تأثير التضخم على المحفظة الاستثمارية الخاصة بك
التضخم هو عندما ترتفع أسعار الأشياء التي نشتريها، مثل الطعام والملابس بمرور الوقت بالتأثير على القيمة الشرائية للمال. يمكن أن يؤثر التضخم أيضا على محفظتك الاستثمارية. وتشبه المحفظة الاستثمارية مجموعة من الأشياء التي تمتلكها او سلة كبيرة تضم ممتلكاتك، مثل الأسهم أو السندات والتي تأمل أن تزيد قيمتها.
محتوى المقال
إذا كان التضخم مرتفعا فقد لا تزيد قيمة استثماراتك بنفس القدر أو قد تنخفض وهذا يعني أنك قد تخسر المال الذي كنت تستثمر به، من المهم معرفة كيف يمكن أن يؤثر التضخم على استثماراتك وإيجاد طرق لحماية أموالك.
كيف يؤثر التضخم على المحفظة الاستثمارية؟
التضخم هو مقياس للمعدل الذي يرتفع به أسعار السلع والخدمات، وبالتالي تنخفض القوة الشرائية، يمكن أن يؤثر التضخم على محفظتك الاستثمارية بعدة طرق:
- إحدى الطرق التي يمكن أن تؤثر بها على محفظتك هي انخفاض القوة الشرائية لأموالك، إذا كان معدل التضخم أعلى من معدل العائد على استثماراتك، هذا يعني أن الأموال التي تجنيها من استثماراتك لن تكون قادرة على الشراء بقدر ما كان يمكن أن تحصل عليه قبل التضخم.
- هناك طريقة أخرى يمكن أن يؤثر بها التضخم على محفظتك وهي من خلال تأثيره على أسعار الفائدة يمكن أن يؤدي التضخم إلى ارتفاع أسعار الفائدة، التي تؤثر على قيمة الاستثمارات الثابتة مثل السندات، وفي الناحية الأخرى، إذا كانت أسعار الفائدة منخفضة، فيمكن أن تجعل السندات أكثر جاذبية للمستثمرين وتعزز أسعار السندات.
- هناك طريقة أخرى يمكن أن يؤثر بها التضخم على محفظتك وهي التأثير على سوق الأسهم، فستتجه الشركات لزيادة أسعارها لتتأقلم مع التضخم فترتفع أرباحها وترتفع اسمهما بينما يوجد شركات اخري لا تستطيع رفع أسعارها فتتعرض للخسارة وتنخفض أسعار أسهمها.
اقرا المزيد :ما هي حسابات التداول المتوفرة على منصة ميتاتريدر 4 MT4
كيف يمكنني حماية محفظتي الاستثمارية من التضخم؟
- تتمثل إحدى طرق حماية محفظتك الاستثمارية من التضخم في الاستثمار والاحتفاظ بالاستثمارات التي لديها القدرة على زيادة قيمتها بمعدل أعلى من معدل التضخم، يمكن أن يشمل ذلك الأسهم والعقارات وأنواع معينة من السندات.
- الاستثمار في الأصول التي تميل إلى الاحتفاظ بقيمتها أو زيادة قيمتها مع زيادة تكلفة المعيشة، مثل الذهب أو المعادن الثمينة الأخرى.
- يمكن أن يساعد تنويع المحفظة عبر فئات الأصول المختلفة أيضا في تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة، وبالتالي تأثير التضخم.
- بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يوفر الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم مثل سندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPS) تحوطا ضد التضخم.
ما هي أنواع الاستثمارات الأكثر تأثرا بالتضخم؟
- يمكن أن يكون للتضخم تأثير سلبي على استثمارات الدخل الثابت، مثل السندات، لأنه مع انخفاض القوة الشرائية للنقود، تصبح هذه الأنواع من الاستثمارات أقل قيمة لقيمتها الحقيقية.
