هل يستطيع الذكاء الاصطناعي ادارة ثروتك في عالم الاستثمار؟
تم دمج الذكاء الاصطناعي AI في معظم الصناعات في العالم في السنوات القليلة السابقة. بشكل رئيسي، يستخدم العديد من المستثمرين الذكاء الاصطناعي لإدارة ثرواتهم في عالم الاستثمار، كطريقة سريعة للنمو. حيث يحاكي الذكاء الاصطناعي العقل البشري وطريقة تفكيره. فهل يستطيع الذكاء الاصطناعي إدارة الثروات في عالم الاستثمار؟ ومن هم المستشارين الاليين Robo Advisors؟ هذا ما سنكتشفه في هذا المقال.
محتوى المقال
ما هو الذكاء الاصطناعي؟
الذكاء الاصطناعي، او Artificial Intelligence، او AI، يشير بشكل أساسي الى تطوير أنظمة على أجهزة الحاسوب يمكنها أداء المهام التي تتطلب عادةً تفكير عقل بشري او ذكاء بشري، مثل الإدراك واتخاذ القرارات. يستخدم الذكاء الاصطناعي الخوارزميات والنماذج الإحصائية لمعالجة كميات هائلة من البيانات وتحليلها، والتعرف على الأنماط، وإجراء تنبؤات أو قرارات بناءً على تلك البيانات. وينقسم الى قسمين: المحدود والعام Narrow and General AI. حيث يحل الذكاء الاصطناعي المحدود مشاكل او مهام معينة، بينما يقوم الذكاء الاصطناعي العام بأداء أي مهمة تحتاج الى ذكاء بشري.
للذكاء الاصطناعي العديد من التطبيقات في مختلف المجالات، أهمها المجال المالي والاستثمار والتداول. في حين أن الذكاء الاصطناعي يستطيع تحقيق نمو مرتفع وواضح في عالم الاستثمار، إلا أن هناك مخاوف أيضًا بشأن تأثيره على الوظائف البشرية والخصوصية والأمن.
ظهور الذكاء الاصطناعي في مجال الاستثمار
تم استخدام الذكاء الاصطناعي AI في مجال الاستثمار في الفترة الأخير، حيث ساعد على اكتشاف عمليات نصب من وسطاء تداول، ويتبع استراتيجيات إدارة المخاطر في كل الأسواق المالية. لكن استخدامه في إدارة الثروات جديد نسبيًا. كان النهج التقليدي لإدارة الثروات هو الاعتماد على المستشارين الماليين البشريين الذين يقدمون المشورة الشخصية للعملاء بناءً على أهدافهم وتحملهم للمخاطر والوضع المالي للمحفظة الاستثمارية الخاصة بهم. وجاء الذكاء الاصطناعي AI ليغير هذا النهج، وأصبح المستشارين الآليين او Robo Advisors يتمتعون بشعبية متزايدة.
المستشارين الآليين Robo Advisors هم عبارة عن منصات تستخدم الخوارزميات والذكاء الاصطناعي لتقديم نصائح استثمارية وإدارة المحافظ الاستثمارية للعملاء. أنها توفر بديلاً منخفض التكلفة لإدارة الثروات في عالم الاستثمار، واكتسبت شعبية كبيرة في السنوات الأخيرة. وفقًا لتقرير صادر عن ستاتيسا Statista، بلغت قيمة الأصول المالية التي يديرها المستشارين الآليين في جميع أنحاء العالم 1.4 تريليون دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن تنمو إلى 4.2 تريليون دولار بحلول عام 2024.
كيف تتم إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي في مجال الاستثمار
يمكن إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي AI عن طريق الخوارزميات وبرامج الحاسوب لتحليل كميات هائلة من البيانات التاريخية المالية، واتخاذ قرارات استثمارية بناءً على تلك البيانات. تأخذ الخوارزميات في الاعتبار عوامل مختلفة، مثل اتجاهات ال6 نصائح لإدارة اموالك بشكل جيد سوق في أوقات مختلفة والمؤشرات الاقتصادية وأداء الشركات، لاتخاذ قرارات الاستثمار.
عادةً ما يستخدم المستشارين الآليين استبيانًا لجمع المعلومات من العملاء حول أهدافهم الاستثمارية، وتحمل المخاطر، والوضع المالي. بناءً على هذه المعلومات، ينشئ الذكاء الاصطناعي محفظة استثمارية مخصصة للعميل المستثمر. ثم يقوم بعد ذلك بمراقبة المحفظة بشكل مستمر ودوري وإجراء التعديلات حسب الضرورة لإبقائها متماشية مع أهداف العميل وتحمل المخاطر.
