لك في هذا المقال الفرق بين أسهم الذهب التقليدية وأسهم شركات تعدين الذهب، ولماذا تتركز الفرص في الأسهم المرتبطة بتجارة الذهب أو استثماراته لا التعدين نفسه و نكشف لك أفضل أسهم الذهب في الإمارات وطرق تداولها بفعالية عبر المنصات والبنوك وصناديق المؤشرات المتداولة. ستجد في هذا الدليل شرحًا وافيًا لأفضل أدوات الاستثمار المتاحة أمامك، من أسهم الشركات التجارية المحلية إلى صناديق المؤشرات العالمية، وكيفية تداولها عبر المنصات والبنوك الإماراتية. سنقدم أيضًا نصائح عملية تساعدك على اختيار الأداة الأنسب لمستوى مخاطرتك وأهدافك المالية.

ما المقصود بأسهم الذهب في الإمارات؟

تُمثّل أسهم الذهب في الإمارات حصصًا في شركات تعمل في تجارة الذهب والمجوهرات أو تمتلك استثمارات مباشرة فيه. يمنح هذا النوع من الأسهم المستثمرين فرصة للاستفادة من حركة أسعار الذهب ضمن بيئة تداول منظمة دون الحاجة إلى امتلاك المعدن نفسه أو تخزينه.

ويكمن الفرق الجوهري هنا في أن أسهم شركات تعدين الذهب ترتبط بنشاط استخراج وإنتاج المعدن، بينما تعكس أسهم الذهب في الإمارات أداء شركات تجارية واستثمارية تستفيد من تداول الذهب وصناعته وتسويقه. ونظرًا لعدم وجود شركات تعدين مدرجة في الأسواق الإماراتية، يجد المستثمر المحلي مسارًا بديلًا وآمنًا للانفتاح على سوق الذهب العالمي عبر أدوات مدرجة في البورصات الإماراتية. إذ يمكن للمستثمر الانكشاف على الذهب عبر الأسهم في الإمارات من خلال:

• شركات تجارة ومتاجر المجوهرات: شركات متخصصة في شراء وصياغة وبيع الذهب بالتجزئة والجملة.
• شركات الاستثمار: شركات تملك الذهب كأصل ضمن محافظها المالية.
• صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs): أدوات مالية تُتداول في البورصات وتعكس حركة سعر الذهب.

أفضل طرق تداول الذهب عبر الإنترنت

إذا كنت تبحث عن دخول عالم الذهب دون عناء امتلاكه أو تخزينه، فهذه أفضل استراتيجيات تداول الذهب عبر الإنترنت تمنحك فرصة للوصول إلى السوق العالمية بمرونة وسرعة. اختر ما يناسبك بناءً على خبرتك وأهدافك الاستثمارية، فلكل طريقة مزاياها وفرصها الخاصة.

التداول عبر صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

تتيح لك صناديق المؤشرات فرصة الاستثمار في الذهب بسهولة، حيث تعكس حركة سعر المعدن دون أن تضطر لشرائه فعليًا، حيث يمكنك بيع وشراء وحدات الصندوق في أي وقت خلال جلسات التداول تمامًا كما تفعل مع الأسهم العادية.

• صندوق Shariah Gold ETF: يقدم فرصة فريدة للاستثمار في الذهب مع الالتزام الكامل بمبادئ الشريعة الإسلامية. وهو مدرج في سوق دبي المالي - DFM). تبلغ نسبة المصاريف السنوية 0.50%.

يكمن الفرق بين الصناديق كما يلي:

• ETF المغطى مادياً (Physically Backed): يمتلك الصندوق سبائك ذهبية فعلية تعادل قيمة الوحدات المتداولة (مثل SPDR Gold Shares - GLD). هذا النوع يعتبر أكثر أمانًا ووضوحًا في التتبع.
• ETF المشتق/المستقبلي (Futures-Based): يعكس حركة الذهب عبر الاستثمار في عقود الذهب الآجلة (المستقبلية)، وقد لا يتبع سعر الذهب المادي بدقة بسبب تكلفة التدوير (Contango/Backwardation).

