المعلومات الكاملة عن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA

سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو مستثمرًا متمرسًا، من المهم أن تفهم القواعد واللوائح المتعلقة بالتداول في المملكة المتحدة. هيئة السلوك المالي FCA هي الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة التي تحدد المبادئ التوجيهية للتداول. في المقال، سنلقي نظرة على ما تحتاج لمعرفته حول FCA والتداول في المملكة المتحدة.

ما هي هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA؟

هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA هي الجهة المنظمة لسوق الخدمات المالية في المملكة المتحدة. تم إنشاؤها في عام 2013 لتحل محل هيئة الخدمات المالية FSA ومنذ ذلك الحين أصبحت مسؤولة عن تنظيم سلوك شركات الخدمات المالية والأسواق المالية في المملكة المتحدة. تتمثل مهمة FCA في ضمان أن الأسواق المالية عادلة وشفافة، وأن المستهلكين محميون من سوء السلوك المالي. كما يوفر إرشادات حول كيفية عمل الشركات ويحدد اللوائح لحماية المستثمرين والمقترضين والمستهلكين. هيئة السلوك المالي FCA هي هيئة عامة يتم تمويلها من خلال الرسوم التي تدفعها الشركات الخاضعة للتنظيم، وكذلك من الخزانة.

كيف تنظم هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة التداول؟

تنظم هيئة السلوك المالي (FCA) سلوك شركات وأسواق الخدمات المالية في المملكة المتحدة. هدفها الرئيسي هو ضمان عمل شركات الخدمات المالية بطريقة عادلة وشفافة ومنظمة. تضع FCA المعايير الدنيا لسلوك العمل، بما في ذلك متطلبات رأس المال، وقواعد إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل، وقواعد حماية أموال العملاء، ولوائح منتجات الاستثمار بالتجزئة، والمتطلبات الاحترازية لشركات التداول، وحدود الرافعة المالية ومكالمات الهامش وحماية أصول العملاء. 

يتطلب قانون السلوك المالي (FCA) أيضًا من الشركات أن تكون شفافة بشأن الرسوم والتكاليف المرتبطة بالتداول وأن تعزز التعليم المالي. يجب أن تكون الإدارة العليا والموظفون أيضًا محترفين في تعاملاتهم مع العملاء. أخيرًا، يجب على الشركات الإبلاغ عن التزاماتها إلى هيئة السلوك المالي (FCA).

ما هي متطلبات هيئة السلوك المالي FCA لشركات التداول للحصول على ترخيصها؟

حددت هيئة السلوك المالي (FCA) عددًا من المتطلبات التي يجب على شركات التداول الوفاء بها من أجل الحصول على ترخيص وتنظيم من قبل FCA. وتشمل هذه المتطلبات الحد الأدنى من رأس المال، والقيود المفروضة على الرافعة المالية وطلبات الهامش، وحماية أصول العملاء، والإبلاغ عن الالتزامات تجاه هيئة السلوك المالي (FCA)، وقواعد إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل.

من أجل الحصول على ترخيص كشركة تداول، يجب على الشركات إظهار موارد رأسمالية كافية وسلامتها المالية. هناك حد أدنى لمتطلبات رأس المال يبلغ 50000 جنيه إسترليني للشركات العاملة في المملكة المتحدة، والتي يجب أن تكون في شكل سائل، مثل النقد. يجب أن يكون لدى الشركات أيضًا موارد كافية للوفاء بالتزاماتها بموجب قواعد FCA.

يجب على الشركات أيضًا ضمان حماية أصول العملاء بشكل كافٍ. يتطلب قانون السلوك المالي (FCA) من الشركات أن يكون لديها أنظمة وضوابط فعالة لحماية أموال العملاء، والتي تشمل فصل أموال العملاء عن حسابات الشركة الخاصة. تطلب FCA أيضًا من الشركات الإبلاغ عن التزاماتها للجهة التنظيمية، بما في ذلك أي تغييرات في إدارة الشركة أو هيكل الملكية.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على الشركات الامتثال لقواعد إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل. وهذا يشمل منع الموظفين من استخدام المعلومات الداخلية لتحقيق مكاسب شخصية أو التلاعب بأسعار السوق. أخيرًا، يجب أن تلتزم الشركات بلوائح الإعلان التي تضمن أن الإعلان عادل وواضح وغير مضلل. يتضمن ذلك تزويد العملاء بجميع المعلومات ذات الصلة بالمنتجات والخدمات قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

اقرأ المزيد: كيف يمكنني التحقق من تراخيص شركات التداول؟

قواعد إساءة استخدام السوق المالي الخاصة بهيئة السلوك المالي FCA

لدى هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) مجموعة من القواعد المعمول بها لمنع إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل. يتضمن ذلك متطلبات للشركات لتقديم إخطارات معينة إلى هيئة السلوك المالي (FCA) عند تداول الأدوات المالية المعترف بها للتداول في أماكن المملكة المتحدة، بالإضافة إلى القواعد التي تحظر استخدام المعلومات الداخلية. 

