الفرق بين الاستثمار النشط والاستثمار السلبي: الإيجابيات والسلبيات

استراتيجيات الاستثمار النشط والسلبي هما طريقتان مختلفتان لاستثمار أموالك. الاستثمار النشط يعني محاولة اختيار أفضل الأسهم أو السندات للشراء، بينما الاستثمار السلبي يعني شراء مجموعة من الاستثمارات التي تتبع سوقا أو مؤشرا معينا.

يمكن أن يكون الاستثمار النشط جيدا لأنه يمنحك مزيدا من التحكم في استثماراتك، ولكنه قد يكون سيئا أيضا لأنه يستغرق الكثير من الوقت والجهد للبحث واختيار الاستثمارات المناسبة. الاستثمار السلبي غالبًا ما يكون سهل، لأنك لست مضطرا لإجراء الكثير من الأبحاث، ولكنه قد يكون سيئا أيضا لأنك لا تملك الكثير من التحكم في استثماراتك، الاستراتيجيتين لهما ايجابيات وسلبيات ويجب عليك اختيار الاستراتيجية  التي تناسبك بشكل أفضل وتناسب استثماراتك.

مقارنة بين الاستثمار النشط والاستثمار السلبي: إيجابيات وسلبيات كل استراتيجية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية، هناك استراتيجيتان رئيسيتان يستخدمهما المستثمرون: الاستثمار النشط والاستثمار السلبي، كلتا الاستراتيجيتين لهما مزاياهما وعيوبهما، ومن المهم فهم الاختلافات بينهما من أجل اتخاذ قرار صحيح بشأن أيهما مناسب لك وأفضل لاستثمارك:

الاستثمار النشط

الاستثمار النشط هو استراتيجية تتضمن شراء وبيع الأسهم بنشاط واستمرار من أجل تحقيق عوائد، عادة ما يتم استخدام هذه الاستراتيجية من قبل المستثمرين المحترفين الذين لديهم الكثير من الخبرة والمعرفة حول سوق الأوراق المالية، يستخدم المستثمرون النشطون مجموعة متنوعة من الأساليب لتحديد الأوراق المالية المصنفة بأقل من قيمتها والتي يعتقدون أنها ستزيد في القيمة، تتضمن هذه الطرق التحليل الأساسي أو التحليل الفني أو مزيج من الاثنين.

الايجابيات

• يمكن للمستثمرين النشطين الاستفادة من أوجه القصور في السوق وتحديد الأسهم المصنفة بأقل من قيمتها والتي لديها القدرة على تحقيق عوائد وارباح عالية في المستقبل.
• يتمتع المستثمرون النشطون بمزيد من التحكم في محافظهم الاستثمارية ويمكنهم إجراء تعديلات سريعة مع تغير ظروف السوق.
• يتمتع المستثمرون النشطون بالقدرة على التفوق على السوق من خلال اتخاذ قرارات استثمارية ذكية.

سلبيات

• يتطلب الاستثمار النشط قدرا كبيرا من الوقت والجهد للبحث عن الأسهم وتحليلها.
• من الممكن أن يتخذ المستثمرون النشطون قرارات عاطفية، مما قد يؤدي إلى خيارات استثمارية سيئة.
• الاستثمار النشط أكثر تكلفة من الاستثمار السلبي، حيث يجب على المستثمرين دفع العمولات والرسوم لكل صفقة يقومون بها.

اقرا المزيد :اعداد واستخدام حسابات تداول متعددة على منصة ميتاتريدر 5 MT5

الاستثمار السلبي

الاستثمار السلبي هو استراتيجية شائعة لتحقيق النجاح على المدى الطويل بأقل جهد ممكن على عكس الاستثمار النشط، الذي يتضمن شراء وبيع الأوراق المالية بنشاط في محاولة للتغلب على السوق، والاستثمار السلبي يقوم على شراء محفظة متنوعة من الأسهم والاحتفاظ بها، بهدف تتبع أداء مؤشر سوق معين.

الايجابيات

• الاستثمار السلبي هو وسيلة بسيطة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في سوق الأوراق المالية.
• يمكن للمستثمرين السلبيين تحقيق استثمار طويل الأجل من خلال الاحتفاظ بمحفظة متنوعة من الأسهم لفترة طويلة من الزمن.
• من غير الممكن أن يتخذ المستثمرون السلبيون قرارات عاطفية ومن المرجح أن يلتزموا بخطة استثمار طويلة الأجل.

سلبيات

• يتمتع المستثمرون السلبيون بسيطرة أقل على محافظهم ويجب عليهم قبول عوائد مؤشر السوق الذي يتتبعونه.
• لا يستطيع المستثمرون السلبيون الاستفادة من أوجه القصور في السوق وقد يفوتون الأسهم عالية الأداء.
• قد لا يتمكن المستثمرون السلبيون من التفوق على السوق، لأنهم ببساطة يتتبعون أداء مؤشر معين.

اقرا المزيد :ما هي المنتجات المالية التي يمكن تداولها على منصة ميتاتريدر 4 MT4؟

كيفية اختيار الاستراتيجية المناسبة لمحفظتك الاستثمارية

يعتمد القرار بين الاستثمار النشط والسلبي في النهاية على أهدافك الاستثمارية، وتحمل المخاطر، ومقدار الوقت والجهد الذي ترغب في وضعه في إدارة محفظتك.

إذا كنت مستثمرا تفضل الاستثمارات طويلة الأجل مع تحمل معتدل للمخاطر، فقد تكون استراتيجية الاستثمار السلبي هي الخيار الأفضل لك، ستسمح لك هذه الإستراتيجية بتحقيق ارباح طويلة الأجل دون الحاجة إلى إدارة محفظتك بنشاط.

من ناحية أخرى، إذا كنت مستثمرا أكثر خبرة ولديك قدرة عالية على تحمل المخاطر والاستعداد لبذل الوقت والجهد اللازمين للبحث وتحليل الأسهم، فقد تكون استراتيجية الاستثمار النشطة هي الخيار الأفضل لك.

من المهم أيضا ملاحظة أنه يمكنك أيضا الجمع بين كلتا الاستراتيجيتين باستخدام الاستثمار السلبي لغالبية محفظتك ثم استخدام نسبة صغيرة من محفظتك للاستثمار النشط، بهذه الطريقة يمكنك الاستفادة من فوائد كلتا الاستراتيجيتين.

 لكل من استراتيجيات الاستثمار النشطة والسلبية مجموعة من الإيجابيات والسلبيات الخاصة بهما، يمكن للاستثمار النشط أن يحقق عوائد أعلى، لكنه يتطلب المزيد من الوقت والجهد، في حين أن الاستثمار السلبي هو وسيلة بسيطة ومنخفضة التكلفة لتحقيق نمو طويل الأجل، في النهاية  ستعتمد الإستراتيجية المناسبة لك على أهدافك الاستثمارية، وتحمل المخاطر، ومقدار الوقت والجهد الذي ترغب في وضعه في إدارة محفظتك.