مثال عملي على الرسوم: إذا كانت قيمة وحدة واحدة من الصندوق اليوم 180.00 درهم، ورسوم الصندوق السنوية هي 0.40%، فإن الرسوم تقلل من العائد بمقدار 0.72 درهم تقريباً على كل وحدة سنويًا.

شراء الأسهم المرتبطة بالذهب

 يمكنك الاستثمار في شركات تحقق أرباحها من تجارة الذهب أو المجوهرات أو تملك استثمارات فيه، ما يمنحك انكشافًا مباشرًا على القطاع و هذه الطريقة تجمع بين فرصة الاستفادة من أرباح الشركة وتقلبات أسعار الذهب في آن واحد.

استخدام العقود مقابل الفروقات (CFDs)

 تمنحك العقود مقابل الفروقات القدرة على التداول في أسعار الذهب صعودًا أو هبوطًا دون امتلاكه فعليًا و تتميز هذه الأداة بالمرونة وإمكانية استخدام الرافعة المالية، لكنها تتطلب وعيًا بمخاطر السوق وإدارة صارمة لرأس المال فالرافعة المالية _ كما تعلمون_ سلاح ذو حدين.

أشهر شركات تداول الذهب في الإمارات

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FFAJ اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Avatrade قراءة المراجعة

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

فتح حساب في Capital com قراءة المراجعة

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSC bvi اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

فتح حساب في Exness قراءة المراجعة

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSC bvi , CySEC اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

فتح حساب في Accuindex قراءة المراجعة

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: ASIC , CySEC اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

فتح حساب في Pepperstone قراءة المراجعة

FXCC

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: CySEC , MISA اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في FXCC قراءة المراجعة

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSA , SVG اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

فتح حساب في Inzo قراءة المراجعة

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي التراخيص: FSCA , FSCm اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

فتح حساب في Maxify Fx قراءة المراجعة

Avatrade

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FFAJ

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

Capital com

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 20.00 دولار

Exness

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSC bvi

اقل قيمة للإيداع : 10.00 دولار

Accuindex

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSC bvi , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 250.00 دولار

Pepperstone

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: ASIC , CySEC

اقل قيمة للإيداع : 100.00 دولار

FXCC

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: CySEC , MISA

اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

Inzo

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSA , SVG

اقل قيمة للإيداع : 50.00 دولار

Maxify Fx

تم التحقق بحساب تداول حقيقي ✅

التراخيص: FSCA , FSCm

اقل قيمة للإيداع : 1.00 دولار

أفضل وسيط تداول لهذا الشهر

ابدأ التداول اليوم مع وسيط موثوق واحصل على بونص يصل إلى 40% عند فتح حساب التداول الحقيقي. قم بإيداعك الأوّل وابدأ رحلتك في عالم الأسواق برصيد مُعزَّز يمنحك انطلاقة أقوى.

تداول الآن

الاسثمار في الذهب في الامارات من خلال البنك

يتيح بنك الإمارات دبي الوطني (Emirates NBD) لعملائه الاستثمار في الذهب بسهولة عبر فتح حساب استثمار الذهب، حيث يُودِع العميل أمواله ليتم تحويلها إلى رصيد من الذهب بالجرام بدلاً من العملة النقدية. ويُمكّنك هذا الحساب من شراء الذهب أو بيعه في أي وقت بأسعار السوق المباشرة، دون الحاجة إلى حمل المعدن أو تخزينه. كما يوفّر البنك إمكانية تتبع قيمة استثمارك عبر القنوات المصرفية الإلكترونية، مما يمنحك وسيلة آمنة ومرنة للانكشاف على سوق الذهب من داخل الإمارات.