تتمتع هيئة السلوك المالي (FCA) أيضًا بسلطة رفع دعاوى جنائية لمعالجة الجرائم المالية، مثل التعامل من الداخل والأنشطة غير المصرح بها. كجزء من جهودها لحماية المستثمرين وتوفير سوق عادل وآمن وفعال، أنشأت FCA عددًا من الأدوات والموارد لمساعدة الشركات على فهم مسؤولياتها عندما يتعلق الأمر بإساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل. وتتراوح هذه من الوثائق الإرشادية والندوات عبر الإنترنت، إلى التحديثات المنتظمة لآخر الأخبار والتطورات في هذا المجال.

قواعد حماية أموال العملاء الخاصة بهيئة السلوك المالي FCA

نفذت هيئة السلوك المالي (FCA) قواعد حماية العملاء لضمان الحفاظ على أموال العملاء بأمان. تتطلب هذه القواعد من جميع شركات التداول حماية أموال عملائها وعزلهم عن أموالهم الخاصة. هذا يعني أنه يجب الاحتفاظ بأموال العملاء في حساب منفصل ويجب عدم استخدامها لأي غرض آخر. يجب على الشركات أيضًا التأكد من أن لديها إجراءات مناسبة مطبقة تمكنها من مراقبة أموال العملاء وتحديد أي إجراءات قد تؤدي إلى فقدان أموال العملاء. أخيرًا، يجب أن يكون لدى الشركات أنظمة وضوابط مناسبة لتحديد ومنع الاحتيال أو إساءة استخدام أموال العملاء. تم تصميم هذه القواعد لضمان أن أموال العملاء آمنة ومأمونة عند التداول مع شركة خاضعة لرقابة هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة.

اقرأ المزيد: طرق استرجاع اموالك من شركات تداول الفوركس النصابة

المتطلبات الاحترازية لشركات التداول

حددت هيئة السلوك المالي (FCA) المتطلبات الاحترازية لشركات التداول التي تتداول في المملكة المتحدة لضمان استقرارها المالي وحماية العملاء. لضمان الالتزام بلوائح هيئة السلوك المالي (FCA)، يجب على الشركات تلبية الحد الأدنى من متطلبات رأس المال وحدود الرافعة المالية ومطالبات الهامش. يجب أن يكون لديهم أيضًا قواعد معمول بها لمنع إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل، وعرض المعلومات الإعلانية ذات الصلة وحماية أموال العملاء. 

يجب استيفاء المتطلبات الاحترازية ويجب على الإدارة العليا والموظفين التصرف بمهنية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون الشركات شفافة بشأن الرسوم والتكاليف المرتبطة بالتداول، وأن تعزز التعليم المالي، وأن تبلغ عن أي التزامات إلى هيئة السلوك المالي (FCA). باتباع هذه المتطلبات الاحترازية، يمكن للشركات المساعدة في ضمان امتثال عملياتها للوائح هيئة السلوك المالي (FCA).

حماية الاصول المالية العميل

تلتزم هيئة السلوك المالي (FCA) بحماية أصول العملاء وتوفير حماية المستهلك. تم تصميم نظام أصول العميل لحماية أموال العملاء وأصول الحفظ التي تحتفظ بها الشركات. يتطلب قانون السلوك المالي (FCA) من الشركات فصل أموال العملاء وأصولهم عن أموال الشركة وأصولها. يتم ذلك من خلال نظام من الضوابط الداخلية وإجراءات إعداد التقارير، مع تقديم التقارير إلى هيئة FCA على أساس منتظم. 

تحدد FCA أيضًا متطلبات محددة للشركات فيما يتعلق بحماية أصول العملاء، مثل متطلبات رأس المال، وإساءة استخدام السوق، وقواعد التعامل من الداخل، وقواعد حماية أموال العملاء، وتنظيم منتجات الاستثمار بالتجزئة، والمتطلبات الاحترازية لشركات التداول، وحدود الرافعة المالية ومكالمات الهامش. . يجب على الشركات أيضًا الإبلاغ عن أي التزامات تعهدت بها إلى هيئة FCA ويجب أن تضمن احترافية الإدارة العليا والموظفين. أخيرًا، يجب على الشركات توفير الشفافية فيما يتعلق بالرسوم والتكاليف التي ينطوي عليها التداول ويجب أن تعزز التعليم المالي. تم تصميم كل هذه الإجراءات لضمان الحفاظ على أموال العملاء آمنة ومأمونة.

