مع كثرة شركات تدّاول الفوركس والوسطاء الماليين عبر الإنترنت، والتعرّض اليومي للأسواق، برز مايُعرّف بالحسابات الإسلامية أو ما يعرف أيضًا بالتداول بدون عمولة تبييت أو عمولة تبييت صفر،  واليوم في هذه المقالة سنتعمّق أكثر عن هذه المصطلحات وكيفية عملها، ولماذا توفرها الشركات، وأفضل الشركات التي تُقدمها..

أفضل الشركات التي توفر عمولة تبييت صفر

ما هو السواب Swap

السواب ببساطة هو عمولة التبييت لصفقاتك مفتوحة – وغالبًا ما يتم سماعها عند التداول، ولكي تعلم معناها يجب شرح كل شيء من البداية، حيث أننا سوق الفوركس نعلمّ:

أن لكل عملة سعر فائدة مُحدد يُقرره البنك المركزي، ومن ذلك يقوم المتداول بدفع Swap أو عمولة على حسب أسعار الفائدة لكل عملة في زوج العملات الأجنبية، وهذه الأموال التي تدفعها تكون مقابل الاحتفاظ بمراكزك. 

على سبيل المثال: يقوم أحد المتداولين بالتدّاول على زوج الباوند دولار GBPUSD – وكمّا نعرّف تأتي العملة الأساسية أولاً، وتأتي العملة المقابلة ثانيًا.

وفي هذا المثال سيكون الجنيه هو عملة الأساس، و الدولار هو العملة المقابلة، وفي كل مرة تفتح فيها مركزًا، فأنت تقوم: بشراء عملة وبيع الأخرى.

  • وإذا كانت العملة المشتراة لديها معدل فائدة أعلى من العملة المباعة، فسيتم إضافة عمولة التبييت إلى الحساب. 
  • وإذا كان سعر الفائدة أقل بالنسبة للعملة المشتراة، فسيتم تحصيل العمولة من الحساب.

وبالطبع هذا لن يحدّث؛ إذا أتم المتداول صفقاته خلال يوم واحد، أي إذا فتح المتداول مركزًا وأغلقه في نفس اليوم، فلن يتم فرض عمولة أسعار الفائدة، ولكن إذا قرر ترك المركز مفتوحًا لأكثر من يوم، فسيتم تنشيط عمولة التبييت.

اقرا ايضا: عمولة تبييت الصفقات السواب في تداول الفوركس

حساب عمولة السواب في التداول

ولأن بعض المتداولين يعتبرون أن حساب السواب معقدًا، توفر شركات التداول حاسبة للسواب على صفقاتك، حتى تكون خطواتك مدروسة، ولا تقوم بدفع الكثير نظير الاحتفاظ بمراكزك مفتوحة.. 

وبالعودة للمثال السابق في الأعلى على الباوند دولار، فإن السواب يُحسب كالآتي: 

  • إذا كان سعر فائدة الباوند 3%، وسعر الفائدة للدولار 1% ، فسيتم إضافة فرق سعر الفائدة إلى المتداول بنسبة 2%. 
  • وإذا كان سعر الفائدة على الدولار الأمريكي أعلى، فسيتم خصم فرق سعر الفائدة منه. 

وإذا قرر المتداول نقل المركز إلى يوم التداول التالي، فستكون تكلفة التبييت هي الفرق بين أسعار الفائدة على الباوند والدولار مضروبًا في حجم المركز.

وقبل البدء في التداول، تتيح المنصة إمكانية رؤية السواب كمّا هو موضح هنا في هذا الشريط من منصة MT5 

أفضل الشركات التي توفر عمولة تبييت صفر

وممّا سبق، ,لحساب عمولة التبييت الخاصة بك، يجب أن تأخذ في حسبانك 3 عوامل رئيسية: 

  • زوج العملات الذي يتم تداوله.
  • أسعار الفائدة على العملتين التي قمت بإختيارها. 
  • وحجم مراكزك التي حددتها. 

لذلك يبحث المتداولين دومًا على  SWAP-free accounts –  حسابات بعمولة تبييت صفر

 لتفادي تراكم المقايضات أو العمولات.