وفيما يلي خطوات واضحة للاستثمار عبر البنك والرسوم:

1. اسم المنتج والبنك: حساب استثمار الذهب من بنك الإمارات دبي الوطني.
2. خطوات فتح الحساب: تتضمن تقديم طلب فتح حساب استثمار الذهب عبر الفرع أو التطبيق المصرفي. إيداع المبلغ المالي الذي سيُستخدم لشراء الذهب بالجرام.
3. الرسوم والتكاليف: تُطبّق رسوم وعمولات تداول عند الشراء والبيع (فرق سعر العرض والطلب)، بالإضافة إلى رسوم إدارية أو صيانة للحساب البنكي، ويجب التحقق منها مباشرة من البنك.
4. كيفية استلام أو بيع الذهب: يتم بيع رصيد الذهب في أي وقت بأسعار السوق المباشرة وتحويل المبلغ إلى حسابك النقدي. كما يمكن للعميل طلب استلام الذهب الفعلي (سبائك أو عملات) مقابل رصيده، لكن هذا يخضع لرسوم إضافية لتغطية التكاليف الإدارية والتصنيع/السك.

وتجدر الإشارة إلى نقاط المقارنة بين البنك والمنصات كما يلي:

• التكلفة: البنك قد يفرض فروقات أسعار (Spread) وعمولات أعلى مقارنة بعمولات التداول التنافسية في المنصات الإلكترونية.
• السيولة: التداول عبر المنصات يوفر سيولة أعلى وسرعة تنفيذ فوري.
• التأمين: الحسابات البنكية تخضع لحماية الودائع والرقابة المصرفية، بينما تخضع المنصات المرخصة لتأمين الهيئات التنظيمية (مثل ESCA أو DFSA).
• الملاءمة الشرعية: قد يكون الحساب البنكي أكثر وضوحًا شرعيًا كملكية "معدنية" مسجلة.

أفضل أسهم الذهب في الإمارات 

سنتطرق في هذا القسم للحديث عن أبرز خيارات أسهم الذهب التي يمكن للمستثمرين في الإمارات تداولها، سواء كانت لشركات محلية تعمل في تجارة الذهب والمجوهرات، أو صناديق مؤشرات متداولة تعكس سعر المعدن، أو أسهم شركات تعدين عالمية يمكن الوصول إليها عبر المنصات المرخصة.

أسهم شركات إماراتية ذات علاقة بالذهب

إذا كنت ترغب في دخول عالم الذهب من بوابة الاستثمار، فإن أسهم الشركات الإماراتية المرتبطة بالذهب تمنحك فرصة للمشاركة في أرباح شركات تعمل مباشرة في تجارة المعدن وصياغته وبيعه.

الشركة الدولية للاستثمارات IHC

• النشاط: مجموعة استثمارية قابضة.
• سبب الارتباط بالذهب: قد تشمل محفظتها أصولاً أو استثمارات في شركات تعمل في قطاع السلع أو التعدين، مما يمنحها انكشافاً غير مباشر.
• المخاطر: تتأثر بأداء القطاعات المتنوعة للمجموعة بالإضافة إلى حركة أسعار الذهب.

شركة المجوهرات العالمية Global Jewellery Co

• النشاط: تجارة التجزئة وصياغة المجوهرات والذهب.
• سبب الارتباط بالذهب: الأرباح مرتبطة مباشرة بهامش الربح من بيع المجوهرات وليس سعر الذهب الخام بشكل أساسي، مما يعني الاستفادة من النمو في إنفاق المستهلكين.
• المخاطر: حساسة للتغيرات في القوة الشرائية وتكلفة صياغة المعدن.

شركة الصندوق الاستثماري للسلع Commodities Investment Fund

• النشاط: شركة استثمارية تخصص جزءاً من أصولها للسلع.
• سبب الارتباط بالذهب: تتعرض مباشرة لتقلبات سعر الذهب كأصل ضمن الأصول المُدارة.
• المخاطر: تتأثر بتقلبات أسواق السلع العالمية.

صناديق ETF لتداول الذهب المدرجة في الإمارات

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة ETF من الأدوات المالية المهمة التي تتيح للمتداولين فرصة التداول في الذهب بسهولة وشفافية، دون الحاجة إلى شراء المعدن نفسه. توفر هذه الصناديق في الإمارات خيارًا مثاليًا للراغبين في الاستثمار في الذهب بما يتوافق مبادئ الشريعة الإسلامية.