التزامات المتداولين لهيئة السلوك المالي FCA

تعد التزامات الإبلاغ إلى هيئة FCA جزءًا أساسيًا من الإطار التنظيمي لشركات التداول. يجب أن تمتثل الشركات ذات التنظيم المزدوج لمتطلبات كل من هيئة التنظيم الاحترازية PRA وهيئة FCA. يتضمن ذلك تقديم تقارير منتظمة عن أنشطتها وأدائها، مما يساعد هيئة السلوك المالي FCA على فهم كيفية عمل الشركات والتأكد من وفائها بالتزاماتها. تطلب FCA أيضًا من الشركات الإبلاغ عن أي تغييرات قد تؤثر على قدرتها على الوفاء بالتزاماتها التنظيمية. يتضمن ذلك التغييرات في هيكل الملكية أو المنتجات أو الخدمات أو الوضع المالي. يجب على الشركات أيضًا الاحتفاظ بسجلات لجميع معاملاتها والإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة. من خلال التأكد من أن الشركات تقدم تقارير منتظمة ودقيقة، يمكن لهيئة السلوك المالي FCA ضمان بقاء الأسواق المالية عادلة وتنافسية.

شفافية الرسوم والتكاليف التي ينطوي عليها التداول

تلتزم هيئة FCA بتوفير الشفافية في الرسوم والتكاليف التي ينطوي عليها التداول. هذا للتأكد من أن العملاء يعرفون ما يدفعون مقابله وأن تكاليف التداول تظل منخفضة. نفذت هيئة السلوك المالي (FCA) نظام MiFID II الذي يتطلب من الشركات الإفصاح عن تكاليف خدماتها الخاصة، بالإضافة إلى تكاليف ورسوم الطرف الثالث ذات الصلة. يجب أن يؤدي ذلك أيضًا إلى خفض تكلفة التداول للعملاء، حيث يجب على الشركات تقديم المزيد من المعلومات لعملائها حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات مستنيرة. تركز FCA أيضًا على التداول عالي التردد (HFT) والتحقيق في استراتيجيات التداول المفترسة. سيساعد هذا في ضمان وجود بيئة تداول عادلة وشفافة في المملكة المتحدة.

تعزيز التعليم المالي

تدرك FCA أهمية تثقيف المستهلكين حول الخدمات والمنتجات المالية. تلتزم الهيئة التنظيمية بتعزيز التعليم المالي وتشجيع الجمهور على أن يصبح أكثر معرفة بالقواعد المالية. كجزء من التزامها، طورت FCA مجموعة من الموارد والمواد التي تدعم التعليم المالي في المدارس والكليات والجامعات وغيرها من البيئات التعليمية. 

كما يوفر إرشادات حول كيفية تعزيز الشركات لبرامج التعليم المالي الخاصة بها. كما تعمل هيئة السلوك المالي (FCA) بشكل وثيق مع خدمة الاستشارات المالية لتوفير مجموعة شاملة من المعلومات والإرشادات والأدوات المتعلقة بالمسائل المالية. يتضمن ذلك مجموعة أدوات عبر الإنترنت للمعلمين والمعلمين الآخرين، والتي تساعدهم على تقديم دروس تعليم مالي جذابة وفعالة.

هل تعد هيئة FCA هيئة قوية؟

نعم، تعتبر هيئة FCA من أقوى الهيئات التي تقوم بمنح التراخيص لشركات التداول حول العالم، حيث أن منح التراخيص من خلال الهيئة، يتم من خلال إجراءات صارمة، وبمتابعة مستمرة لشركات لتداول التي حازت على التراخيص من قبل الهيئة لتأكد من التزامها بشروط الهيئة.

هل شركات التداول المرخصة بترخيص FCA موثوقة؟

بتأكيد كل الشركات التي حصلت على تراخيص من قبل هيئة السلوك المالي هي شركات موثوقة، حيث أن الهيئة لا تقوم بمنح التراخيص لأي شركة، إلى بعد التأكد والتحقق منها ومن عملياتها، ومدى التزامها بالصدق والأمانة.

نساعدك على اتخاذ قرارات تداول بشكلٍ أفضل، تداول الان مع أفضل الوسطاء والأكثر موثوقية لهذا الشهر.