متى يتم احتساب السواب 

يتم في العادة حساب السواب أو سعر المبادلة بين الساعة  23:00 إلى 00:00. وفقًا للخادم، وللوسيط الي تتدّاول معه،  في كل أيام الأسبوع – في نهاية جلسة نيويورك، ولكن هناك يوم مميّز –  هو يوم الأربعاء، حيث إذا أردت إبقاء الصفحة مفتوحة خلال الليل بعد انتهاء جلسة يوم الأربعاء، في تلك الحالة، سيتضاعف السواب ثلاث مرات في الحساب لامتداد السواب عبر عطلة نهاية الأسبوع أوعطلة سوق الفوركس، وقد تدفع ثلاثة أضعاف رسوم السواب العادية المفروضة على تداولك. 

لذلك، من الأفضل للمتداولين مراجعة وسيطهم للتأكد من موعد تطبيق رسوم المبادلة. 

الفرق بين السواب الطويل والسواب القصير. 

يمكن أن يكون لرسوم Swap long و Swap Short تأثير كبير على أرباحك، خاصة إذا كنت محتفظًا بصفقاتك طوال الليل ولفترة طويلة. 

أفضل الشركات التي توفر عمولة تبييت صفر
  • صفقة طويلة المدى أو صفقة صاعدة: هي عندما تقوم بعملية شراء لاعتقادك بأن العملة سترتفع قيمتها، وبالتالي ستحقّق الأرباح من ذلك. 
  • صفقة قصيرة المدى أو هابطة: هي العكس: تبيع زوج العمة مع توقعك الربح من خسارتها في القيمة. 

يجب على المتداولين أيضًا أن يأخذوا في الاعتبار تأثير رسوم السواب الطويلة ورسوم سواب القصيرة على استراتيجية التداول الخاصة بهم. 

على سبيل المثال، قد لا يتأثر المتداول الذي يركز على التداول قصير الأجل برسوم التبييت حيث أنه عادة ما يغلق مراكزه في نفس اليوم، في حين قد يحتاج المتداول الذي يحتفظ بمراكزه طوال الليل إلى مراعاة رسوم التبييت عند التخطيط لتداولاته.

حسابات التداول الإسلامية

وبسبب كوّن هذه العمولات مُخالفة للشريعة الإسلامية، عرف ما يسمى بالحسابات الإسلامية، أو عمولة تبييت صفر، حيث تسمح لك منصات التداول عبر الإنترنت بالوصول إلى أسواق عقود الفروقات على مدار 24 ساعة يوميًا، وتمنحك إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات مثل – العملات الأجنبية والسلع والأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وخيارات العملات وغيرها.. 

بدون إضافة عمولات على مراكزك المفتوحة طوال الليل، ولهذا السبب،  تُقدم شركات التدّاول عبر الإنترنت، والوسطاء الماليين، خاصية الحسابات الإسلامية، دون تحمل رسوم التبييت.

اقرا ايضا :ما هي مميزات حساب التداول الاسلامي؟

أفضل شركات توفر سواب فري Swap Free 

أفضل شركات بدون سواب، أو عمولة تبييت صفر،  حيث يُمكن التداول وإبقاء صفقاتك مفتوحة خلال الليل ولكن؛ دون قبض أو دفع أي قيمة سواب على تداولاتك، ولتحصلّ على تداول بدون عمولة تبييت يُفضل التسجيل من خلال موقع تدّاول، وهذه الشركات هى:

  • شركة اكسنس: يوجد لدى اكسنس ميزة الحسابات الإسلامية على حساباتها تلقائيًا، وهي Standard، وStandard Cent، وPro، وZero، وRaw Spread؛ وذلك في المساحات الشخصية المسجلة في البلدان الإسلامية.
  • شركة Ava Tade: يمكنك فتح حساب اسلامي عن طريق: التحقق من حسابك وإرسال جميع الوثائق ذات الصلة، ومن ثم تمويل حسابك للتداول، ثم التقدم بطلب للحصول على حساب اسلامي، . وسيتم بعد ذلك إرسال الطلب إلى الإدارة المختصة للمراجعة والموافقة. 
  • شركة Evest: تقدم الشركة حساب ايفيست الخالي من الفوائد الربوية، والتداول 100% بدون فوائد، مع الاستثمار في أزواج العملات المختلفة، والأسهم، والسلع.

