أفضل شركة تداول اسلامية لعام 2024

هناك العديد من شركات التداول الإسلامية حول العالم، لكن بعضها يعتبر الأفضل نظرًا لسمعتها القوية واستقرارها المالي والتزامها بمبادئ الشريعة الإسلامية. في هذا المقال، سنقوم بتعريفك أكثر عن أفضل شركات تداول العملات الإسلامية وخصائصها.

ما هي شركات التداول الإسلامية؟

شركات التداول الإسلامية هي مؤسسات مالية تعمل وفقًا للشريعة الإسلامية. تقدم هذه الشركات مجموعة من المنتجات والخدمات المالية المتوافقة مع مبادئ التمويل الإسلامي، والتي تحظر فرض أو دفع الفوائد (الربا)، والمقامرة (الميسر).

بدلاً من ذلك، تركز شركات التداول الإسلامية على تقاسم الأرباح والخسائر، واستخدام الأصول المالية الملموسة كضمان. تقدم هذه الشركات مجموعة من الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية الشخصية والتداول والاستثمار والتأمين التي تتماشى مع مبادئ التمويل الإسلامي.

كيف يمكنك اختيار شركة تداول إسلامية؟

عند اختيار أفضل منصة للتداول الحلال، كل ما تحتاجه هو شركة توفر حساب تداول إسلامي خالٍ من الفوائد الربوية. ليس من الضروري أن تقتصر الشركة على تقديم هذا النوع من الحسابات فقط، بل يمكن أن توفر نوعين من حسابات التداول:

• النوع الأول: حسابات تداول تدعم فوائد التبييت أو ما يُعرف بالحسابات الربوية.
• النوع الثاني: حسابات التداول الحلال الخالية من الفوائد الربوية.

وبالتالي فإن وجود كلا النوعين من الحسابات لا يشكل مشكلة طالما أن الشركة تقدم خيار حساب تداول إسلامي متوافق مع أحكام الشريعة. وعليه فالمهم هو توفر حساب تداول حلال بجانب الحسابات الربوية ليتمكن المسلم من ممارسة التداول بطريقة شرعية.

إذن المعيار الرئيسي هو توفر حساب تداول إسلامي، أما بقية أنواع الحسابات فلا تشكل عائقاً طالما المنصة تلتزم بتقديم البديل المتوافق مع الشريعة.

 ما هي إيجابيات التداول مع وسيط تداول إسلامي؟

هناك العديد من المزايا للتداول مع وسيط تداول إسلامي. تشمل بعض الفوائد الرئيسية ما يلي:

الامتثال لمبادئ الشريعة الإسلامية

إن الهدف الأساسي من اختيارك أفضل شركة تداول إسلامية هو التزامك بمبادئ الشريعة الإسلامية السمحاء.

وبصفتك متداولاً مسلماً عليك أن تبحث في المقام الأول عن مدى حلال أو حرمة التداول في تلك الشركات. فأنت مطالب شرعاً بالبحث والتثبت في هذه المسألة المهمة قبل الدخول فيها.

وإن كانت هناك فرصة للتداول بطريقة تجنب ما هو التداول حرام ومشبوه، فعليك أن تبحث عنها بكل جد واجتهاد حتى تصل إليها بإذن الله. فالمؤمن لا ينبغي أن يقع في الحرام إن تيسر له الحلال.

تقليل المخاطر

الحسابات التداول الإسلامية تكون خالية من الفوائد الربوية، وهذا من مقتضيات التداول المتوافق مع أحكام الشريعة.

وبالتالي، إذا استمرت صفقة التداول الخاصة بك يوماً كاملاً وهي في حالة خسارة، فلا تتحمل أي فوائد ربوية إضافية على رأس المال المستثمر. بينما في الحسابات التقليدية قد تتكبد فوائد ربوية إضافية مع استمرار الصفقة في الخسارة، مما يزيد من حجم الخسائر.

الاستثمار الأخلاقي

يلتزم شركات التداول الإسلامية بمجموعة من المبادئ والضوابط الشرعية التي تضمن الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية في جميع عمليات الاستثمار والتمويل. ومن أبرز هذه المبادئ، مبدأ الاستثمار الأخلاقي القائم على تجنب الاستثمار في المجالات التي تنطوي على محرمات شرعية، مثل صناعات المشروبات الكحولية والتبغ والأسلحة وغيرها من المجالات غير الأخلاقية

ما هو الفرق بين حساب التداول التقليدي وحساب التداول حلال؟

عند الحديث عن الفرق بين حساب التداول التقليدي وحساب التداول الحلال، يمكن القول إن الفارق الأساسي بينهما يكمن في عمولة التبييت أو ما تُعرف أيضًا بفوائد التبييت. هذه العمولة موجودة بشكل اعتيادي في الحسابات التقليدية، لكنها غير موجودة على الإطلاق في حسابات التداول الإسلامية أو ما يُطلق عليها اسم “حسابات التداول الحلال”.