يجب الإشارة بوضوح إلى أن الصناديق العالمية الكبرى (مثل GLD و IAU) يمكن للمستثمر الإماراتي الوصول إليها وتداولها عبر الوسطاء والمنصات المرخصة في الدولة التي توفر إمكانية التداول في الأسواق الأمريكية والأوروبية.

ما يجب التحقق منه قبل شراء ETF:

• التتبع (Tracking Error): مدى دقة الصندوق في عكس سعر الذهب الفعلي.
• نسبة المصاريف السنوية (Expense Ratio): التكلفة السنوية التي تقتطع من استثمارك (الأقل هو الأفضل).
• السيولة وحجم التداول: التأكد من أن حجم التداول اليومي يسمح بالبيع والشراء بأسعار عادلة.
• التوافق الشرعي (إن لزم): التأكد من أن الصندوق مغطى مادياً ومخزن وفقاً لشروط الشريعة، وعدم استخدامه لعقود آجلة.

أسهم شركات تعدين الذهب العالمية المتاحة للمستثمر الإماراتي

يمكنك تداول أسهم كبرى شركات تعدين الذهب المدرجة في الأسواق العالمية من خلال شركات التداول المرخصة والموثوقة المعتمدة في الإمارات مثل الشركات التي تم ذكرها في الأعلى.

هل شراء أسهم الذهب مناسباً لك؟

ربما تتساءل عما إذا كان شراء أسهم الذهب مناسبًا لك، حسنًا، يعتمد ذلك على أهدافك الاستثمارية. يفضّل الكثيرون شراء الذهب المادي بسبب أمانه الملموس وحمايته الفعلية من التضخم وتقلبات الأسواق المالية. يوفر الذهب الحقيقي سيطرة كاملة على المعدن وطمأنينة بالاحتفاظ به بعيدًا عن تقلبات السوق، رغم تكاليف التخزين والحماية. أما أسهم الذهب فتمنح سهولة في التداول وسيولة أعلى، لكنها تتأثر بتقلبات الأسواق المالية.

• مستوى الخبرة: إذا كنت تمتلك خبرة في تحليل الأسواق المالية والشركات، فأسهم الذهب مناسبة.
• الأفق الزمني: إذا كان هدفك المضاربة أو الاستثمار قصير/متوسط الأجل، فأسهم الذهب مناسبة.
• تحمل المخاطرة: إذا كنت تستطيع تحمل مخاطرة متوسطة إلى عالية (مخاطر الشركة + مخاطر السوق)، فأسهم الذهب مناسبة.
• الهدف من الاستثمار: إذا كان الهدف هو السيولة العالية وتوليد الدخل، فأسهم الذهب مناسبة.

الفروقات بين شراء الذهب المادي وشراء أسهم الذهب

يمثل كل من الذهب المادي وأسهم الذهب خيارات استثمارية متميزة، لكن تختلف في طبيعة الملكية و السيولة والتكاليف. يساعد فهم هذه الفروقات في اختيار الأنسب بناءً على الأهداف والاحتياجات الشخصية لذلك قمنا بإعداد الجدول التالي لتبيان هذه الفروقات.

وفي خلاصة المقال تجدر الإشارة إلى متى تختار كل خيار؟ وذلك كما يلي:

• اختر الذهب المادي: إذا كنت تبحث عن استثمار مستقر وطويل الأمد، والهدف الأساسي هو التحوّط من التضخم وتقلبات العملات، ولديك القدرة على تحمل تكاليف التخزين والأمان.
• اختر أسهم الذهب (الشركات/ETFs): إذا كنت تبحث عن مرونة أكبر في التداول وسيولة عالية، وتريد الاستفادة من أي ارتفاع مفاجئ في الأسعار للمضاربة، أو التنويع دون تحمل عبء تخزين الذهب الفعلي.