- يمكن أن يكون للتضخم أيضا تأثير سلبي على الاستثمارات النقدية مثل حسابات التوفير، حيث أن الفائدة المكتسبة على هذه الأنواع من الاستثمارات قد لا تواكب التضخم.
اقرا المزيد :كيف يمكنك فتح حساب تداول حقيقي على منصة ميتاتريدر 5 MT5
كيف يمكنني البقاء على اطلاع بالتضخم وتأثيره المحتمل على محفظتي الاستثمارية؟
- مراقبة المؤشرات الاقتصادية: يعد مؤشر أسعار المستهلك (CPI) ومؤشر أسعار المنتجين (PPI) مؤشرين رئيسيين يقيسان التغيرات في أسعار السلع والخدمات، يقيس مؤشر أسعار المستهلك التغير في سعر مجموعة من السلع والخدمات الاستهلاكية، بينما يقيس مؤشر أسعار المنتجين التغير في أسعار السلع والخدمات على مستوى الجملة، من خلال مراقبة هذه المؤشرات، يمكنك التعرف على المستوى العام للتضخم وكيف يتغير بمرور الوقت.
- قراءة الأخبار المالية: غالبا ما تقدم منافذ الأخبار المالية، مثل وول ستريت جورنال أو بلومبرج تقارير عن التضخم وتأثيره المحتمل على قطاعات الاقتصاد المختلفة، قد يقدمون أيضا تقريرا عن الإجراءات التي اتخذتها البنوك المركزية، مثل الاحتياطي الفيدرالي لإدارة التضخم، من خلال قراءة هذه المنافذ الإخبارية، يمكنك البقاء على اطلاع بما يحدث في الاقتصاد وكيف يمكن أن يؤثر على استثماراتك.
- متابعة محللي وخبراء السوق: هناك العديد من محللي وخبراء السوق الذين يشاركون رؤيتهم وتحليلاتهم على وسائل التواصل الاجتماعي يمكن أن يمنحك هذا فهما أعمق للتضخم وتأثيره المحتمل على القطاعات الاقتصادية المختلفة وأنواع الاستثمارات المختلفة.
- التحدث مع مستشار مالي: يمكن للمستشار المالي تقديم إرشادات حول كيفية تأثير التضخم على محفظتك الاستثمارية وتقديم المشورة حول كيفية تعديلها، وهم قادرين أيضا على تقديم معلومات حول الاستثمارات المحمية من التضخم، مثل السندات المرتبطة بالتضخم، والتي يمكن أن تساعد في التخفيف من تأثير التضخم على محفظتك.
- تنويع محفظتك: يمكن أن يساعد تنويع محفظتك من خلال الاستثمار في فئات وقطاعات الأصول المختلفة في التخفيف من تأثير التضخم على استثماراتك، على سبيل المثال، يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات والسلع والأسهم تحوطا ضد التضخم، بالإضافة إلى ذلك يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسواق الدولية أيضا التنويع ويمكن أن يستفيد من معدلات التضخم المختلفة.
عادة ما تكون استثمارات الدخل الثابت، مثل السندات، هي الأكثر تضررا من التضخم وذلك لأن قيمة السند مرتبطة ارتباطا مباشرا بسعر الفائدة وقت إصداره، وإذا ارتفع التضخم فقد ترتفع أسعار الفائدة أيضا، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة السند. بالإضافة إلى ذلك يمكن أيضا أن تتأثر الأصول مثل العقارات سلبا بالتضخم.
يمكن أن يكون للتضخم قصير الأجل وطويل الأجل تأثير على محفظتك الاستثمارية قد يتسبب التضخم قصير الأجل في تقلبات مؤقتة في قيمة استثماراتك ، ولكنه يعتبر بشكل عام أقل إثارة للقلق من التضخم طويل الأجل من ناحية أخرى ، يمكن أن يكون للتضخم طويل الأجل تأثير أكثر أهمية ودائم على قيمة استثماراتك بمرور الوقت.