وعلى الرغم من أن هذا النوع من الحسابات هو حساب تداول إسلامي إلا أنه وفقًا لشروط وأحكام التداول الشرعي، يجب على صاحب هذا الحساب أن يكون لديه معرفة كاملة بالمخاطر المرتبطة بعملية التداول بشكل عام. فمجرد غياب عمولة التبييت في هذا النوع من الحسابات لا يعفي صاحبه من مسؤولية فهم كافة تفاصيل ومخاطر التداول في الأسواق المالية.

ويرجع ذلك إلى أن أحد أركان وشروط التداول الشرعي هو معرفة المتداول ووعيه التام بجميع المخاطر المحتملة في عمليات البيع والشراء. فلا يكفي فقط غياب الربا، بل يلزم وجود هذا الوعي ليكتمل مفهوم التداول الحلال. وبدون هذا الوعي، من الممكن أن يقع المتداول في بعض المحاذير الشرعية أثناء ممارسة التداول حتى لو كان يستخدم حسابًا خاليًا من الفوائد الربوية.

 معايير اختيار شركات التداول الموثوقة والإسلامية

يعتقد البعض أنه عندما تُعلن شركة تداول ما أنها تقدم حسابات تداول إسلامية، فهذا يعني تلقائيًا أنها شركة موثوقة ومرخصة، لكن هذا غير صحيح.

فقط لأن الشركة تزعم تقديم حسابات تداول متوافقة مع الشريعة، هذا لا يجعلها بالضرورة شركة آمنة ومرخّصة. لذلك من الضروري معرفة المعايير التي تساعدك على العثور على شركة تداول إسلامية موثوق بها.

يمكن تقسيم هذه المعايير إلى قسمين:

• الأول خاص بالمتداول نفسه مثل الحد الأدنى المناسب للإيداع، والأدوات المالية المتاحة للتداول التي يجب التأكد من مطابقتها لأحكام الشريعة، بالإضافة إلى طرق الإيداع والسحب المريحة.
• أما القسم الثاني فهو خاص بالشركة نفسها، حيث يجب التأكد من حصولها على تراخيص موثوقة مثل ترخيص هيئة السلوك المالي ببريطانيا أو هيئة الخدمات المالية بدبي. كما يجب أن تتمتع الشركة بتقييمات جيدة من العملاء وسمعة طيبة في السوق.

بتوافر هذه النقاط بالإضافة لتوفير حسابات تداول إسلامية، يمكن القول إن الشركة موثوقة للتداول الشرعي.

من هي أفضل شركات التداول الإسلامية في عام 2024؟

لحرصنا على راحتك، قمنا باقتراح افضل شركات التداول الاسلامية لك على موقع تداول، وهي:

كيف تستطيع فتح حساب تداول إسلامي؟

يشبه فتح حسابات تداول إسلامي فتح حساب تداول تقليدي، ولكن مع بعض الاعتبارات الإضافية. فيما يلي الخطوات التي يمكنك اتخاذها لفتح حساب تداول إسلامي:

• الخطوة الأولى: اختيار شركة تداول توفر حسابات تداول إسلامية.  ويجب التنويه أننا عندما نتحدث عن شركة تداول إسلامية فإننا نقصد شركة تقدم نوعين من الحسابات: التقليدية التي تحتوي على فوائد ربوية، والإسلامية الخالية من أي فوائد ربوية.
• الخطوة الثانية: التوجه إلى الموقع الإلكتروني لتلك الشركة بعد التأكد من أنها مرخصة وموثوقة، ثم النقر على زر “فتح حساب” وإدخال البيانات المطلوبة.
• الخطوة الثالثة: بعد فتح الحساب، يمكنك البدء في التداول بشرط اختيار الأسهم والصفقات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، وتجنب أسهم الشركات التي تتعامل بالحرام كالخمور ولحوم الخنزير وما شابه.

هل التداول حلال ام حرام في الاسلام؟

سؤال “هل التداول حلال أم حرام في الاسلام” سؤال معقد، حيث لا يوجد إجماع واضح بين علماء الإسلام.

من ناحية، يعتبر التداول جانبًا طبيعيًا وضروريًا للنشاط الاقتصادي، وبالتالي يُنظر إليه على أنه مسموح به في الشريعة الإسلامية. يجادل العديد من علماء المسلمين بأن التداول هي وسيلة لكسب الرزق وإعالة الأسرة.

من ناحية أخرى، يرى بعض العلماء أن أنواعًا معينة من التداول يمكن اعتبارها حرامًا إذا كانت تنطوي على الفائدة (الربا) أو القمار (الميسر). هذه الممارسات محظورة في الشريعة الإسلامية لأنها تعتبر غير عادلة واستغلالية.

ان تفسير ما يعتبر حلالًا أو حرامًا في التداول يمكن أن يختلف باختلاف علماء المسلمين ومذاهبهم. ومع ذلك، يُعتقد عمومًا أن التداول مسموح به طالما أنه يتم بشكل أخلاقي ومتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، مع تجنب الأنشطة المحظورة مثل الربا والميسر والغرار.

تأتي هذه النصوص للتطرق بتفصيل إلى حكم التداول وما إذا كان حلالًا أم حرامًا، باعتباره موضوعًا يشغل بال الكثيرين في مجتمعاتنا الإسلامية.