اقرأ المزيد: 6 نصائح لإدارة اموالك بشكل جيد
ايجابيات إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي
تتمثل إحدى الفوائد المهمة لإدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي AI في قدرتها على تحليل كميات هائلة من البيانات بسرعة وبدقة. يسمح هذا للمستشارين الآليين بتحديد فرص الاستثمار التي قد يفوتها المستشارون الماليون البشريون.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستشارين الآليين تقديم النصائح الاستثمارية بتكلفة أقل من المستشارين البشريين، مما يجعل إدارة الثروات أكثر سهولة لمجموعة أوسع من المستثمرين.
فائدة أخرى لإدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي هي موضوعيها وتجنبها للعواطف البشرية. على عكس المستشارين الماليين البشريين الذين قد يتأثرون بالعواطف أو التحيزات، تتخذ الخوارزميات قرارات استثمارية تستند فقط إلى البيانات. يمكن أن يؤدي هذا إلى قرارات استثمارية أكثر عقلانية وربما عوائد أفضل.
مخاطر إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي
أحد المخاطر الأساسية لإدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي هو عدم وجود عنصر بشري فعلي في عمليات صنع القرار. حيث قد لا تتمكن الخوارزميات من مراعاة بعض العوامل مثل التغييرات في الظروف الشخصية أو العواطف التي قد تؤثر على قرارات الاستثمار.
ايضًا، هناك احتمال كبير لحدوث خلل فني في أي وقت. واحتمال انها قد تتخذ قرار بناءً على شائعات صدرت عن السوق، ويمكن أن تؤدي هذه الاخطاء في بيانات السوق إلى قرارات استثمارية غير صحيحة. بالإضافة إلى ذلك، قد لا يكون الذكاء الاصطناعي قادر على التكيف بسرعة كافية للتغيرات المفاجئة في السوق، مما يؤدي إلى خسائر محتملة للمستثمرين.
اقرأ المزيد: أهمية وضع استراتيجية إدارة مخاطر
هل يمكن الوثوق بالذكاء الاصطناعي لإدارة الثروات في عالم الاستثمار؟
لا يمكن الوثوق 100% في الذكاء الاصطناعي لإدارة الثروة. حيث يمكن ان تحدث العديد من الأخطاء التي من الممكن ان تسلبك اموالك كلها. ولكنها ايضًا يمكن أن توفر قرارات استثمارية أكثر منطقية وموضوعية.
ومع ذلك، إذا تم استخدامها بشكل صحيح، يمكن أن تكون إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي أداة قيمة للمستثمرين. يمكن لـ Robo-Advisor تقديم نصائح ومشورة استثمارية بتكلفة أقل من المستشارين البشريين، مما يجعل الوصول إليها أكثر سهولة لمجموعة أكبر من المستثمرين. ويتيح إدارة المحافظ دون الحاجة إلى مساهمة مستمرة أو رقابة من المستثمرين أنفسهم.
للتأكد من أن إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي جديرة بالثقة، من الضروري اختيار وسيط حسن السمعة وله سجل حافل بالنجاح. يجب أن يكون المستثمرين على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها، ويجب عليهم التفكير بعناية في أهدافهم الاستثمارية وتحمل المخاطر قبل الاستثمار.
الذكاء الاصطناعي، او Artificial Intelligence، او AI، يشير بشكل أساسي الى تطوير أنظمة على أجهزة الحاسوب يمكنها أداء المهام التي تتطلب عادةً تفكير عقل بشري او ذكاء بشري، مثل الإدراك واتخاذ القرارات.
المستشارين الآليين Robo Advisors هم عبارة عن منصات تستخدم الخوارزميات والذكاء الاصطناعي لتقديم نصائح استثمارية وتقوم بإدارة المحافظ الاستثمارية للعملاء. عادة ما يكون أقل تكلفة من المستشارين الاستثماريين البشريين ويمكن أن يوفر استراتيجيات أكثر تخصيصًا للاستثمار.
نعم، حيث يمكن إدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي AI عن طريق الخوارزميات وبرامج الحاسوب لتحليل كميات هائلة من البيانات التاريخية المالية، واتخاذ قرارات استثمارية بناءً على تلك البيانات.
أحد المخاطر الأساسية لإدارة الثروات باستخدام الذكاء الاصطناعي AI هو عدم وجود عنصر بشري فعلي في عمليات صنع القرار. حيث قد لا تتمكن الخوارزميات من مراعاة بعض العوامل مثل التغييرات في الظروف الشخصية أو العواطف التي قد تؤثر على قرارات الاستثمار.