شركة Avatrade

افاتريد Avatrade من أكبر شركات التداول الموجودة والمسيطرة على سوق التداول. فمنذ تأسيسها عام 2006 وهي توسع نشاطها الاقتصادي في مجال التداول لجميع انحاء العالم. وتقدم عدة خدمات وأدوات مالية ذات صلة بأفرع السوق المالي من سوق الفوركس، السلع، الأسهم، المؤشرات، العملات الرقمية.. وغيرها، ويستفيد منها ويبحث عليها جميع المتداولين والمستثمرين من مختلف الدول.

المميزات
  • تراخيص قوية
  • تنوع المنصات
  • اكاديمية تداول متكاملة متصلة بها
  • توفر خدمة نسخ التداول
  • سبريد قليل
العيوب
  • الموقع الالكتروني معقد
  • عدم تنوع الحسابات
  • رسوم عدم نشاط
  • خدمة عملاء متوسطة
  • عملية سحب الاموال تستغرق وقتًا طويلًا
لوجو اكسنس الجديد
شركة Exness

شركة اكسنس، او Exness هي وسيط مالي عالمي. تقوم الشركة بتقديم خدمات وأدوات مالية عالية الجودة، التي تساعد عملائها المتداولين والمستثمرين على التداول في الأسواق المالية المختلفة، مثل الفوركس، والأسهم، والذهب، والمعادن الثمينة، وغيرها. بالإضافة الى سعيها الدائم على تقديم أفضل تجربة تداول لعملائها واعطائهم إمكانية الوصول الى تقارير التحليل الفني للأسواق المالية والاخبار.

المميزات
  • تنوع منصات التداول
  • تنوع الحسابات وأهدافها
  • تراخيص قوية
  • لديها تطبيق خاص بها للهواتف المحمولة
  • موقع الكتروني سهل الاستخدام
العيوب
  • لا تتعامل بالحاولات المصرفية البنكية
  • لا يوجد بونصات تشجيعية
  • الحد الادنى للايداع مرتفع
  • رسوم عدم نشاط
  • لا يوجد لها مكاتب تمثيلية في الشرق الاوسط
لوجو شركة Accuindex
شركة Accuindex

Accuindex هي شركة تداول بارزة في سوق الفوركس والذهب، تأسست في موريشيوس عام 2016 ومقرها الرئيسي في قبرص. تتميز بعدم فرض عمولة على تداول العملات والمعادن، مع تقديم مكافآت وجوائز للعملاء. حازت على ترخيص CySEC في قبرص، مما يسمح لها بالتداول ببيئة تنظيمية آمنة، وقامت بتوسيع نشاطها إلى دول الشرق الأوسط بفتح فروع في دبي وعمان.

المميزات
  • تراخيص متعددة
  • طرق سحب وايداع متنوعة 
  • حسابات تداول متعددة 
  • منصات تداول موثوقة
  • سبريد منخفض
العيوب
  • لا تتعامل بالحاولات المصرفية البنكية
  • لا يوجد بونصات تشجيعية
  • الحد الادنى للايداع مرتفع
  • رسوم عدم نشاط
  • لا يوجد لها مكاتب تمثيلية في الشرق الاوسط

الأسئلة المكررة حول أفضل الشركات التي توفر عمولة تبييت صفر

رسوم التبييت أو التجديد، هو مقدار من المال يدفعه المتداول، نتيجة بقاء صفقاته مفتوحة لأيام في شركة الوساطة التي يتدّاول بها. 

حلال، خاصة أن الفوركس في أصله الحلال من حيث مبدأ البيع والشراء، ولضمان السلامة، بإمكانك فتح حسابات اسلامية خالية من الفوائد الربوية وعمولات التبييت. 

الحساب الإسلامي مثله مثل الحساب العادي، ولكن الاختلاف أنه لا يضم عمولة التبييت التي تُفرض عليك نظير بقاء مراكزك و صفقاتك مفتوحة خلال الليل وفي بعض الأحيان لأيام. 

هو مبلغ يتم إضافته أو قطعه على صفقاتك نتيجة نقلها لليوم التالي، ويتم احتساب المبلغ على الفرق في معدل الفائدة بين البنوك المركزية.