قمنا بشرح تفصيلي لآراء المتخصصين في مجال الاقتصاد الإسلامي والفقه المالي حول جواز التداول. فقد استندنا إلى الآراء والفتاوى المعتبرة التي تناولت هذا الموضوع، مع التركيز على المفاهيم الأساسية المتعلقة بالربح والخسارة وكيفية تجنب الأنشطة المحظورة.

شروط التداول الإسلامي

بعد الكثير من الخلافات والمناقشات بين علماء الإسلام حول حكم التداول، يمكن تلخيص بعض الشروط التي يجب أن تتوافر في التداول الإسلامي. يأتي هذا التلخيص في سياق تجنب المخاطر المالية وضمان التوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. من بين هذه الشروط:

1. عدم وجود فوائد التبييت: يجب أن يتخذ المتداول احتياطات لضمان عدم وجود فوائد التبييت، خاصةً عند استخدام الرافعة المالية. في حال استخدام الرافعة المالية، قد يتم اعتبارها كقرض مصرفي يحمل فائدة، وهو أمر محظور.
2. فهم المتداول للمخاطر المالية: يجب على المتداول أن يكون على دراية تامة بالمخاطر المالية المترتبة على عمليات التداول. يجب عليه أن يكون واعياً بأنه قد يتعرض لخسائر مالية إذا لم يكن لديه الخبرة والمعرفة الكافية. هذا يهدف إلى تجنب محظور الغرر والضرر في سوق التداول.

منصات التداول الموثوقة

أثناء حديثنا عن أفضل شركة تداول عملات الإسلامية، لا بد من الإشارة إلى أهمية منصات التداول الموثوقة التي تتيح لك الوصول إلى أسواق المال وتنفيذ الصفقات.

وهنا يجب أن نوضح الفرق بين شركة التداول ومنصة التداول. فالمنصة هي البرنامج الذي يتيح لك إمكانية التداول، أما شركة التداول فهي التي توفر لك حسابًا تداول وتتولى إدارته.

ومن أشهر منصات التداول الموثوقة والآمنة، منصة ميتاتريدر MetaTrader بإصداراتها المختلفة مثل الإصدار الرابع والخامس. وتشترط منصة ميتاتريدر على شركات التداول تقديم مستندات تثبت ترخيصها وموثوقيتها، حتى تتيح لها استخدام المنصة في تقديم خدمات التداول.

هل يتم اضافة رسوم على حسابات التداول الإسلامية في  شركات الفوركس؟

لا يتم فرض أي رسوم إضافية أثناء استخدام حسابات التداول الإسلامية مثل رسوم تداول العملات أو ارتفاع في السبريد وما إلى ذلك. حيث يتم تقاضي الرسوم الطبيعية المعلنة من قبل شركات التداول فقط.

أما ما يميز حساب التداول الإسلامي عن التقليدي من ناحية الرسوم، فهو عدم دفع أي مبالغ نظير الصفقات المتروكة لليوم التالي سواء كانت خسارة أو ربحًا. ففي الحسابات التقليدية، يتم فرض رسوم على حركة الصفقات المتروكة لليوم التالي مهما كانت النتيجة. أما في الحسابات الإسلامية فلا يوجد شيء من هذا القبيل.

كما لا يسمح حساب التداول الإسلامي بتحصيل أي أرباح نظير ترك الصفقات مفتوحة، حتى لو كانت هذه الصفقات رابحة. فالربحية يجب أن تأتي من عملية البيع والشراء نفسها وليس من ترك الصفقات معلقة. لذلك لا يمكن اعتبار المكاسب الناتجة عن ذلك ضمن أرباح حساب التداول الشرعي.

وباختصار، الرسوم الوحيدة المسموح بها هي تلك الخاصة بنفس عملية الشراء والبيع فقط. أما ما يتعلق بترك الصفقات مفتوحة فلا يجوز استيفاء أي مبالغ عليها سواء بالخصم أو الإضافة، وذلك ما يميز آلية عمل حساب التداول الإسلامي عن التقليدي.

إقرا ايضا:

شرح حسابات التداول الممولة في الفوركس

حكم حسابات التداول الممولة

حقيقة حساب تداول إسلامي Olymp Trade

من واجبنا تصحيح المعلومات حول ما يُسمى بحساب التداول الإسلامي في منصة أوليمب تريد Olymp Trade. والتي تروج له على انها افضل منصه تداول حلال عبر الانترنت

فهذه المنصة تقدم التداول عبر الخيارات الثنائية Binary Options، والتي أجمع الفقهاء على اعتبارها من قبيل المقامرة المحرمة شرعًا، وليست من عقود التداول الصحيحة.

لذا فلا يوجد ما يسمى بـ “حساب تداول إسلامي” على منصة أوليمب تريد على الإطلاق، وإنما هي مجرد دعايات مضللة تهدف إلى جذب المستثمرين المسلمين من خلال الإعلانات المدفوعة لبعض نجوم اليوتيوب.

لذا يجب الحذر من الوقوع في هذا النوع من الدعايات، واختيار منصات تداول إسلامية حقيقية وموثوقة بها.

الأسئلة المتكررة